Informe de autoexamen sobre la limpieza y solución de problemas de la cuenta unitaria

De acuerdo con los requisitos del "Aviso del Banco Popular de China sobre el fortalecimiento adicional de la gestión de apertura, transferencia y retiro de efectivo de la liquidación bancaria en RMB "Cuentas", nuestro banco implementó concienzudamente la implementación y organizó y llevó a cabo de manera oportuna la autoinspección e inspección de la apertura, transferencia y retiro de efectivo de cuentas de liquidación bancaria en RMB dentro de la jurisdicción. La autoinspección y el estado de autoinspección pasan a informarse de la siguiente manera: 1. Gestión de control interno de pagos y liquidaciones.

Nuestra empresa implementa estrictamente el sistema de uso y entrega por separado de sellos, depósitos y certificados. Todos los documentos, artículos y tarjetas de sello reservados importantes están incluidos en la gestión de la caja del operador y en el uso y almacenamiento del sello. se establece el registro según sea necesario, sella el registro de uso y gestión de la tarjeta; implementa estrictamente el sistema de inspección de la base de datos, la persona a cargo de la agencia inspeccionará la base de datos de manera regular e irregular según sea necesario y registrará la situación de la inspección de la base de datos en detalle en la inspección de la base de datos. registro, recopilación, uso y uso de documentos y artículos importantes. La custodia, entrega, invalidación y otros trabajos deben realizarse en estricta conformidad con los procedimientos prescritos, y no debe haber discrepancia entre la cuenta y la situación real; de acuerdo con el "Reglamento Provisional sobre Gestión de Efectivo" y los requisitos pertinentes del banco superior, establecer un cajero de grandes cantidades y registrar grandes pagos en efectivo de más de 50.000 yuanes (inclusive). Las transacciones de gran valor se aprueban caso por caso en estricta conformidad con las normas pertinentes contra el lavado de dinero y se registran en el registro de transacciones en efectivo de gran valor. Los retiros de efectivo de más de 50.000 yuanes están sujetos a la aprobación del administrador. director; los pagos de fondos se controlan en todos los niveles y las responsabilidades son claras.

Dos. Autoexamen de la gestión de cuentas de liquidación bancaria en RMB.

(1) Control interno y gestión de cuentas liquidadoras bancarias. En el trabajo diario, podemos manejar el negocio de cuentas de liquidación bancarias corporativas en estricta conformidad con las leyes y regulaciones pertinentes, como las "Medidas de gestión de cuentas de liquidación bancarias en RMB", las "Regulaciones sobre el sistema de nombre real para cuentas de depósito personales", las "Reglas anti-dinero" Ley de Lavado de Dinero de la República Popular China". De acuerdo con el principio de "conozca a su cliente", hemos establecido un sistema de registro de identidad del cliente, implementamos estrictamente los procedimientos de apertura de cuenta, revisamos la autenticidad, integridad y validez de la información de apertura de cuenta y confirmamos la identidad de la entidad legal y agente de la unidad de apertura de cuentas a través del sistema de verificación de identidad en línea, de acuerdo con el principio de prudencia, llevar a cabo cuidadosamente actividades de comprensión del cliente, analizar el alcance del negocio, la escala, las características y los flujos de capital de los clientes importantes y monitorear oportunamente las transacciones en efectivo. y las transacciones de sus cuentas establecer un sistema de almacenamiento confidencial para la información de identidad del cliente y los registros de transacciones, mantener y utilizar la información de la cuenta del cliente y las tarjetas selladas reservadas de acuerdo con las regulaciones y seguir el principio de "cuyo dinero ingresa a su cuenta, quién lo controla"; ", manejar el negocio de cobro y pago de fondos de acuerdo con los requisitos del cliente y fortalecer aún más la verificación con los sellos reservados de los clientes para prevenir el riesgo de fraude.

(2) Manejo de cuentas liquidadoras bancarias unitarias. Actualmente, nuestro banco cuenta con 12 cuentas, incluidas 8 cuentas básicas y 4 cuentas de depósito especiales. Después de un autoexamen, se encontró que tanto la cuenta básica como la cuenta especial aprobada tenían licencias de apertura de cuentas aprobadas por el Banco Popular de China. La información de apertura de cuentas y los certificados proporcionados por la unidad de apertura de cuentas son verdaderos y completos y cumplen con los requisitos para la gestión y el uso de cuentas de liquidación bancaria en RMB. Todas las cuentas se han registrado en el sistema de gestión de cuentas o se han archivado oportunamente en el Banco Popular de China. La configuración del operador del sistema de gestión de cuentas es correcta y la gestión de contraseñas es estricta. No hay apertura ilegal de múltiples cuentas, ni uso vencido de cuentas de depósito temporal, ni actividades como arrendamiento, préstamo, transferencia de cuentas o cambio de naturaleza de las cuentas. Los retiros de efectivo de cuentas de depósito especiales deben manejarse estrictamente de acuerdo con las regulaciones del Banco Popular de China.

