¿Es blockchain un esquema piramidal disfrazado?

Blockchain es una tecnología nueva y no es un esquema piramidal disfrazado. Muchas organizaciones de MLM simplemente lo afirman como "blockchain". "blockchain" es simplemente un esquema piramidal. El estado ha emitido anuncios muchas veces para tomar medidas enérgicas contra este tipo de esquema piramidal. El siguiente es el informe de Xinhuanet sobre blockchain MLM:

Blockchain no es equivalente a una moneda virtual y también existen riesgos de seguridad detrás de la popularidad, hay exageraciones con "motivos ocultos". Sólo eliminando la ostentación puede la cadena de bloques volver a su verdadero valor de aplicación.

¿Invertir 80.000 yuanes y se convertirá en 800.000 yuanes en tres meses? La policía de Shenzhen descubrió un enorme caso de fraude para recaudar fondos. Bajo la apariencia de conceptos de blockchain y ganancias 10 veces mayores, miles de inversores han caído en él, con una cantidad involucrada de 307 millones de yuanes. Bajo el "velo misterioso" de la cadena de bloques, los delincuentes han aprovechado la oportunidad para utilizar sus trucos, y la cadena de bloques se ha convertido en una "firma" de delitos económicos como el fraude y los esquemas piramidales.

¿Por qué la cadena de bloques ha sido repetidamente “mal utilizada” por actividades ilegales como esquemas piramidales y fraudes? Además de ser “poco clara”, ¿cuál es la “función” de la propia tecnología blockchain? Desde principios de este año, con el aumento de la supervisión y el enfriamiento de la tendencia de la especulación monetaria, se han presentado nuevas oportunidades para el desarrollo de blockchain. ¿Cómo es la implementación de las "aplicaciones" comerciales de blockchain? Los periodistas del periódico "Lookout" News Weekly llevaron a cabo recientemente una investigación al respecto.

Cuando expiró el "período de liberación de fondos" de tres meses prometido por la plataforma comercial y el personal comenzó a "patear" a la gente del grupo QQ, Tang Haiyan, que vive en el distrito de Bao'an, Shenzhen, se dio cuenta que podría haber sido engañada.

Anteriormente, Tang Haiyan invirtió 80.000 yuanes para comprar una moneda virtual llamada "Puyin Coin" bajo la presentación de un compañero de clase. "La otra parte dijo que esta moneda es la tecnología blockchain más avanzada en este momento, con té tibetano como garantía, y también me mostró un 'documento técnico'. No entendía blockchain, así que no lo leí. cuidadosamente."

Aunque no sabe mucho sobre blockchain o monedas virtuales, Tang Haiyan está llena de expectativas sobre los altos retornos de la inversión. Dijo a los periodistas que la empresa que emitió la "Moneda de Plata Común" dividiría regularmente la moneda virtual en una proporción de 1:10, lo que significa que cada división aumentaría el valor de la "Moneda de Plata Común" en manos de los inversores en 10 veces. Siempre que se divida una vez, los 80.000 yuanes que invirtió equivalen a comprar "monedas de plata comunes" por valor de 800.000 yuanes, y puede obtener enormes ganancias vendiéndolas en la plataforma comercial.

De acuerdo con las reglas de la plataforma comercial, las "monedas de plata comunes" recién compradas no se pueden comercializar inmediatamente y deben congelarse en la plataforma durante tres meses antes de que pueda comenzar el "período de liberación". Sin embargo, cuando pasaron tres meses, Tang Haiyan no solo no pudo duplicar sus activos, sino que los 80.000 yuanes congelados en la plataforma ya no pudieron usarse para transacciones.

“Otros inversores comenzaron a cuestionar la autenticidad de esta inversión en el grupo QQ. Como resultado, el personal de la empresa los echó uno por uno. Me sentí mal”.

Los hechos también demostraron la intuición de Tang Haiyan. A finales de marzo de 2018, la policía de Shenzhen detectó un enorme caso de fraude en la recaudación de fondos, cuya cantidad de fondos fraudulentos alcanzó los 307 millones de yuanes. En este caso, Shenzhen Puyin Blockchain Group Co., Ltd. involucrado en el caso utilizó el modelo "blockchain + Té Tibetano" para emitir moneda virtual y defraudar depósitos públicos. Tang Haiyan fue una de las miles de víctimas.

