¿Qué es un índice de asignación de activos razonable? ¿Cuántas acciones se deben tomar?

Con la introducción del sistema de registro nacional y la mejora del mercado de valores, el entusiasmo de los residentes por asignar activos de valores ha aumentado aún más, pero ¿deberían ingresar al mercado? ¿Qué proporción es apropiada? ¿Cómo asignar varios activos? Esto se ha convertido en un problema importante para los padres. Después de todo, está relacionado con su propia riqueza. ¡Analicémoslo en detalle y demos opiniones razonables solo como referencia!

Análisis de la situación actual

1. Distribución promedio en los Estados Unidos

El Informe de investigación de estrategia de valores industriales cree: "¿Cuál es el índice de asignación de activos de los residentes en las principales ciudades?" Asignación de acciones de China ¿Cuál es la proporción? Según los datos de investigación de la serie "Strategy of Development Securities" (Strategy of Development Securities King Team 20180813), en 2018, la proporción de asignación de activos de los residentes de EE. UU. fue del 25% en bienes raíces. , 25% en seguros y pensiones, y 26% en capital de empresas, 24% en fondos de depósito, divididos aproximadamente en cuatro categorías

2 de Corea del Sur

La asignación de activos de. Los residentes coreanos son principalmente efectivo, seguros, acciones y otros, que son alrededor de 4321. Es decir, el efectivo representa alrededor del 40%. Por supuesto, las acciones incluyen acciones, es decir, también se incluyen acciones de empresas que no cotizan en bolsa, pero la categoría es. muy diferente de China

3. China tiene dinero para comprar una casa

Aproximadamente el 55% es bienes raíces, el 30% es efectivo, el 65,438+00% son acciones y el 5%. es el seguro, este ratio es obviamente diferente del de los países desarrollados en términos de activos fijos. Si es demasiado alto, el ratio de activos operativos es bajo, el seguro es bajo, la tolerancia al riesgo no es fuerte y el ratio no es razonable. Entonces, ¿cuál debería ser el ratio razonable?

El plan de asignación de activos de los hogares de Standard & Poor's es el siguiente:

40%: bonos y fideicomisos de bajo riesgo y bajo rendimiento para la preservación del capital. y apreciación;

30%: las inversiones en acciones, fondos, bienes raíces, etc. tienen mayor apetito por el riesgo y mayores retornos;

20%: seguros para hacer frente a los principales riesgos familiares y accidentes;

10%: 3-6 Cuenta corriente para gastos de vida diarios mensuales.

Vemos que el ratio de caja de este plan es superior al 50%, que es muy similar a. Corea del Sur, pero es más conservador y no tan agresivo.

Un ratio recomendado razonable es aproximadamente el siguiente:

40%: Invierte en acciones, fondos, bonos, fideicomisos, etc. con mayor apetito por el riesgo y rentabilidad;

30 %: utilizar bienes inmuebles de bajo riesgo y bajo rendimiento para la preservación y apreciación del capital;

20 %: seguros y otros seguros para hacer frente a riesgos y accidentes familiares importantes;

10%: 3-6 Cuenta corriente para gastos de vida diarios mensuales

Ordenados de mayor a menor por valores, bienes raíces, seguros y efectivo , es decir, la proporción es 4321, pero los activos de capital tienen la mayor cantidad, seguidos por los activos de preservación y apreciación del capital, y luego los seguros y, finalmente, el efectivo. Este es un estado ideal para su referencia.

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