Tres. Acciones correctivas y planes futuros.

Para promover aún más el desarrollo del negocio de pagos y liquidación, desarrollar activamente los canales de pago y liquidación y mejorar continuamente el nivel de pago y liquidación, nuestra institución mejorará el nivel de servicio del negocio de pago y liquidación desde los siguientes aspectos.

(1) Fortalecer el aprendizaje gerencial del sistema de pagos. Estudiar seriamente las "Medidas para la operación y gestión del sistema de pago moderno de China" y las "Medidas para el manejo empresarial del sistema de pago de pequeñas cantidades", manejar los negocios en estricta conformidad con los procedimientos operativos, respetar los plazos acordados para grandes cantidades. de fondos y hacer un buen trabajo en publicidad.

(2) Fortalecer la comunicación con las unidades. Trabajar duro para hacer la inspección anual de las cuentas de nuestro banco.

(3) Reforzar la formación y mejorar el nivel de los negocios de pagos y liquidaciones. Lleve a cabo activamente capacitación en pagos y liquidación, comprenda con precisión las regulaciones del sistema de pagos y liquidación, domine los procedimientos de operación comercial de varias marcas de servicios y mejore efectivamente la eficiencia del negocio de mostrador.

Al mismo tiempo que fortalecemos la gestión de los negocios de pagos y liquidaciones, también fortaleceremos la gestión de seguridad de los negocios de pagos y liquidaciones, y reportaremos transacciones grandes y sospechosas en estricta conformidad con los sistemas relacionados contra el lavado de dinero, mejoraremos el nivel profesional del personal de liquidaciones y dominaremos varios; regulaciones comerciales de pago y liquidación, y perfeccionar los procedimientos de procesamiento comercial para fortalecer el control interno de liquidación para prevenir riesgos de pago y garantizar la salud. desarrollo del negocio de pagos y liquidaciones.

Unidad 2 Informe de limpieza e investigación y autoexamen de cuentas

Con el fin de fortalecer y estandarizar aún más la gestión de cuentas bancarias de las instituciones administrativas municipales, tapar las lagunas en la gestión de fondos y prevenir y control desde la fuente*, para promover el desarrollo profundo del estilo de trabajo del partido y un gobierno limpio, de acuerdo con los requisitos del gobierno central para revitalizar los fondos de acciones fiscales, y con referencia al "Aviso sobre Limpieza e Inspección del Banco Cuentas de las unidades presupuestarias provinciales" (Gan Cai Ku 20xx10) del Departamento Provincial de Finanzas y la sucursal central de Lanzhou del Banco Popular de China. La Oficina de Finanzas Municipal decidió limpiar e inspeccionar las cuentas bancarias de los departamentos (unidades) presupuestarios municipales. . Los asuntos relevantes ahora se notifican de la siguiente manera: 1. Verificar y limpiar el osciloscopio.

Todas las cuentas abiertas por todos los departamentos y unidades presupuestarias directamente bajo el gobierno municipal (incluidas las unidades presupuestarias subordinadas) en instituciones financieras, incluidas cuentas de depósito básicas, cuentas de depósito generales, cuentas de saldo cero y varias cuentas de depósito especiales.

Segundo paso, inspección y limpieza

El trabajo de inspección y limpieza de cuentas bancarias adopta una combinación de autoinspección de la unidad e inspección de claves, que se divide en dos etapas:

1. Etapa de autoestudio. Según las "Medidas provisionales para la gestión de cuentas bancarias de las unidades provinciales de la provincia de Gansu" (Oficina de Finanzas de Gan núm. 20x72), el establecimiento, cambio y cancelación de cuentas bancarias de los departamentos (unidades) presupuestarios municipales están sujetos a un control financiero. sistema de aprobación y archivo. El departamento (unidad) de presupuesto directamente dependiente del gobierno municipal llevará a cabo un inventario completo de las cuentas bancarias del departamento y sus unidades presupuestarias subordinadas en consecuencia. Se cancelarán las cuentas abiertas sin la aprobación de la Dirección de Hacienda Municipal; se cancelarán las cuentas con la misma naturaleza de fondos contables y se fusionarán las cuentas duplicadas que no tengan actividad durante más de un año;

2. Etapa de inspección. La Oficina de Finanzas Municipal desplegará personal dedicado para formar un grupo de trabajo de inspección de cuentas, que se centrará en inspeccionar la gestión de cuentas bancarias del departamento (unidad) de presupuesto municipal con base en los resultados de la autoinspección del departamento (unidad) de presupuesto municipal y los datos pertinentes. información proporcionada por la Oficina de Finanzas Municipal y la Oficina de Pagos de la Sucursal Central de Lanzhou del Banco Popular de China. Cualquiera que omita u oculte informes será considerado un "pequeño tesoro" y será tratado con seriedad de acuerdo con las normas pertinentes.

