¿Cuál es la diferencia entre Nan Baoyuan y Nan Doli?

1. Ambos son tipos de bonos. ¿Cuáles son las diferencias en los detalles? -

202101 Nanfang Baoyuan-Conservative Allocation Fund

“Como fondo de bonos, este fondo invierte principalmente en varios tipos de bonos, incluidos principalmente bonos gubernamentales, bonos financieros y bonos corporativos. y bonos convertibles, la proporción mínima de inversión en bonos en la asignación de activos es del 45% y la proporción máxima es del 95%, la proporción de inversión en acciones en la asignación de activos no supera el 35%. Vea que Southern Baoyuan tiene una cierta proporción de inversión en acciones. Por eso se llama configuración.

"75% Exchange Treasury Bond Index + 25% (Shanghai A-Share Index + Shenzhen A-Share Index)" utiliza este punto de referencia de comparación de rendimiento para confirmar el modelo de inversión reflejado en la introducción del fondo.

202103/202102 Southern Dolly Account-General Bond Fund

“Este fondo invierte principalmente en instrumentos financieros de bonos, con un índice de inversión de no menos del 80% de los activos del fondo; no en el mercado secundario Comprar directamente activos de capital como acciones y warrants, pero puede participar en la suscripción de nuevas acciones en el mercado primario El índice de inversión no excederá el 20% de los activos del fondo en efectivo o bonos gubernamentales con vencimiento dentro del plazo; un año mantenido por el Fondo no será inferior al 5% del valor liquidativo del fondo.” - Como se puede ver en la introducción del fondo, Southern Dolly no puede negociar acciones directamente en el mercado secundario. Esta distinción es importante.

"Índice de bonos de China Securities Depository and Clearing Corporation (precio total)": este punto de referencia de comparación de rendimiento muestra que Southern Dolly es lo que los inversores suelen llamar un "fondo de bonos puro".

En otras palabras, los beneficios y riesgos de Southern Baoyuan deberían ser mayores que los de Southern Dolly.

2. ¿Cuál es la diferencia entre los puntos A y C de Nandoli? -

a es un modelo de cobro inicial, que se cobra en el momento de la suscripción y se paga de una sola vez. No hay tarifa de servicio de ventas. c No hay comisión de suscripción, pero la comisión por servicio de ventas se cobra a una tasa anual del 0,3%, que se devenga directamente de los activos del fondo diariamente.

A primera vista, la Clase C tiene una tarifa diaria de ventas y servicio y su valor neto es ligeramente menor, pero la Clase A tiene una tarifa de suscripción inicial, por lo que la diferencia general no es grande.

Puedes elegir entre estos dos tipos según el tiempo de tenencia esperado del fondo. Es más apropiado invertir durante más de un año.

3. A efectos de jubilación, ahora tengo 30 años. -Basado en su orientación inversora, me gustaría hacerle una sugerencia. Si tienes 30 años y el objetivo de invertir en fondos es la jubilación, entonces ninguno de los dos fondos que elijas es el adecuado. Debido a que su inversión a largo plazo puede evitar por completo los riesgos de inversión causados ​​por las fluctuaciones del mercado de valores, los fondos de acciones con mayores riesgos y mayores rendimientos son la mejor opción. Pero el fondo de bonos que eligió tiene un riesgo bajo, no es necesario evitar riesgos y no es adecuado para inversiones fijas a largo plazo.

En la inversión de fondos a largo plazo, la diferencia en los rendimientos finales entre bonos y acciones es muy grande.