¿Puedes ayudar a otros a abrir una cuenta bancaria?
Se puede hacer en su nombre, pero la gestión de emisión de la tarjeta es relativamente estricta en la actualidad. Dependiendo del propósito de uso de la tarjeta (por ejemplo: tarjeta de salario), se recomienda acudir al. sucursal bancaria más cercana para consultar la información requerida y seguir las instrucciones del personal de ventanilla, generalmente se requiere la siguiente información:
1. Comprobante de identidad del agente, comprobante de encomienda del titular de la cuenta, DNI. Tarjeta y permiso de residencia del titular de la cuenta.
2. Comprobante de empleo del titular de la cuenta.
Con el fin de optimizar los servicios de cuentas bancarias personales y establecer un sólido sistema de clasificación y gestión jerárquica de cuentas, de acuerdo con la "Ley contra el blanqueo de dinero de la República Popular China" y la "Cuenta de liquidación bancaria en RMB Medidas de Gestión" (Orden del Banco Popular de China [Orden del Banco Popular de China] 2003〕Promulgación No. 5) y otras regulaciones.
El 26 de septiembre de 2021, el Banco Popular de China emitió las "Opiniones orientativas del Banco Popular de China sobre la prestación de servicios de cuentas bancarias personales para grupos de trabajadores migrantes y otras personas" y anunció las "Directrices para una Servicios de Apertura de Cuentas para Cuentas Bancarias Personales".
En los casos actuales de fraude en redes de telecomunicaciones y delitos de juego transfronterizos, las transferencias de grandes cantidades a través de la banca móvil y la banca en línea se han convertido en los principales métodos para la transferencia rápida de fondos ilegales, a juzgar por la revisión del caso, el móvil. La banca y la banca en línea tienen El monto de la transferencia excede claramente las necesidades normales y razonables de los clientes.
Desde 2021, muchos bancos comerciales han implementado sucesivamente una gestión jerárquica y clasificada de cuentas bancarias y, a través de una "gestión fina" que mejora continuamente las capacidades de identificación de riesgos, han promovido la realización de servicios convenientes para la mayoría de las personas normales. clientes. De acuerdo con los sistemas legales pertinentes, los bancos comerciales juzgan de manera integral los riesgos de los clientes basándose en su identidad, ocupación, edad, necesidades de transacción y otras características, brindan funciones de cuenta que coinciden con el nivel de riesgo del cliente y acuerdan con los clientes servicios no mostradores como banca móvil y banca en línea. Límites de transacciones y métodos de verificación, etc. El comportamiento anormal de los clientes que exceden sus necesidades normales de pago y liquidación de fondos y requieren transferencias de grandes cantidades a través de la banca móvil y la banca en línea se incluirán en el seguimiento clave. Además, los bancos comerciales ajustarán dinámicamente las funciones de las cuentas de acuerdo con las necesidades de los clientes para garantizar que la gestión clasificada y jerárquica no afecte el uso normal de las cuentas.
Al mismo tiempo, la administración clasificada y jerárquica de las cuentas bancarias también brinda comodidad a los clientes para proteger la seguridad de sus propios fondos. Las personas pueden establecer el límite de transacciones y el método de verificación de identidad de la banca móvil o la banca en línea. según sea necesario Una vez que aparece un individuo, puede proteger eficazmente la seguridad de los fondos cuando otros roban la información de la cuenta bancaria y las contraseñas.