¿Qué departamento nacional es responsable de la lucha contra el blanqueo de dinero?
Mecanismo interno
(1) Oficina General (Oficina del Comité del Partido). Responsable de la operación diaria de la agencia, asumiendo información, seguridad, confidencialidad, peticiones, divulgación de asuntos gubernamentales, informatización, noticias y publicidad, etc.
(2) Oficina de Investigación de Políticas. Responsable del trabajo específico de investigar y organizar la implementación de políticas de reforma y apertura en las industrias bancaria y de seguros. Realizar investigaciones sistemáticas sobre situaciones económicas y financieras nacionales y extranjeras, reformas regulatorias bancarias y de seguros internacionales y tendencias de desarrollo, métodos regulatorios y mecanismos operativos, y proponer recomendaciones de políticas regulatorias bancarias y de seguros.
(3) Departamento de Normativa. Redactar otras normas bancarias y de seguros. Formular normas regulatorias pertinentes. Realizar servicios de revisión jurídica y consultoría jurídica. Responsable de reconsideraciones administrativas, litigios administrativos, sanciones administrativas, etc.
(4) Departamento de información estadística y seguimiento de riesgos. Responsable de la elaboración y divulgación de sistemas estadísticos regulatorios bancarios y de seguros, declaraciones regulatorias y seguimiento, análisis y alerta temprana de riesgos de la industria. Responsable de la construcción de informatización y seguridad de la información de las industrias bancaria y de seguros, así como de la supervisión de riesgos de tecnologías de la información.
(5) Departamento de Contabilidad Financiera (Departamento de Supervisión de Solvencia). Responsable de la gestión financiera y elaboración del presupuesto financiero anual y cuentas finales del sistema. Establecer un sistema de indicadores de supervisión de solvencia y supervisar su implementación. Supervisar el uso de los fondos de protección de seguros.
(6) Departamento de Finanzas Inclusivas. Coordinar y promover las finanzas inclusivas en las industrias bancaria y de seguros, formular políticas, normas y regulaciones relevantes y organizar su implementación. Orientar a los bancos e instituciones de seguros para que proporcionen servicios financieros a pequeñas y microempresas, "agricultura, zonas rurales y agricultores" y grupos especiales.
(7) Departamento de Supervisión del Gobierno Corporativo. Desarrollar normas regulatorias para el gobierno corporativo de bancos e instituciones de seguros. Coordinar la supervisión funcional de la gestión patrimonial y el gobierno corporativo. Orientar a las instituciones bancarias y de seguros para que realicen trabajos relacionados con el fortalecimiento de la gestión patrimonial, la regulación del comportamiento de los accionistas y la mejora de las estructuras de gobierno corporativo.
(8) Dirección de Inspección de Instituciones Bancarias. Desarrollar planes de inspección in situ de las instituciones bancarias y organizar su implementación. Responsable del establecimiento del proyecto, implementación y post-evaluación de las inspecciones en sitio. Proponer sugerencias de rectificación, medidas regulatorias y sanciones administrativas.
(9) Dirección de Auditoría de Instituciones No Bancarias. Desarrollar planes de inspección in situ para seguros, fideicomisos y otras instituciones financieras no bancarias y organizar su implementación. Responsable del establecimiento del proyecto, implementación y post-evaluación de las inspecciones en sitio. Proponer sugerencias de rectificación, medidas regulatorias y sanciones administrativas.
(10) Dirección de Eventos y Manejo de Casos de Mayor Riesgo (Oficina de Seguridad Bancaria y de Seguros). Formular normas de investigación de casos ilícitos que involucren a instituciones bancarias y de seguros. Organizar y coordinar la investigación y el manejo de eventos de riesgo importantes y transregionales y casos ilegales en las industrias bancaria y de seguros. Orientar e inspeccionar las labores de seguridad de los bancos e instituciones de seguros.
Datos ampliados:
Principales responsabilidades
(1) Implementar la supervisión y gestión unificadas de la industria bancaria y de seguros nacional de acuerdo con la ley, y mantener la legalidad de las industrias bancaria y de seguros Mantener operaciones estables e implementar un liderazgo vertical sobre las oficinas enviadas.
(2) Llevar a cabo investigaciones sistemáticas sobre la eficacia de la reforma, apertura y supervisión de las industrias bancaria y de seguros. Participar en la formulación de planes estratégicos para la reforma y desarrollo de la industria financiera, y participar en la redacción de importantes leyes y regulaciones y supervisión prudencial, protección al consumidor financiero y otros sistemas básicos para las industrias bancaria y de seguros. Redactar otras leyes y reglamentos bancarios y de seguros, y proponer sugerencias de formulación y revisión.
(3) Formular normas de supervisión prudencial y de supervisión de conducta para las industrias bancaria y de seguros basadas en los sistemas básicos de supervisión prudencial y protección del consumidor financiero. Formular reglas operativas y reglas regulatorias para diversas instituciones, como pequeñas compañías de préstamos, compañías de garantía de financiamiento, casas de empeño, compañías de arrendamiento financiero, compañías de factoraje comercial y compañías locales de administración de activos. Desarrollar un sistema regulatorio para las actividades comerciales de los intermediarios de información en préstamos entre pares.
(4) Gestionar el acceso a los bancos, entidades aseguradoras y su ámbito de actividad de conformidad con la ley, y revisar la cualificación de los altos directivos. Formular normas de gestión del comportamiento para los empleados de las industrias bancaria y de seguros.
(5) Supervisar el gobierno corporativo, la gestión de riesgos, el control interno, el índice de adecuación de capital, la solvencia, la regulación empresarial y la divulgación de información de las instituciones bancarias y de seguros.
(6) Realizar inspecciones in situ y supervisión externa de bancos e instituciones de seguros, realizar evaluaciones de riesgo y cumplimiento, proteger los derechos e intereses legítimos de los consumidores financieros e investigar y abordar las violaciones de las leyes. y reglamentos de conformidad con la ley.
(7) Responsable de la preparación unificada de informes de datos regulatorios nacionales de banca y seguros, publicándolos de acuerdo con las regulaciones nacionales pertinentes y desempeñando responsabilidades relacionadas con estadísticas integrales de la industria financiera.
(8) Establecer un sistema de seguimiento, evaluación y alerta temprana del riesgo de seguros bancarios para rastrear, analizar, monitorear y predecir el funcionamiento de los seguros bancarios.
(9) Trabajar con los departamentos pertinentes para presentar opiniones y sugerencias sobre la gestión de riesgos de emergencia para las instituciones financieras que aceptan depósitos y las instituciones de seguros y organizar su implementación.
(10) Tomar medidas enérgicas contra las actividades financieras ilegales de conformidad con la ley y ser responsable de la identificación, investigación y represión de la recaudación de fondos ilegales y la coordinación de las organizaciones pertinentes.
Enciclopedia Baidu-Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China