¿Qué significa una transacción de pago sospechosa?

Bancos de póliza, bancos comerciales, cooperativas de crédito urbanas y rurales y sus cooperativas, instituciones postales de ahorro y remesas y otras instituciones financieras establecidas con la aprobación del Banco Popular de China dentro del territorio de la República Popular de China. deberá atenerse a las normas correspondientes en el manejo de las operaciones de pago.

Las transacciones de pago en RMB sospechosas incluyen las siguientes transacciones de pago:

1. La frecuencia y el monto de los recibos y pagos de fondos son obviamente inconsistentes con la escala comercial de la empresa;

1. En un corto período de tiempo, los fondos se transferirán hacia adentro y hacia afuera de manera centralizada;

2. El flujo de recaudación y pago de fondos es obviamente inconsistente con el ámbito comercial de la empresa. ;

3. Los ingresos y gastos diarios de la empresa son obviamente inconsistentes con las características comerciales de la empresa;

4. Periódicamente se producen grandes cantidades de ingresos y pagos de fondos, que son obviamente inconsistente con la naturaleza y características operativas de la empresa;

5. El mismo pagador frecuentemente recibe y paga fondos en un corto período de tiempo;

6. Al mismo tiempo, los fondos se transferirán dentro y fuera de manera centralizada o se transferirán dentro y fuera de manera centralizada;

7 Las cuentas que han estado inactivas durante mucho tiempo se abren repentinamente por razones desconocidas y son grandes. se reciben y pagan cantidades de fondos en un corto período de tiempo;

8. Cobro frecuente de remesas personales que obviamente no están relacionadas con su negocio en un corto período de tiempo;

9. El monto, la frecuencia y el propósito de los depósitos y retiros de efectivo son obviamente inconsistentes con sus cobros y pagos normales;

10 La acumulación de efectivo en cuentas de liquidación bancarias personales supera los 10.000 yuanes en un corto período de tiempo. ;

11 .Los tratos comerciales con clientes en áreas con graves actividades de tráfico de drogas, contrabando y terrorismo han aumentado significativamente y los pagos de fondos se han producido con frecuencia en un corto período de tiempo;

12. Las cuentas se han abierto y cerrado con frecuencia y se ha recibido y pagado una gran cantidad de fondos antes del cierre de la cuenta;

13 Dividir deliberadamente en partes para evitar monitorear transacciones de pago de gran valor;

p>

14. Otras transacciones de pago sospechosas especificadas por el Banco Popular de China;

15. Finanzas Otras transacciones de pago sospechosas determinadas por la institución.