Análisis del caso de Ji Kao: ¿Qué delito constituye el comportamiento de Zhu?
Introducción al caso
Zhu era originalmente agente de una caja de ahorros en una sucursal del Banco Agrícola de China. El 23 de junio de 2000, Zhu terminó la relación laboral con el. sucursal del Banco Agrícola de China Cuando Zhu se fue, guardó en secreto un certificado de depósito bancario en blanco sellado con el sello del Banco Agrícola de China. El 26 de septiembre de 2000, Zhu llenó y cambió el certificado de depósito por un certificado de depósito a plazo a cinco años con un valor nominal de 100.000 yuanes. En nombre de atraer ahorros, prometió un interés anual del 8,35% y recibió 100.000 yuanes. Zhang Utilice el dinero para préstamos y uso privados. Antes del incidente, Zhu había devuelto 70.000 yuanes a Zhang, y después del incidente, Zhu había devuelto otros 45.000 yuanes en capital e intereses.
Opiniones diferentes
Durante el juicio de este caso surgieron tres opiniones diferentes.
La primera opinión es que el comportamiento de Zhu constituye un delito de alteración de instrumentos financieros. La razón es que Zhu alteró certificados de depósito bancarios falsos y alteró el orden de gestión normal de las instituciones financieras nacionales. Su comportamiento cumplió con el delito de alteración de instrumentos financieros y debe ser declarado culpable y sentenciado por el delito de alteración de instrumentos financieros.
La segunda opinión es que el comportamiento de Zhu constituye un delito de absorción ilegal de depósitos públicos. La razón es que Zhu completó y alteró el recibo de depósito del banco para absorber ilegalmente depósitos públicos y defraudó a Zhang por 100.000 yuanes. Su comportamiento violó el sistema de gestión financiera nacional, y debería ser declarado culpable y sentenciado por el delito de absorción pública ilegal. depósitos.
La tercera opinión es que el comportamiento de Zhu constituye un delito de fraude de certificados financieros. La razón es: el comportamiento de Zhu de alterar los certificados de depósito bancario fue un truco, y su comportamiento de defraudar a Zhang con 100.000 yuanes en nombre de la absorción de depósitos es consistente con el delito de fraude de certificados financieros, y debe ser declarado culpable y sentenciado por el Delito de fraude de certificados financieros.
Comentarios
En este caso, Zhu cometió dos actos: uno fue alterar los certificados de depósito del banco y el otro fue utilizar los certificados alterados para atraer depósitos en niveles altos. tasas de interés. El certificado de depósito recibió 100.000 yuanes de Zhang. Una mirada aproximada muestra que su conducta involucra varios artículos y cargos: primero, el delito de alteración de documentos financieros, segundo, el delito de fraude de certificados financieros, tercero, el delito de absorción ilegal de depósitos públicos, y cuarto, el delito de estafa. Esto implica tanto el problema de las disposiciones jurídicas en competencia como el problema de los delitos implicados, que es extremadamente complicado. Para caracterizar con precisión el comportamiento de Zhu, debemos realizar un análisis exhaustivo de la naturaleza del comportamiento de Zhu, la relación entre cada comportamiento, la composición criminal de cada delito involucrado y la relación entre cada delito, para poder caracterizar correctamente el comportamiento de Zhu. condenado y sentenciado.
1. El comportamiento de Zhu de alterar los certificados de depósito bancario.
El artículo 177 de la “Ley Penal” estipula claramente el delito de falsificación y alteración de instrumentos financieros. Según esta disposición, el delito de falsificación y alteración de instrumentos financieros se refiere al delito de falsificación y alteración de letras de cambio. , letras de cambio, cheques de caja, cheques, comprobantes de cobro encomendados, comprobantes de remesas, recibos de depósitos bancarios, cartas de crédito o documentos de acompañamiento, documentos y tarjetas de crédito y otros instrumentos financieros falsificados. El comportamiento de Zhu de alterar los recibos de depósitos bancarios es consistente con la composición criminal del delito: (1) El sujeto del delito. El sujeto de este delito es un sujeto general. Cualquier persona física que haya alcanzado la edad de responsabilidad penal y tenga responsabilidad penal puede convertirse en sujeto de este delito. Zhu puede convertirse en sujeto criminal de este delito. (2) El objeto del delito. El objeto de este delito es el sistema de gestión de instrumentos financieros del país. El comportamiento de Zhu de alterar los recibos de depósitos bancarios afectó la credibilidad de los instrumentos financieros y socavó el sistema de gestión de instrumentos financieros del país, que está en consonancia con el objeto criminal de este delito. (3) El aspecto subjetivo del delito. El aspecto subjetivo del delito sólo puede consistir en la intencionalidad. Desde que Zhu retuvo en privado un certificado de depósito en blanco y sellado hasta modificar el certificado de depósito y completarlo como un certificado de depósito a plazo de cinco años con un valor nominal de 100.000 yuanes, todas sus acciones demostraron que fue subjetivamente intencional. (4) Aspectos objetivos del delito. El aspecto objetivo de este delito es el acto de falsificar y alterar diversos instrumentos financieros. Zhu alteró ilegalmente el recibo de depósito en blanco alterándolo y completándolo, lo cual fue un acto de alteración. Por lo tanto, el comportamiento de Zhu de alterar los recibos de depósitos bancarios cumple con la composición penal del delito de alteración de instrumentos financieros.
2. Zhu utilizó el certificado de depósito modificado para obtener 100.000 yuanes de Zhang con el fin de atraer ahorros a altas tasas de interés.
Esta conducta no constituye un delito de absorción ilegal de depósitos públicos.