La investigación de la policía de Shenzhen descubrió que la empresa afirmaba que los inversores podían colocar "monedas de plata comunes" en la plataforma de comercio virtual "Jubi.com" para ganar la diferencia de precio

. De hecho, los cambios en su precio de compra y venta se debieron a que la empresa utilizó fondos de inversión de inversores para realizar operaciones entre bastidores y una vez elevó el precio de las "monedas de plata comunes" de 0,5 yuanes a 10 yuanes, lo que permitió a los inversores para probar un poco de dulzura. Cuando un gran número de inversores ingresó al mercado, la empresa continuó retirando dinero manipulando maliciosamente la tendencia de los precios de las "monedas de plata comunes", lo que finalmente resultó en que las "monedas de plata comunes" en manos de los inversores perdieran su valor.

Desde 2018, participar en fraudes y esquemas piramidales bajo la bandera de blockchain se ha convertido en una "rutina" comúnmente utilizada en los nuevos métodos delictivos. En abril de 2018, la policía de Jinan desarticuló una banda de estafadores piramidales bajo el pretexto de "desarrollo occidental", "alivio de la pobreza nacional", "acciones originales", "blockchain" y "comercio electrónico", arrestó a más de diez sospechosos principales y congeló. los fondos involucrados en el caso Había más de 100 cuentas y se incautaron más de 300 millones de yuanes de fondos involucrados.

La policía de Jinan dijo que la empresa de comercio electrónico Huileyi diseñó discos virtuales falsos en Internet y lanzó las llamadas "monedas del tesoro" y "monedas preciosas" con el argumento de que el país está desarrollando vigorosamente la industria de big data. y otras monedas virtuales.

Primero usan el obsequio como pretexto para dar una cierta cantidad de moneda virtual al personal de MLM recién incorporado, con un precio de cada moneda de decenas de yuanes, y luego, mediante manipulación artificial, la moneda virtual aumentar a más de 100 yuanes o incluso cientos de yuanes, atrayendo a personas que no saben la verdad a unirse, y finalmente "cortar puerros" a través de las fluctuaciones cíclicas de la llamada "devaluación" de las monedas virtuales, repetidas una y otra vez. una vez más y, en última instancia, lograr el propósito de buscar beneficios ilegales.

En Xi'an, la policía local también descifró con éxito un enorme esquema piramidal en línea bajo el lema blockchain. Según la policía, el sospechoso criminal Zheng pagó un salario alto para organizar a los administradores de plataformas de red Zhang, Li y otras 9 personas. Desde el 28 de marzo de 2018, ha utilizado esquemas piramidales colectivos y esquemas piramidales en línea como medio para vender monedas a un precio. de 3 yuanes cada una, vender "monedas Datang" virtuales en la plataforma en línea "Consumption Era" y controlar la tasa de apreciación.

Al mismo tiempo, celebrar reuniones de promoción en varias ciudades del país y del extranjero; atraer miembros y establecer Hay 28 niveles de agentes a cargo. En solo 18 días, la pandilla ha desarrollado más de 13.000 miembros registrados. Se ha descubierto que el caso involucra a 31 provincias, municipios y regiones autónomas de todo el país. y los fondos involucrados ascienden a 86 millones de yuanes.

El "Libro blanco de conocimiento de la situación de Tencent 2017 MLM" publicado por el Laboratorio Conjunto de Seguridad de Tencent afirma que en los últimos tiempos, varios discos de capital extranjero, monedas virtuales, ICO (proyecto blockchain, oferta pública inicial de tokens) Financiamiento) proyectos Surgen en un flujo interminable, que esconde muchos riesgos como emisión ilegal, proyectos falsos, lavado de dinero transfronterizo, fraude, esquemas piramidales, etc., provocando que una gran cantidad de fondos fluyan al extranjero. Una vez que colapsan, se escapan o se escapan. Si pierde el contacto, los inversores a menudo no tienen forma de quejarse y perder dinero. Por ejemplo, Baichuan Coin, Mark Coin, Beta Coin, Dark Coin, etc.

