¿Cómo solucionar el blanqueo de capitales sin saberlo?

1. Principal significa

1. Comercio de antigüedades

Compraste 40 jarrones de la dinastía Ming por 5.000 dólares cada uno. Los pones todos a subasta y almacenas la colección en 12 casas de subastas, preferiblemente en 12 ciudades diferentes. Cuando se subasta un jarrón, lo vendes al mejor postor o envías a tu tío más cercano a la casa de subastas para volver a comprarlo.

La gente suele pagar todo lo que compras con cheque, así que cuando tu tío paga a la casa de subastas 5.500 dólares en efectivo por uno de los jarrones (ese es el precio de subasta de 5.000 dólares más una tarifa de 10 dólares cobrada al comprador) Cuando llegue el momento, te darán un cheque por 4.500 dólares, que es el precio de la subasta menos los 10 dólares que se cobran al vendedor.

Estos honorarios pueden ser descontados como honorarios de lavado de dinero. Afortunadamente, puedes volver a subastar este jarrón. Por supuesto, el requisito previo para hacer este negocio es tener cierto temperamento aristocrático.

2. Operaciones de seguros de vida

El blanqueo de capitales en seguros se concentra principalmente en el ámbito de los seguros de vida, especialmente en los seguros de vida colectivos. A través de seguros anormales y métodos de rescate, como seguros a largo y corto plazo, seguros mayoristas y seguros personales, el propósito de transferir fondos públicos colectivos y nacionales al "pequeño tesoro" de la unidad se puede convertir en fondos privados para individuos o impuestos. evasión.

Al contratar un seguro, no olvide términos como "buscar beneficios para los empleados" y "evasión fiscal razonable": convierta parte de ello en ingresos personales a través de los canales financieros normales o pague directamente los fondos requeridos. Los altos impuestos sobre la renta personal se utilizan para convertir ingresos públicos en uso privado o para evadir impuestos asegurando seguros de vida para sus empleados y luego entregando el seguro.

Sin embargo, algunas compañías de seguros todavía promueven activamente este tipo de "póliza de seguro" a pesar de que saben que el propósito del seguro es impuro. Algunos vendedores incluso lo utilizan como cebo para hacer sugerencias para sus objetivos comerciales y activamente. proporcionar "pólizas de seguro". Facilitar el blanqueo de dinero. Atrajeron más negocios y cobraron más tarifas; mientras que la compañía de seguros "héroe por escala" completó la cuota de tareas en un corto período de tiempo y también pudo deducir una tarifa de manejo del "dinero de la rendición". Por lo tanto, el "lavado de dinero" de seguros se parece más a una fea transacción multilateral.

3. Inversión en el extranjero

El enfoque clásico es: al importar, exagerar los precios de los equipos y materias primas importados, pagar a los proveedores extranjeros en forma de altas comisiones y descuentos, y luego Se reciben sobornos, las ganancias ilegales se dividen y las ganancias ilegales se guardan en el extranjero cuando se exporta, el precio de los productos de exportación se reduce considerablemente o el monto de la factura es mucho menor que el monto real de la transacción y el importador extranjero deposita; la diferencia en el pago a la cuenta extranjera del exportador. Si es lo suficientemente valiente, considere abrir una cuenta personal directamente en un banco extranjero.

No es sorprendente que algunas sucursales de empresas estatales en el extranjero se hayan convertido en centros profesionales de lavado de dinero. Además, también podríamos lavar dinero a través de agentes, hijos o familiares que han emigrado al extranjero para dirigir empresas de bolsos de cuero. Si las autoridades competentes envían personas a investigar, descubrirán razones trágicas para las pérdidas. Las consecuencias que siguieron fueron aún más legendarias: los jefes de algunas de las llamadas empresas deficitarias y sus familiares se enriquecieron en pocos años y se convirtieron en felices "inmigrantes inversores" estadounidenses, al mismo tiempo que estas empresas chinas poseían ilegalmente divisas; cuentas en el extranjero, superando con creces la cantidad controlada por el departamento nacional de administración de divisas. Cabe señalar que los protagonistas de este proceso son precisamente esos funcionarios del gobierno.

4. Varios casinos

El ex teniente de alcalde Lan Fu fue llevado ante la justicia en el caso Yuan Hua. Cuando se le preguntó sobre la riqueza inexplicable de Lan Fu y sus juegos de azar ilegales en el extranjero, se jactó de que en unos pocos años había ganado hasta 650.000 dólares estadounidenses más 330.000 dólares de Hong Kong a través del juego. La mentira de Lan Fu fue expuesta por algunas personas que habían estado en el caso y apostaron con él, porque Lan Fu casi fracasaba cada vez que jugaba.

