La Oficina Reguladora de Valores de China ordenó al Bank of Nanjing que hiciera correcciones: hubo múltiples violaciones en cuatro categorías principales
El tan publicitado incidente del Fondo Xinyuan del Banco de Nanjing que causó pérdidas financieras a los inversores ha logrado nuevos avances mientras continúa fermentando.
El 21 de marzo, la Oficina Reguladora de Valores de Jiangsu de la Comisión Reguladora de Valores de China descubrió durante una inspección in situ que Bank of Nanjing había cometido múltiples infracciones en cuatro categorías principales en su negocio de venta de fondos, además de las. propaganda falsa denunciada anteriormente por los inversores. Además, también incluye la falta de emisión de un informe anual de supervisión y auditoría, dos sistemas de gestión de ventas de fondos que no han sido informados a la Oficina Reguladora de Valores de China, sucursales individuales a las que les faltan las firmas de los clientes en el " Formulario de solicitud de transacciones comerciales de la agencia de fondos del Banco de Nanjing ", y personal individual en ventas Los productos del fondo aún no han obtenido el certificado de puntuación del "Examen de conocimientos básicos del mercado de valores" y algunas sucursales tienen un almacenamiento incompleto de datos relevantes para la venta de productos del fondo.
El reportero del Rule of Law Weekend también se enteró de que el 31 de marzo, el tribunal rechazó la objeción de jurisdicción de la sucursal Nanhu del Nanjing Bank al caso de disputa contractual de un inversor. El 22 de febrero, la sucursal de Guangzhou Road del Banco de Nanjing planteó una objeción de jurisdicción debido a un caso similar, que fue rechazada por otro tribunal (informó este periódico el 24 de febrero). Además, en estos dos casos, la base para las objeciones de jurisdicción planteadas por dos sucursales del Banco de Nanjing fue un "Contrato de Fondo de Inversión en Valores de Bonos Abiertos Regulares Semestrales de Xinyuan" en blanco (en adelante denominado el "Contrato de Fondo") propiedad de por China Everbright Bank 》).
Se le ordenó hacer correcciones por múltiples violaciones de depósitos
Desde junio de 2015, el Bank of Nanjing ha ofrecido “un rendimiento absoluto semestral del 13%”, “bajos rendimientos de los depósitos fijos y altos riesgos del mercado de valores” y “rendimiento de depósitos a mediano plazo”, “bajo riesgo, valor agregado constante” y otros contenidos promocionales, las ventas de fondos Xinyuan han causado pérdidas económicas de tan solo 20.000 a 30.000 yuanes hasta casi 200.000. yuanes a los inversores. Después de que los medios de comunicación divulgaran el asunto y los inversores continuaran quejándose ante las autoridades reguladoras, el 21 de marzo, la Oficina Reguladora de Valores de Jiangsu de la Comisión Reguladora de Valores de China emitió la "Decisión sobre la adopción de medidas correctivas contra el Bank of Nanjing Co., Ltd. "
Después de que la Oficina Reguladora de Valores de Jiangsu realizó una inspección in situ del negocio de venta de fondos del Banco de Nanjing del 23 de febrero al 4 de marzo de 2016, se descubrió que el negocio de venta de fondos del banco tenía cuatro problemas importantes. y múltiples violaciones:
Hay violaciones en los materiales de promoción de fondos de sucursales individuales del Banco de Nanjing: el personal de ventas de tres sucursales (Sunshine Plaza Branch, Jiangnan Building Branch y Dachang Branch) usaron palabras que no estaban enumerados en la oficina al vender fondos Xinyuan información que se ha archivado y marcado con las palabras "Rendimiento absoluto del 13% en medio año" algunas sucursales han producido y enviado a algunos clientes mensajes de texto promocionales para el Fondo Xinyuan que no han sido. registrado en la oficina, como "Se acerca el fondo de bonos a plazo fijo de medio año de Xinyuan". Desde diciembre de 2014 hasta junio de 2015, la primera fase de operación logró un rendimiento anualizado del 9%. La nueva ronda continúa con el estilo constante y se esfuerza por Aumentar la rentabilidad. Viene con fuerza. La suscripción y el canje sólo están abiertos del 2 al 10 de junio. El cupo es ajustado y es necesario concertar una cita. Viola las "Medidas para la Administración de Ventas de Fondos de Inversión en Valores" que estipula que "los materiales de promoción de fondos deben ser verdaderos y exactos, consistentes con el contrato y el prospecto del fondo, y no deben exagerar ni promocionar unilateralmente el fondo, ni utilizar seguridad, garantías, compromisos, seguros, evasión, etc. en violación de las regulaciones." Expresiones como seguro, garantizado, alto rendimiento, sin riesgo, etc. que pueden hacer que los inversores piensen que no hay riesgo o énfasis unilateral en el tiempo El límite de comercialización concentrada se informará a la Comisión Reguladora de Valores de China en el lugar de registro industrial y comercial dentro de los cinco días hábiles a partir de la fecha de distribución o publicación del "Reglamento sobre el registro de agencias enviadas". ”
Bank of Nanjing no completó el informe de supervisión y auditoría sobre el negocio de venta de fondos del año anterior dentro del trimestre que finalizó en 2013 y 2014.