Reporteros de "Lookout" News Weekly realizaron entrevistas en Guangdong, Shandong, Shanghai y otros lugares y descubrieron que la mayoría de la gente sabe que el concepto de blockchain es muy popular, pero no están "informados" sobre las funciones específicas. Hay diferentes opiniones sobre blockchain: algunos piensan que se utiliza para "inversiones y gestión financiera" y "compra y venta de divisas", mientras que otros piensan que es "un gran invento de la misma magnitud que la máquina de vapor" de algunos empresarios. se están preparando para aprovechar esta "oportunidad única en la vida de hacerse rico".

Muchas personas en la industria dijeron que es precisamente porque la gente tiene muchos malentendidos sobre blockchain que los delincuentes tienen la oportunidad de pescar en aguas turbulentas y engañar a los inversores.

En primer lugar, blockchain no es igual a moneda virtual. A finales del año pasado, el número de participantes nacionales en ICO y el volumen total de transacciones se habían duplicado. Una gran cantidad de casas de cambio de moneda digital han huido al extranjero y el modelo de inversión de agencia ha involucrado a más personas comunes y corrientes en inversiones de alto riesgo.

Muchos medios de comunicación de la industria y oradores famosos han formado alianzas de interés con emisores, intercambios digitales, etc. para respaldar la plataforma del proyecto "Air Coin" y crear opinión pública. En diciembre del año pasado, el Banco Popular de China y otros nueve departamentos caracterizaron a las ICO como "sospechosas de recaudación ilegal de fondos, fraude financiero, esquemas piramidales y otras actividades ilegales y criminales".

Durante la entrevista, muchas personas le dijeron a nuestro reportero que la existencia de tokens ha creado un conjunto de mecanismos de equidad para el desarrollo de la tecnología blockchain, que es indispensable para estimular la prosperidad de las aplicaciones blockchain. "La práctica del mercado en los últimos cinco años ha demostrado que las aplicaciones blockchain sin mecanismos de equidad son como computadoras sin conexión a Internet y una economía de mercado sin moneda. Los escenarios de aplicación y la velocidad de desarrollo se reducen considerablemente", dijo un inversor en Shanghai.

De hecho, los tokens representados por Bitcoin son solo uno de los primeros productos en verificar la tecnología blockchain. No existe equivalencia entre los dos, y la existencia de tokens ya ha afectado el desarrollo de la tecnología blockchain. La cadena tiene efectos negativos evidentes.

Xiao Wei, ingeniero jefe de Baidu Blockchain, le dijo a este periodista que el mito de enriquecerse a través de ICO ha sacudido los esfuerzos de I+D de los talentos de la tecnología blockchain, y el mito de enriquecerse mediante la especulación con monedas, que puede fácilmente Regresar cientos de veces está poniendo a prueba la paciencia de los talentos de I + D de la tecnología blockchain. "Muchos de los 'camaradas' en el círculo que solían hacer investigación y desarrollo de tecnología blockchain juntos han pasado a emitir monedas, y ahora hay muy pocos que pueden continuar haciendo investigación, desarrollo y aplicación de tecnología".

Beijing Internet Finance Industry Xu Zewei, secretario del comité del partido de la asociación, dijo que en el contexto de la prohibición de China sobre las ICO, muchas empresas nacionales de nueva creación que promueven aplicaciones blockchain están "vendiendo cabezas de oveja a carne de perro", empaquetando originalmente tokens sin valor a través de empaques conceptuales para atraer dinero para financiamiento. "Las ICO han contaminado el buen ambiente de innovación y emprendimiento y han creado un producto especulativo. Muchos jóvenes no piensan en iniciar un negocio, sino en emitir monedas. Esto da a todos la ilusión de enriquecerse de la noche a la mañana."

En la actualidad, cada vez más personas en la industria están comenzando a pensar si el desarrollo de blockchain debe depender de la emisión de tokens para lograr incentivos.

