Las funciones respectivas del tipo de cambio al contado y del tipo de cambio a plazo
La recuperación del pago es una parte importante del comercio exterior, enfatizando que "la seguridad, la puntualidad y el uso de las divisas" son los principios que siempre deben implementarse en las exportaciones. "Seguridad" tiene dos significados: primero, la pérdida de ingresos por exportaciones no fluctuará con la moneda; segundo, los ingresos en divisas no se verán humillados. La "lluvia oportuna" y la "seguridad" son inseparables. El riesgo de fluctuaciones del tipo de cambio en el cobro oportuno de divisas acortará considerablemente el tiempo y las devoluciones de cargo también pueden ser limitadas. Por lo tanto, para lograr un cobro de divisas seguro y oportuno y evitar el riesgo de que se retiren los ingresos en divisas, debemos comprender cuidadosamente y elegir con flexibilidad las soluciones adecuadas en función de la situación real de la empresa y el estado crediticio de la otra parte. Los métodos comúnmente utilizados incluyen liquidación comercial internacional prepaga, cartas de crédito documentarias, cartas de crédito y cobros documentarios, así como múltiples soluciones para diferentes roles para evitar riesgos cambiarios y prestar atención a la flexibilidad requerida por las regulaciones pertinentes del mercado de divisas. oficina.
1. Pago anticipado y crédito
La apreciación esperada del tipo de cambio del RMB adopta la liquidación de pago anticipado, porque de acuerdo con las regulaciones de gestión de divisas vigentes en el país, se trata de un cobro formal y de las empresas. Puedes reservar efectivo por adelantado, y al mismo tiempo estar preparado para solucionarlo. La empresa puede decidir cuándo solicitar la liquidación de divisas basándose en su propio criterio sobre el mercado de divisas. Por supuesto, cuando se espera que los tipos de cambio se deprecien, los exportadores rara vez utilizan facturas prepagas. Los importadores rara vez utilizan letras prepagas en previsión de una apreciación del tipo de cambio; Cuando las empresas exportadoras utilizan tarjetas de crédito para liquidar, deben tener cuidado con la apreciación prevista del tipo de cambio del RMB para poder recaudar divisas lo antes posible, cuando el tipo de cambio se deprecie, pueden utilizar tarjetas de crédito para liquidar y aplazar el pago de divisas; recopilación. Para los importadores, cuando se espera que el tipo de cambio se aprecie, se deben utilizar tarjetas de crédito para retrasar el pago siempre que sea posible; cuando se espera que el tipo de cambio se deprecie, el pago anticipado puede ser menor.
2. Carta de crédito
La liquidación de la carta de crédito a la vista está más en línea con el principio de cobro seguro y oportuno de las divisas que garantiza la liquidación de la carta de crédito a plazo; la seguridad de la recaudación de divisas, pero el tiempo no es suficiente y la probabilidad de fluctuación del tipo de cambio es alta, lo que debilita la seguridad de la recaudación de divisas. Porque cuando se espera que el tipo de cambio del RMB se aprecie, deberíamos utilizar más cartas de crédito a la vista para cobrar divisas para exportar lo antes posible; cuando esperamos depreciarnos, deberíamos utilizar más cartas de crédito a plazo/cartas de crédito de pago diferido; y remesas de ingresos diferidos. En lo que respecta a los importadores, cuando el tipo de cambio se aprecia, se deben utilizar tarjetas de crédito tanto como sea posible para retrasar el pago de las cartas de crédito de pago a plazo/diferidos; cuando se espera que el tipo de cambio se deprecie, debemos utilizar cartas de crédito a la vista; más, y el departamento también puede utilizar tarjetas de crédito lo antes posible. Los trámites para la compra de divisas se abren en el certificado.
Seleccione el botón "Precios y moneda de facturación".
1. Legal
La moneda denominada de exportación del exportador, como moneda local de todo el producto, tiene tres opciones para el pago adecuado: ① El exportador utiliza su propia moneda; La moneda del país importador; ③La moneda del comercio tradicional. Todas las importaciones y exportaciones de un país se cotizan en su propia moneda (como los Estados Unidos), lo que puede evitar que los precios de las divisas fluctúen con las tasas de interés de las monedas extranjeras y reducir los riesgos del tipo de cambio. Pero depende del mercado de productos básicos. Es fácil importar como un mercado de compradores, pero no es fácil para los vendedores hacerlo; Todo lo contrario.
