Informe de transacción sospechosa () o una combinación de () y ()
El sistema de notificación de transacciones sospechosas significa que las instituciones financieras deben informar al Banco Popular de China de manera oportuna cuando cumplen con los indicadores relevantes estipulados por el Banco Popular de China, o cuando la institución financiera determina que el los fondos de los clientes con los que realiza transacciones pueden provenir de actividades delictivas o del sistema de informes de la Administración Estatal de Divisas.
Es particularmente importante señalar que, si bien el sistema de notificación de transacciones sospechosas se refiere al sistema que utilizan las instituciones financieras para informar transacciones sospechosas al Banco Popular de China o a la Administración de Divisas, no afecta ni obstaculiza que las instituciones financieras revisen transacciones sospechosas y descubran sospechas. La obligación de denunciar con prontitud los delitos al departamento de seguridad pública local.
Estándares de informes de auditoría
Con respecto a los estándares de informes para transacciones sospechosas, algunos países los han estipulado en forma de estándares por parte de asociaciones bancarias y otras asociaciones industriales. Sin embargo, teniendo en cuenta la situación actual de la labor de lucha contra el blanqueo de dinero de mi país, el Banco Popular de China formuló las "Medidas para la administración de informes de transacciones de pago en RMB sospechosas y de grandes cantidades", que clasifican 13 transacciones de pago con características obvias. en transacciones de pago sospechosas prescritas.
Después de formular el "Reglamento sobre la gestión de informes de transacciones de fondos de divisas sospechosas y de grandes cantidades por parte de instituciones financieras", se identificaron 31 casos de transacciones de divisas sospechosas, incluidos 11 casos de transacciones de divisas en efectivo y 20 casos de transacciones no -Casos de transacciones de divisas en efectivo.
Al mismo tiempo, considerando la complejidad de la lucha contra el lavado de dinero en la industria bancaria de mi país, es imposible que el Banco Popular de China y la Oficina de Divisas enumeren completamente las transacciones sospechosas. Por lo tanto, las regulaciones antes mencionadas estipulan que el Banco Popular de China y la Administración Estatal de Divisas pueden ajustar oportunamente los estándares de presentación de informes para transacciones sospechosas de RMB y divisas y otros comportamientos de transacción en función de las necesidades reales del trabajo contra el lavado de dinero.