Guo Dagang, secretario general de la Asociación de la Industria de Finanzas de Internet de Beijing, dijo a este periodista que el llamado mecanismo de incentivo es sólo una base teórica para que las partes del proyecto emitan tokens. Huo Xuewen, director de la Oficina de Asuntos Financieros Municipales de Beijing, también cree que si blockchain no resuelve el dilema de la emisión de moneda, nunca encontrará un mecanismo legal de implementación.

En segundo lugar, la cadena de bloques no es omnipotente y presenta riesgos de seguridad. Generalmente se considera que Blockchain puede lograr tres funciones:

Primero, los datos almacenados en Blockchain no pueden ser manipulados ni falsificados, y los datos tienen una alta credibilidad y credibilidad; segundo, todo el proceso de transacción es; rastreable, lo que permite un seguimiento preciso de las responsabilidades; en tercer lugar, los contratos inteligentes integrados en la cadena de bloques pueden ejecutarse automáticamente en función del contrato, mejorando así la eficiencia del trabajo y reduciendo el riesgo de incumplimiento. En general, la industria cree que blockchain tiene amplias perspectivas de aplicación en finanzas, logística, comercio y otros campos.

De hecho, blockchain no es omnipotente y sus funciones también tienen muchas limitaciones. En general, se cree que, en función de sus características criptográficas, si desea manipular o falsificar la cadena de bloques, en teoría necesita controlar más del 51% de los nodos para lograrlo. Cuando haya suficientes nodos en la cadena de bloques, será difícil alterar este mecanismo de creación de confianza con una amplia participación pública.

Sin embargo, en la realidad, las casas de cambio de divisas digitales son frecuentemente atacadas o incluso robadas. El 20 de junio de 2018, el intercambio Bithumb de Corea del Sur anunció en su sitio web oficial que el intercambio fue atacado por piratas informáticos y que se robaron criptomonedas por valor de 35 mil millones de wones, o aproximadamente 32 millones de dólares.

Ji Xinhua, conocido como el "hacker" de primera generación de China, dijo que la cadena de bloques seguirá enfrentándose a ataques y que el proceso de carga de datos en la cadena es propenso a la fuga de información. A algunas personas en la industria también les preocupa que una vez que se haga realidad el superpoder computacional de la computación cuántica, también tendrá un impacto directo en la cadena de bloques.

Zhao Yao, investigador especial del Instituto de Finanzas de la Academia China de Ciencias Sociales, le dijo a nuestro periodista que ya en 2013, la comunidad académica confirmó que la cadena de bloques no es perfecta y que hay muchas " estrategias de trampa. Mientras existan suficientes incentivos económicos, los ataques que controlen más del 51% de los nodos no sólo existen en teoría.

Zeng Guang, secretario general de la Asociación de Finanzas de Internet de Shenzhen, dijo que la tecnología blockchain en sí misma no es insustituible ni subversiva. "Algunos delincuentes exageran el papel de blockchain para ilustrar que blockchain tiene un enorme valor de inversión, lo que merece la vigilancia de los inversores".

En tercer lugar, la popularidad de blockchain no es la misma. Los datos muestran que desde finales de 2017 hasta principios de 2018, aparecieron más de 300 empresas de medios propios centradas principalmente en proyectos ICO, lo que se convirtió en un fenómeno anormal digno de mención.

“La mayoría de estos medios de comunicación han recibido apoyo financiero de líderes cambiarios e inversores en el círculo monetario. Es difícil garantizar la independencia objetiva de sus informes. La mayoría de ellos abogan por las ICO y la especulación monetaria. promover excesivamente las monedas digitales, creando conveniencia para la difusión de la opinión pública para la recaudación ilegal de fondos para proyectos problemáticos "Xu Zewei dijo que algunos inversores en medios de blockchain son ellos mismos inversores en proyectos ICO y su modelo de ganancias es cobrar artículos blandos. tarifas y tarifas de promoción de proyectos, que se convierten en ayudas de emisión simbólica de la opinión pública, y algunos medios se han convertido en agencias de inversión para obtener ganancias.