Bank of Nanjing tiene dos administradores sistemas para las ventas de fondos No informar a la Oficina Reguladora de Valores de Jiangsu: "Las "Medidas de gestión de idoneidad de las ventas de fondos de inversión de valores del Banco de Nanjing" emitidas en 2011, y las "Medidas de gestión y evaluación del administrador de fondos de cooperación del Banco de Nanjing" emitidas en 2013. ”
Las especificaciones comerciales de ventas de fondos del Bank of Nanjing no se implementan completamente: algunas sucursales han omitido las firmas de los clientes en el “Formulario de solicitud de transacciones comerciales de la agencia de fondos del Bank of Nanjing”; el personal individual no ha obtenido el “Certificado del mercado de valores”; ” al vender productos de fondos: certificado de puntuación del "Examen de conocimientos básicos"; algunas sucursales no conservan por completo los datos relevantes sobre las ventas de productos de fondos.
Además de ordenar al Banco de Nanjing que corrija las violaciones mencionadas anteriormente, la Oficina Reguladora de Valores de Jiangsu también le exigió que mejorara aún más la concienciación sobre el cumplimiento, fortaleciera la gestión del cumplimiento del negocio de venta de fondos, fortaleciera la gestión de la calificación del personal y fortaleciera Trabajo de auditoría interna y eliminar. La infracción vuelve a ocurrir.
La objeción jurisdiccional fue rechazada nuevamente
El 31 de marzo, en respuesta a la decisión de la Oficina Reguladora de Valores de Jiangsu de ordenar medidas correctivas, el Banco de Nanjing respondió al reportero de Rule of Law Weekly. : “Nuestro banco ha recibido En respuesta a la decisión sobre medidas regulatorias administrativas emitida por la Oficina Reguladora de Valores de la Provincia de Jiangsu, nuestro banco está haciendo las correcciones necesarias con respecto a las irregularidades en los materiales de promoción de fondos y otras cuestiones relacionadas señaladas en la decisión. "
Mientras los inversores esperaban la conclusión de la investigación regulatoria y no lograban negociar con el Bank of Nanjing, algunos inversores han presentado demandas ante los tribunales.
El ciudadano de Nanjing Menyue (seudónimo) es uno de los pocos inversores que ha presentado una demanda ante los tribunales. A principios de junio de 2015, Men Yue compró un fondo de apertura fija semestral de Xinyuan por valor de 1.404 millones de yuanes al gerente financiero de la sucursal de Nanhu del Banco de Nanjing con un rendimiento garantizado cuando finalmente lo canjeó al final de los seis. En un período de dos meses sufrió una pérdida de más de 180.000 yuanes.
Men Yue llevó esto al Tribunal Popular del Distrito de Nanjing Jianye para demandar a la sucursal Nanhu del Banco de Nanjing, exigiendo una compensación por las pérdidas económicas.
La sucursal Nanhu del Banco de Nanjing planteó objeciones de jurisdicción ante el tribunal durante la presentación de su defensa. El 31 de marzo, el Tribunal Popular del Distrito de Jianye sostuvo después de la revisión que: “De acuerdo con las estipulaciones del fondo. contrato, las partes del contrato incluyen la administración del fondo. El demandado (Xinyuan Fund Management Company), el custodio del fondo (vendedor del fondo) y el accionista del fondo son los demandados en este caso, la sucursal Nanhu del Banco de Nanjing, como Xinyuan Agencia de Venta de Fondos, y no son partes del contrato de fondo. La cláusula de arbitraje del contrato de fondo no se puede aplicar y no es inapropiado que este tribunal acepte este caso "Rechazando la objeción planteada por Nanjing Bank Nanhu Branch a la jurisdicción. de este caso"
El 22 de febrero, ciudadano de Nanjing Ji. Cuando cierta persona sufrió pérdidas financieras por la compra del Fondo Xinyuan y demandó al Tribunal Popular del Distrito de Gulou del Banco de Nanjing, sucursal de Guangzhou Road, el banco también presentó una objeción de competencia ante el tribunal, que también fue rechazada por el tribunal (este diario informó sobre ello el 24 de febrero) .
