¿Cuáles son las leyes y regulaciones contra el lavado de dinero?
1. Ley Antilavado de Dinero de la República Popular China y de la República Popular China
2. /p>
3. Interpretación de las actuaciones del Tribunal Supremo Popular de diversas cuestiones relativas a la aplicación específica de las leyes en casos penales como el blanqueo de capitales.
4. Normas de cooperación entre el Ministerio de Seguridad Pública y el Pueblo. Banco de China sobre la verificación de pistas de transacciones sospechosas
5. Medidas de supervisión y gestión de instituciones financieras contra el lavado de dinero (ensayo)
6. institucionales
7. Evaluación de riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo y pautas de gestión de clasificación de clientes para instituciones financieras
8. Medidas financieras para la gestión de informes institucionales de transacciones sospechosas de financiamiento del terrorismo<. /p>
9. Lineamientos para el trabajo contra el lavado de dinero de las empresas de valores
10. Medidas de implementación para el trabajo contra el lavado de dinero en la industria de valores y futuros.
1. Los departamentos relevantes del banco (incluidos los niveles de la sede y las sucursales, lo mismo a continuación) deben cumplir estrictamente el principio del sistema de cuentas de nombre real y, cuando manejen negocios de valores para los clientes, deben exigirlo. Los clientes deben utilizar cuentas que cumplan con las leyes, regulaciones administrativas y normas. Documentos de certificación válidos, verificar la información del cliente en los documentos y registrarlos en consecuencia. Está estrictamente prohibido abrir cuentas anónimas o seudónimas para los clientes, y está estrictamente prohibido manejarlas. negocios para clientes cuyas identidades no están claras.
2. Cuando los departamentos pertinentes del banco manejen negocios de valores para los clientes, deben establecer archivos de información del cliente.
Cuando sepa que la información relevante del cliente ha cambiado, debe actualizar inmediatamente el expediente del cliente y guardar el original o la copia de los materiales de respaldo relevantes.
3. Si los departamentos bancarios pertinentes necesitan utilizar un tercero para identificar a los clientes durante las actividades comerciales, deben asegurarse de que el tercero haya tomado medidas de identificación del cliente que cumplan con los requisitos.
4. Si los departamentos bancarios pertinentes descubren que el comportamiento de transacción del cliente es sospechoso o tienen dudas sobre la autenticidad, validez e integridad de la información de identidad del cliente que se ha obtenido, deben volver a identificar la identidad del cliente. .
La diferencia entre lucha contra el lavado de dinero y recaudación ilegal de fondos es la siguiente:
1. La recaudación ilegal de fondos se refiere a la emisión de acciones, bonos, billetes de lotería, inversiones, etc. por unidades o individuos sin la aprobación de los departamentos pertinentes de acuerdo con los procedimientos legales El acto de recaudar fondos del público en forma de valores de fondos u otros certificados de deuda, y prometer reembolsar el principal y los intereses o proporcionar rendimientos a los inversores en moneda. , especie u otros medios dentro de un cierto período de tiempo;
2. Lavado de dinero Es legalizar el dinero ilegal e ilegal. La lucha contra el blanqueo de capitales es un acto jurídico para combatir el blanqueo de capitales.
Espero que el contenido anterior le resulte útil. Si tiene alguna otra pregunta, consulte a un abogado profesional.
Base jurídica: Artículo 4 de la "Ley contra el blanqueo de dinero de la República Popular China". El departamento administrativo contra el blanqueo de dinero del Consejo de Estado es responsable de la supervisión y gestión de la lucha contra el blanqueo de dinero. a escala nacional. Los departamentos y agencias pertinentes del Consejo de Estado desempeñarán responsabilidades de supervisión y gestión contra el lavado de dinero dentro del alcance de sus respectivas responsabilidades. El departamento administrativo contra el lavado de dinero del Consejo de Estado, los departamentos, agencias y órganos judiciales pertinentes del Consejo de Estado cooperarán entre sí en el trabajo contra el lavado de dinero.