Información ampliada:

El 24 de agosto de 2018, el sitio web de la Comisión Reguladora de Seguros y Banca de China emitió una advertencia de riesgo para recordar al público en general que tenga cuidado con las transacciones en nombre de "virtuales". moneda" y "blockchain" Recaudación de fondos ilegal.

El texto original es el siguiente:

Recordatorios de riesgos al prevenir la recaudación ilegal de fondos en nombre de la "moneda virtual" y la "cadena de bloques"

Banca China y la Comisión Reguladora de Seguros, la Comisión Central de Asuntos del Ciberespacio, el Ministerio de Seguridad Pública, el Banco Popular de China y la Administración Estatal para la Regulación del Mercado recuerdan:

Recientemente, algunos delincuentes han emitido las llamadas "monedas virtuales". " y "activos virtuales" bajo el lema de "innovación financiera" y "blockchain". "Activos digitales" y otros métodos para absorber fondos e infringir los derechos e intereses legítimos del público. Estas actividades no se basan realmente en la tecnología blockchain, sino que en realidad están promocionando el concepto de blockchain para participar en recaudación de fondos ilegal, esquemas piramidales y fraude. Tienen principalmente las siguientes características:

1. y la transfronterización son obvias. Al depender de Internet y herramientas de chat para las transacciones y utilizar herramientas de pago en línea para recibir y desembolsar fondos, los riesgos tienen un amplio alcance y se propagan rápidamente. Algunos delincuentes alquilan servidores en el extranjero para crear sitios web, esencialmente realizan actividades para residentes nacionales y controlan de forma remota actividades ilegales.

Algunas personas afirman en grupos de herramientas de chat que han obtenido cuotas de inversión para proyectos blockchain de alta calidad en el extranjero y que pueden invertir en su nombre, lo que probablemente sea una actividad fraudulenta. La mayoría de los fondos para estas actividades ilegales fluyen hacia el extranjero, lo que dificulta mucho la supervisión y el seguimiento.

2. Fuerte engaño, tentación y ocultamiento. Utilizan conceptos candentes para crear exageraciones y fabricar numerosas teorías de "alto nivel". Algunos incluso utilizan la propaganda de "plataforma" de la celebridad V y utilizan lanzamientos aéreos de "dulces" como tentaciones, afirmando que "el valor de la moneda sólo aumenta pero no disminuye" y ". el ciclo de inversión es corto. "Altos rendimientos, bajos riesgos", lo cual es muy engañoso.

En la práctica, los delincuentes obtienen ilegalmente enormes ganancias manipulando la tendencia de los precios de las llamadas monedas virtuales entre bastidores y estableciendo umbrales de ganancias y retiros. Además, algunos delincuentes también emiten tokens en formas innovadoras como ICO, IFO e IEO, o realizan especulaciones con monedas virtuales en forma de IMO bajo la bandera de una economía compartida, lo cual es altamente oculto y engañoso.

3. Existen varios riesgos ilegales. A través de la publicidad, los delincuentes utilizan "rendimientos estáticos" (beneficios de la apreciación de la moneda) y "rendimientos dinámicos" (beneficios del desarrollo fuera de línea) como cebo para atraer al público a invertir fondos e inducir a los inversores y al personal de desarrollo a unirse, expandiendo constantemente el capital. pool, con características de recaudación ilegal de fondos, esquemas piramidales, fraude y otras actividades ilegales.

Estas actividades utilizan la "innovación financiera" como truco, pero son esencialmente un esquema Ponzi de "pedir prestado nuevo y reembolsar lo viejo", lo que dificulta el mantenimiento de operaciones de capital a largo plazo. Se solicita al público en general que considere la cadena de bloques de manera racional, que no crea ciegamente en las promesas hechas por el público, que establezca conceptos monetarios y de inversión correctos y que mejore de manera efectiva la conciencia sobre los riesgos; que puedan informar activamente a los departamentos pertinentes sobre cualquier pista sobre delitos ilegales descubiertos;

Xinhuanet - Por qué blockchain se ha convertido en la fuerza impulsora detrás del fraude MLM

Ifeng.com - ¡Se ha mejorado la supervisión del círculo monetario! Cinco ministerios emitieron advertencias de riesgo: La realidad del fraude financiero en nombre de blockchain