3. Requisitos de trabajo

1. Organizar e implementar cuidadosamente. Para facilitar la supervisión dinámica de las cuentas bancarias, la Oficina Municipal de Finanzas pondrá en marcha un sistema de gestión de cuentas bancarias. Toda la información de la cuenta borrada durante esta inspección se ingresará en el sistema como datos básicos. Se espera que todos los departamentos (unidades) presupuestarios concedan gran importancia a la inspección y limpieza de las cuentas bancarias, fortalezcan la supervisión de sus unidades subordinadas y organicen concienzudamente el trabajo de autoexamen.

2. Rectificación integral y exhaustiva. Para los problemas descubiertos durante el autoexamen, todos los departamentos (unidades) presupuestarios deben realizar rectificaciones integrales y oportunas. Ninguno de ellos debe retirarse y muchos deben fusionarse.

Informes de limpieza de cuentas e investigación y autoexamen de tres unidades

De acuerdo con el espíritu del aviso de la Comisión de Administración y Supervisión de Activos Estatales de Chongqing, los líderes de la compañía otorgaron gran importancia y estableció un grupo líder de autoexamen y autocorrección. Se celebró una reunión para explicar el espíritu del documento y se organizó el personal pertinente para estudiar detenidamente el contenido del documento y los sistemas de documentos pertinentes de las empresas pertinentes; llevamos a cabo un autoexamen sobre la gestión de los fondos y el banco de la unidad; cuentas, y la situación de autoinspección ahora se informa de la siguiente manera: 1. Establecer un grupo líder de autoexamen.

La empresa celebró reuniones relevantes, transmitió el espíritu de los documentos del grupo y estableció un grupo de liderazgo encabezado por el presidente.

II. Construcción del sistema

Desde su creación, la empresa ha establecido y mejorado continuamente su sistema de gestión financiera y su sistema de control interno en función de sus condiciones operativas. El sistema de gestión financiera de la empresa consta del sistema financiero de la empresa, los métodos de gestión de gastos financieros, los métodos de gestión de reembolso de gastos, el sistema de gestión de sellos financieros, el sistema de gestión de presupuestos, el sistema de gestión de archivos contables, etc. , que cubre la presupuestación, el pago, la programación y el uso de los fondos relevantes, y se implementa de manera efectiva en las operaciones de la empresa.

En tercer lugar, gestión de fondos

Con base en la situación real de la empresa, la empresa realizó un autoexamen sobre el reembolso de gastos, la aprobación, la asignación de fondos y la autoridad de asignación de fondos. del autoexamen son los siguientes:

1. Autoridad de aprobación del reembolso de gastos.

El Departamento de Finanzas del Grupo ha estandarizado y requerido aún más el reembolso de gastos, el desempeño de deberes, los gastos comerciales y otros asuntos relacionados de los líderes de unidad, haciendo que el sistema de reembolso de gastos de la compañía sea más perfecto y mejorada su capacidad de ejecución.

La empresa ha desarrollado un proceso de reembolso de gastos correspondiente, a saber, "Solicitud (gerente) → Revisión (jefe de departamento) → Revisión (personal financiero) → Aprobación (director financiero) → Aprobación (presidente, presidente)". Durante el proceso de reembolso de gastos diario, se siguen estrictamente las reglas y regulaciones de la empresa, se revisa estrictamente cada vínculo y se rechazan todos los documentos de gastos irrazonables, atípicos e ilegales.

En términos de aprobación del reembolso de gastos, la empresa también ha formulado las normas y reglamentos correspondientes. Primero, debe aprobarse con antelación y luego puede organizarse e implementarse antes de entrar en el proceso de reembolso. El aprobador final del reembolso de gastos de la empresa es la persona a cargo de la empresa. Los jefes de departamento y los directores financieros no tienen autoridad para aprobar los gastos.

Después de la autoinspección, no se encontraron violaciones a las regulaciones o disciplinas, y se realizó el reembolso de gastos y el procesamiento contable.