Si es un maestro, entra al juego con 654,38 millones de fichas y sale del juego con una pérdida de 654,38 millones de fichas, exige al casino que deposite los 9 millones restantes en su cuenta. Puso obstáculos a un posible rastreo futuro.

Por lo tanto, la gente sólo se da cuenta de que estas personas están perdiendo dinero, pero el riesgo de lavado de dinero en los casinos a menudo se considera aceptable en comparación con las grandes pérdidas en el modelo estándar de lavado de dinero.

De hecho, los casinos son el lugar más tradicional para el blanqueo de dinero. En los primeros días de la mafia, la mayoría de las transacciones de drogas se realizaban en efectivo y el dinero solía estar manchado con polvo blanco. Una vez atrapado por la policía, es difícil salir ileso. Los miembros de la mafia llevaban el dinero en efectivo al casino y lo cambiaban por fichas. Una vez que pierdan casi 30, convertirán las fichas restantes en efectivo, lo que naturalmente convertirá el dinero robado en ingresos "limpios". En la crisis económica actual en el mundo, los jugadores de Asia son la única base de clientes en crecimiento. En comparación con los casinos de la vida real, los casinos online se han convertido en un paraíso para el blanqueo de dinero. La mayoría de los sitios de juegos de azar tienen su sede en el Caribe, conocido como "paraíso fiscal". Muchos sitios no están regulados en absoluto por agencias gubernamentales y no cumplen con las reglas internacionales de casinos. Ni siquiera piden a los clientes información de identificación. Muchos grupos delictivos suelen poner dinero en las cuentas abiertas en estos sitios web de juegos de apuestas, realizar una apuesta simbólica una o dos veces y luego notificar inmediatamente al sitio web "No quiero jugar más" y pedirle que escriba un cheque a nombre. del sitio web, devolver el dinero en su cuenta. ¡De esta manera, se pueden "blanquear" fácilmente enormes cantidades de "dinero negro"! Según estimaciones preliminares, la cantidad de "dinero negro" blanqueado a través de cientos de sitios web de juegos de azar cada año oscila entre 600.000 millones y 654,38 0,5 billones de dólares estadounidenses.

5. Lavado de dinero de valores

Junio ​​65438 Febrero 65438 En junio de 2002, se ordenó a Yufeng International, Future International y Gold River International suspender sus operaciones en Hong Kong debido al lavado de dinero. . La mayoría de estas tres empresas poseen acciones mediante asistencia mutua y hay muy pocos pequeños accionistas fuera del círculo. Este tipo de empresa se denomina "Qian" en el mercado de Hong Kong, y algunas organizaciones internacionales suelen considerar a las empresas denominadas "Qian" como los "mejores socios" para el blanqueo de dinero.

2. Impacto principal

1. El lavado de dinero ha causado consecuencias económicas, sociales y de seguridad extremadamente graves. El lavado de dinero alimenta las actividades y el crecimiento de narcotraficantes, terroristas, traficantes ilegales de armas, funcionarios gubernamentales corruptos y otros delincuentes. Debido al rápido desarrollo de la ciencia y la tecnología y a la globalización de los servicios financieros, el lavado de dinero se está volviendo cada vez más internacional y las cuestiones financieras relacionadas con las actividades delictivas se están volviendo cada vez más complejas.

2. Según estadísticas del Fondo Monetario Internacional, la cantidad anual de lavado de dinero ilegal en el mundo representa entre 2 y 5 del PIB mundial, oscilando entre 600 mil millones y 1,8 billones de dólares estadounidenses, y la cantidad aumenta en 10 mil millones de dólares estadounidenses cada año. Especialmente en la situación actual de globalización económica e internacionalización de los flujos de capital, el lavado de dinero es extremadamente perjudicial para la seguridad del sistema financiero internacional y el orden político y económico internacional.

Base jurídica:

Ley Penal de la República Popular China

Artículo 191

El delito de blanqueo de capitales se refiere al encubrimiento y ocultar los crímenes del hampa organizada, la fuente y la naturaleza de los ingresos provenientes de delitos de terrorismo, delitos de contrabando, delitos de corrupción y soborno, delitos que alteran el orden de gestión financiera y delitos de fraude financiero. A quien cometa cualquiera de los siguientes actos se le confiscarán los productos del delito y las ganancias ilícitas antes mencionadas, y se le impondrá pena privativa de libertad no mayor de cinco años o prisión preventiva, y concurrente o únicamente multa si las circunstancias lo permiten; grave, será condenado a pena privativa de libertad no menor de cinco años pero no mayor de 10 años, y simultáneamente multa:

(1) Proporcionar una cuenta de capital;

(2) Convertir bienes en efectivo, instrumentos financieros o valores;

(3) Liquidación mediante transferencia u otros fondos de transferencia de pago;