El reportero del Rule of Law Weekend observó que en estos dos casos, la base para las objeciones de jurisdicción planteadas por las dos sucursales del Banco de Nanjing era un contrato de fondo en blanco que involucraba al China Everbright Bank.
El 31 de marzo, un periodista preguntó al Banco de Nanjing si había firmado un contrato de fondo con inversores. Al presentar objeciones jurisdiccionales ante el tribunal, ¿por qué las firmas en las muestras de contratos de fondos presentadas siempre fueron "China Everbright Bank" en lugar de "Bank of Nanjing"?
El Banco de Nanjing respondió: "En la actualidad, los asuntos relevantes han entrado en el proceso judicial y los resultados específicos estarán sujetos al juicio de las autoridades judiciales". llegó a un acuerdo con varios inversores
Aunque la demanda del Banco de Nanjing contra los inversores declaró en su respuesta a los periodistas, "los resultados específicos estarán sujetos al juicio de las autoridades judiciales".
Sin embargo, según el reportero del Rule of Law Weekend, el Bank of Nanjing ha llegado a un acuerdo con al menos dos inversores que presentaron demandas.
Entre ellos se encontraba la tía Gao de Nanjing, quien fue la primera en presentar una demanda ante el tribunal. La tía Gao dijo una vez a los medios que compró 1,85 millones de yuanes en productos del fondo Xinyuan de la sucursal del lago Yueya del Banco de China. Nanjing. La pérdida de oro alcanzó los 250.000 yuanes. Cuando el director financiero del banco le vendió el producto del fondo en ese momento, no sólo le prometió una rentabilidad del 6% al 8%, sino que tampoco le advirtió sobre el riesgo.
Después de que el Tribunal de Distrito de Nanjing Qinhuai aceptó el caso, la sesión judicial originalmente programada para el 7 de enero no procedió según lo previsto. Después de eso, las dos partes llegaron a un acuerdo y abandonaron el caso.
Otra persona que llegó a un acuerdo con el Nanjing Bank en la demanda es el ciudadano de Nanjing Ji Moumou. El 28 de diciembre de 2015, presentó una demanda contra la sucursal de Guangzhou Road del Banco de Nanjing en el Tribunal de Distrito de Nanjing Gulou, exigiendo compensación por pérdidas e intereses semestrales.
Ji Moumou afirmó: En diciembre de 2014, cuando el gerente financiero de la sucursal de Guangzhou Road del Banco de Nanjing le recomendó el Fondo Xinyuan, prometió verbalmente que este producto era de bajo riesgo y que el rendimiento anualizado era Garantizado en alrededor del 12% Después de no comprar ni vender acciones, compré un Fondo Xinyuan de 200.000 yuanes (000896). Después del vencimiento, perdí más de 30.000 yuanes. Él cree que al vender fondos de Xinyuan, los administradores financieros no sólo no les advirtieron de los riesgos, sino que también hicieron publicidad falsa.
La sucursal de Guangzhou Road del Banco de Nanjing presentó una objeción de jurisdicción ante el tribunal.
El 22 de febrero, el Tribunal de Distrito de Gulou resolvió rechazar su objeción a la competencia de este caso.
El 7 de marzo, Ji Moumou envió un mensaje a los periodistas diciendo que "debido a varias razones, retiré la demanda". Más tarde, dijo a los periodistas que, debido a que encontró un conocido en el Banco Nanjing, aceptó la oferta de interés del 10%.
Según los inversores del Fondo Xinyuan: El Banco de Nanjing no sólo tomó la iniciativa de llegar a acuerdos con algunos inversores que presentaron demandas, sino que también pidió directamente al banco que recuperara parte de las pérdidas, incluida la recuperación de todo el capital y parte del interés de.
El rechazo por parte del tribunal de la objeción de jurisdicción del Banco de Nanjing y su acuerdo proactivo, así como la determinación de la CSRC sobre las violaciones del Banco de Nanjing, parecen haber revelado la verdad sobre el incidente del Fondo Xinyuan del Banco de Nanjing. Pero Menyue espera que las autoridades reguladoras respondan sus dudas en detalle, en lugar de respuestas generales o vagas. Lo que más les preocupa es cómo recuperar las pérdidas económicas que han sufrido.
Se entiende que en 2011, la sucursal del Banco de China en Shanghai Tianlin Road recomendó un producto financiero de alto riesgo a Hu Moumou, un ciudadano de Shanghai que tenía una baja calificación de tolerancia al riesgo, lo que provocó que Hu Moumou Cierta persona sufrió una pérdida de más de 180.000 yuanes, y el Tribunal Popular Intermedio N° 1 de Shanghai ordenó inmediatamente a la sucursal de Shanghai Tianlin Road del Banco de China que compensara a Hu por sus pérdidas.