2. Seleccione el método de pago
La depreciación o apreciación de la moneda de fijación de precios, la fijación de precios de la moneda fuerte de exportación y la fijación de precios y el pago de la moneda blanda importada pueden reducir los riesgos del tipo de cambio. y pérdidas. Este es un método internacional comúnmente utilizado en la transferencia de riesgos comerciales. Si se utiliza la moneda de fijación de precios de exportación de la empresa de comercio exterior, no habrá ganancias ni pérdidas cambiarias en la moneda local, pero debe asumir el riesgo de cambios en el tipo de cambio de importación; Si se expresa en moneda extranjera, el riesgo de tipo de cambio que asumen las empresas de comercio exterior es exactamente lo contrario.
3. Cartera de inversión diversificada
La diversificación de divisas consiste en reducir los riesgos de las transacciones hasta cierto punto mediante la importación y exportación de dos o más combinaciones de divisas. Cuando las empresas de importación y exportación de comercio exterior o algunas monedas de uso común se deprecian o aprecian, si los valores de otras monedas permanecen sin cambios, cambiar los valores de estas monedas no representa un gran riesgo de tipo de cambio para las empresas de comercio exterior. o el riesgo de tipo de cambio se mitiga debido a la diversificación si las pérdidas causadas por la apreciación de varias monedas y la depreciación de otras pueden compensarse con la depreciación de la moneda, reduciendo así el riesgo de tipo de cambio; Debido a que el RMB del dólar estadounidense utiliza por sí solo un mecanismo de flotación relativamente independiente, puede aprovechar más la relación entre empresas extranjeras para vincularla a otras monedas, como el dólar estadounidense, el euro, etc., y otras monedas. monedas, libras y yenes. Si el dólar estadounidense fluctúa significativamente en el futuro, los tipos de cambio de monedas como el euro frente al dólar estadounidense pueden ser diferentes.
(c) En el caso de los derivados financieros, se deben utilizar divisas para cobertura y solicitar al banco operaciones de garantía bancaria.
Negocio se refiere al compromiso (beneficiario) de una institución extranjera o institución financiera extranjera representada por un banco en China. Cuando el deudor (solicitante) no acepta pagar la deuda, el banco realizará el pago. obligación según el contrato. Hay dos categorías: BG financieros y BG no financieros. Las diferentes funciones de estos dos tipos de bonos de cobertura de riesgo cambiario son emitir garantías bancarias. Garantía de préstamo, garantía de financiación, garantía de arrendamiento financiero, garantía comercial de compensación, garantía de pago aplazado, etc. , bajo ciertas condiciones, los riesgos de tipo de cambio pueden evitarse, por ejemplo, las garantías de préstamos pueden realizarse tomando préstamos en moneda extranjera y los riesgos de tipo de cambio de moneda extranjera pueden lograr el propósito de evitar riesgos de tipo de cambio o pagos compensatorios diferidos; Las garantías comerciales pueden deducir la transferencia de bienes, la venta y la llegada de bienes para evitar riesgos de tipo de cambio y otros valores de importación. Las garantías de no financiación, las garantías de pago anticipado y las garantías de pago del saldo pueden desempeñar un papel determinado para evitar los riesgos cambiarios en determinadas condiciones. Por ejemplo, las empresas exportadoras pueden obtener más pagos por adelantado para mantener el valor, y los pagos de bancos extranjeros deben garantizarse de acuerdo con las prácticas internacionales.
(4) Productos que involucran "forward de divisas", más la operación de productos de inversión importados por bancos de divisas en forma de financiamiento en dólares estadounidenses (devolución de dólares estadounidenses al vencimiento).
(5) Mejorar la competitividad de los productos y resolver y digerir las pérdidas cambiarias mediante el desarrollo de productos de alto valor añadido.
(6) Aprovechar la apreciación del RMB para expandir vigorosamente el negocio de importación. De hecho, el riesgo cambiario no es terrible. Mientras seamos conscientes de los riesgos del tipo de cambio, hagamos diversos planes de prevención de riesgos, nos adaptemos a las condiciones locales y tomemos medidas decisivas para evitar riesgos y reducir pérdidas, podremos convertir completamente la pasividad en iniciativa y hacer que los riesgos de tasas de interés que el comercio exterior Las empresas se cuelgan de la espada, se convierten en la constitución de la empresa y mejoran, inmunizan contra la competitividad en el mercado internacional.