2. Gestión de la asignación de fondos.

La asignación y uso actual de fondos de la empresa involucra principalmente los siguientes aspectos:

(1) Transferencia de fondos entre cuentas bancarias. La empresa transfiere fondos entre cuentas bancarias según las necesidades comerciales. Al transferir fondos, presente la solicitud con anticipación y complete el "Aviso de pago/transferencia de fondos". Después de una revisión paso a paso, la transferencia se ejecutará después de la aprobación del supervisor.

(2) Según el pago por adelantado del contrato o el acuerdo del contrato, primero se realiza el pago y luego se emite la factura. Al realizar dicho pago, el agente debe completar el "Aviso de Pago/Transferencia de Fondos", enviar los materiales para aprobación previa y ejecutar el pago después de la revisión y aprobación paso a paso por parte del responsable.

(3) “Transferencia de fondos” de inversión extranjera. Cuando el administrador asigne fondos para la inversión externa de la empresa, deberá completar el "Aviso de Pago/Transferencia de Fondos" y presentar las resoluciones de la junta directiva y del comité de toma de decisiones de inversión y otros materiales, revisarlos paso a paso y implementar el pago después de la aprobación del supervisor.

Hasta el momento la empresa ha realizado × inversiones externas con un monto total invertido. Después de un autoexamen, se encontró que los procedimientos de transferencia de los fondos de inversión externos de la empresa estaban completos y se implementaron de acuerdo con los sistemas pertinentes.

3. Permitir la transferencia de fondos.

Se establecen los permisos correspondientes para las transferencias bancarias online de fondos de la empresa. Al pagar fondos externos, si el monto es inferior a 50.000 yuanes, se implementará la autorización de primer nivel y el responsable de finanzas lo autorizará; si el monto excede los 50.000 yuanes, se implementará la autorización de segundo nivel; El autorizador final es el presidente de la empresa.

Tras el autoexamen no se produjo ninguna operación no autorizada.

Cuarto, gestión de cuentas bancarias

El departamento de finanzas de la empresa es el departamento de gestión de cuentas bancarias, responsable de la gestión de apertura, cambio, cancelación y uso de las cuentas bancarias de la empresa. Las cuentas bancarias deben abrirse y gestionarse de manera uniforme. El cajero financiero es el personal de manejo. La apertura, cancelación y uso de cuentas bancarias se llevan a cabo de acuerdo con las normas de gestión de fondos de la empresa. No hay aperturas, cambios o cancelaciones de cuentas ilegales.

El centro financiero de la empresa es responsable del establecimiento, mantenimiento diario y gestión de libros de información básicos para la gestión de cuentas bancarias. Toda la información de la cuenta bancaria tiene una persona dedicada a llevar el libro de información de la cuenta y actualizar la información en tiempo real.

De acuerdo con los documentos relacionados con la gestión de cuentas bancarias emitidos por SASAC y el grupo y el espíritu de la reunión, los líderes de la empresa organizaron y designaron activamente delegaciones para limpiar todas las cuentas y combinarlas con el desarrollo comercial real de la empresa. necesidades, se revisaron todas las cuentas de la empresa Para limpiar una por una, las cuentas con saldo cero y sin acuerdos comerciales futuros se limpiaron hasta cierto punto, y la cuenta de depósito general X se canceló el 7 de agosto de 2015. Hasta ahora, las cuentas de capital propiedad de la empresa incluyen principalmente: cuentas bancarias básicas, cuentas de depósito generales, etc. , incluidas la cuenta básica 1 y 3 cuentas de depósito generales.

La lista es la siguiente:

Nombre de la cuenta, naturaleza de la cuenta, cuenta básica, cuenta ordinaria, cuenta bancaria de apertura, observaciones normales, normales, normales, ordinarias, cuentas ordinarias, según los requisitos del grupo y la situación real de la empresa, está previsto abrir la cuenta existente. Sobre esta base, cancelar otra cuenta e informarla a la oficina del presidente de la empresa para su aprobación, lo que se implementará después de la aprobación del supervisor.

En resumen, la situación general de nuestra empresa en términos de capital y gestión de cuentas bancarias es buena. En el futuro, aumentaremos aún más nuestros esfuerzos para mejorar continuamente el sistema de gestión financiera de la empresa y mejorar la estandarización del trabajo financiero diario, fortalecer aún más la construcción del equipo de personal financiero, esforzarnos por mejorar la calidad profesional y el nivel de gestión del personal financiero; y esforzarnos por hacer que la gestión financiera y los fondos de nuestra empresa sean lo más oportunos posible. Llevar la gestión de cuentas bancarias a un nuevo nivel.