Tipo de cambio al contado
El tipo de cambio al contado es la cotización para la entrega al contado entre dos monedas.
Es el tipo de cambio para la entrega dentro de los dos días hábiles posteriores a que las dos partes lleguen a un acuerdo de transacción de divisas. Este tipo de cambio es generalmente el tipo de cambio actual en el mercado de divisas.
El tipo de cambio al contado está determinado por la relación de oferta y demanda de moneda en el momento de la entrega al contado. El tipo de cambio cotizado en el mercado general de divisas generalmente se refiere al tipo de cambio al contado, excepto el tipo de cambio a término.
El tipo de cambio al contado de China se basa en el tipo de paridad central del tipo de cambio RMB anunciado por el banco central ese día. Actualmente, el precio de negociación del RMB frente al dólar estadounidense en el mercado interbancario de divisas al contado de China fluctúa un 0,5%, es decir, se puede determinar el precio de negociación diario del RMB frente al dólar estadounidense en el mercado interbancario de divisas al contado. por el tipo de paridad central del RMB frente al dólar estadounidense para el día anunciado por el Centro de Comercio de Divisas de China. El euro, el yen japonés, el dólar de Hong Kong y la libra en el mercado interbancario de divisas fluctuaron un 3% por encima o por debajo del valor. tasa de paridad central de las monedas distintas del dólar estadounidense anunciada por el Centro de Comercio de Divisas de China. Los bancos deben gestionar el diferencial máximo entre oferta y demanda sobre el tipo de cambio cotizado del USD frente al RMB. El rango entre el precio de venta más alto y el precio de compra más bajo en dólares estadounidenses (efectivo) del día debe incluir el precio medio del día. La diferencia entre el precio de venta más alto y el precio de compra más bajo en efectivo no debe exceder el 1% del. el precio medio del día. El precio de venta más alto del efectivo. La diferencia entre el precio y el precio de compra más bajo no excederá el 4% del precio medio del día. Dentro del rango anterior, los bancos pueden ajustar los precios de compra y venta de efectivo y billetes a su discreción.
El período de entrega de las transacciones de divisas se puede dividir en tipo de cambio al contado y tipo de cambio a plazo. La llamada entrega significa que el comprador y el vendedor ejecutan el contrato de transacción y dan y reciben dinero y bienes. La entrega de una transacción de divisas se refiere al acto en el que el comprador paga moneda nacional y el vendedor paga moneda extranjera. Debido a las diferentes fechas de entrega, los tipos de cambio varían.
El tipo de cambio al contado, también conocido como tipo de cambio al contado, es el tipo de cambio utilizado por compradores y vendedores cuando manejan la entrega de divisas dentro de los dos días hábiles posteriores a la transacción.
El tipo de cambio a plazo, también conocido como tipo de cambio a plazo, es el tipo de cambio acordado de antemano entre el comprador y el vendedor para la entrega de divisas en una fecha determinada en el futuro.
En las transacciones de divisas a plazo, generalmente existen varios métodos de negociación, a saber:
Transacciones de divisas a plazo directas: se refiere a transacciones directamente en el mercado de divisas a plazo en lugar de en otros mercados. Realizar la transacción adecuada. Los bancos generalmente no cotizan el tipo a plazo en su totalidad, sino que utilizan la diferencia entre el tipo a plazo y el tipo al contado, que es la cotización en puntos básicos. El tipo a plazo puede ser mayor o menor que el tipo al contado.
Transacciones de divisas a plazo basadas en opciones: una empresa o negocio normalmente no sabe de antemano la fecha exacta de sus ingresos en divisas. Por lo tanto, las opciones sobre divisas se pueden negociar con los bancos, lo que otorga a las empresas el derecho de ejecutar contratos a término dentro de un período determinado después de la fecha de la transacción, por ejemplo, de 5 a 6 meses. Transacciones de divisas a plazo que combinan al contado y a plazo. Cotizaciones de transacciones a plazo
En las transacciones de divisas a plazo, las cotizaciones de divisas son más complejas. Porque el tipo de cambio a plazo no es un tipo de cambio realizado que se ha entregado o se está entregando, sino una predicción de cambios futuros en el tipo de cambio basada en el tipo de cambio al contado. Lo introduciremos en el análisis de dificultades más adelante. Explicación de los términos básicos
En las transacciones de divisas a plazo, a menudo se pueden ver muchos términos profesionales que confunden a los principiantes, por lo que es necesario comprender estos términos aquí.
Prima: Cuando el tipo de cambio forward de una moneda en el mercado de divisas es superior al tipo de cambio spot, se denomina prima. Por ejemplo, en el mercado de divisas al contado, el tipo de cambio del dólar estadounidense frente al marco alemán es 1: 1,75, y el tipo de cambio a tres meses del dólar estadounidense frente al marco alemán es 1: 1,7393. En ese momento, Mark se levantó en el agua.
Prima: Cuando el tipo de cambio a plazo de una moneda en el mercado de divisas es inferior al tipo de cambio al contado, se denomina descuento. Por ejemplo, en el mercado de divisas al contado, el tipo de cambio del dólar estadounidense frente al marco alemán es 1: 1,7393, y el tipo de cambio a tres meses del dólar estadounidense frente al marco alemán es 1: 1,75. En ese momento, Mark prestó atención.
Tipo de cambio de arbitraje: La relación de valor entre dos monedas generalmente depende de sus respectivos tipos de cambio frente al dólar estadounidense. Si 1 libra británica = 2 dólares estadounidenses y 1,5 marcos alemanes = 1 dólar estadounidense, entonces 3 marcos alemanes = 1 libra británica, el tipo de cambio entre los dos dólares no estadounidenses se denomina tipo de cambio de arbitraje.