¿Cuáles son las diferencias entre el préstamo privado legal y el delito de absorción ilegal de depósitos públicos?

1. El préstamo privado legal es un acto jurídico y está protegido por la legislación nacional. El delito de absorción ilegal de depósitos públicos viola las normas nacionales de gestión financiera y altera el orden de gestión financiera nacional.

2. ¿Las instituciones crediticias que aceptan depósitos difieren en su especificidad?

(1) Si los préstamos privados legales no se divulgan al público y absorben fondos de familiares, amigos o unidades para objetivos específicos, el prestatario debe pedir prestado a personas o grupos específicos.

(2) En el delito de absorción ilegal de depósitos del público, el prestatario pide prestado dinero del público en grandes cantidades y pertenece a un grupo no especificado de la sociedad. Para grupos no especificados de la sociedad, es decir, el número de miembros del público, generalmente individuos que absorben ilegalmente más de 30 depósitos públicos, y unidades que absorben ilegalmente más de 150 depósitos públicos, son las condiciones para perseguir la responsabilidad penal.

3. Cantidad de depósitos absorbidos

(1) Para los préstamos privados, en términos generales, el monto del préstamo no debe ser demasiado alto. En la práctica judicial, el monto de los préstamos privados legales ha alcanzado cientos de miles, millones o incluso decenas de millones. Sólo en términos de monto, es imposible distinguir completamente entre préstamos privados legales y el delito de absorción ilegal de depósitos públicos.

(2) Delito de absorción ilícita de depósitos del público. La cantidad de depósitos públicos ilegales tomados por individuos es de más de 200.000 yuanes, y la cantidad de depósitos públicos tomados ilegalmente por unidades es de más de 6,543,8 millones de yuanes. De cumplirse los estándares anteriores, se cumplirá con el estándar de responsabilidad penal por el delito de absorción ilícita de depósitos públicos. Sin embargo, si el monto absorbido es pequeño y el monto es inferior a los estándares mínimos exigidos anteriormente, no se considerará un delito.

4. En la práctica judicial, para la determinación del delito de absorción ilícita de depósitos del público, es necesario considerar (1) el carácter inespecífico de los objetos de captación de depósitos (2) cumplir con los requisitos mínimos para el número de cuentas de depósito (3) además de cumplir con los requisitos mínimos para la absorción de depósitos, también se requieren los siguientes elementos:

(4) Absorber fondos sin aprobación legal; de departamentos pertinentes o en forma de operaciones legales;

(5) Aprobado Promocionar al público a través de los medios de comunicación, reuniones de promoción, folletos, mensajes de texto de teléfonos móviles, etc.

(6) Compromiso de reembolsar el principal y los intereses o pagar rendimientos en forma de moneda, especie, patrimonio, etc. Dentro de un período de tiempo determinado.