¿Qué otras empresas pares han sido castigadas por violar las regulaciones?
Entre los 59 casos publicados de violaciones de las regulaciones de la industria, los problemas más comunes son la provisión de garantías implícitas y las violaciones, lo que representa el 30% de los casos. En segundo lugar, los fondos interbancarios invierten en negocios atípicos, violando las normas, y también surgen problemas como la transferencia de fondos interbancarios a depósitos y una pequeña cantidad de pagos interbancarios.
Los casos típicos incluyen la investigación de la Oficina Reguladora Bancaria de Tianjin y el manejo de violaciones por parte de la sucursal de Tianjin del China Guangfa Bank. El motivo de la infracción mencionaba que el 23 de febrero de 2006, la sucursal invirtió 1.415 millones de yuanes de sus propios fondos en el plan direccional de gestión de activos de una determinada sociedad de valores, que se utilizó para emitir un préstamo encomendado de 1.500 millones de yuanes a la Sociedad B. Se utilizó el préstamo confiado. La empresa B devuelve en su nombre la tasa de transferencia de tierras pagada por su empresa matriz, la empresa C. De acuerdo con el principio de "sustancia sobre forma", la esencia de este negocio es que la sucursal utiliza sus propios fondos para invertir en un plan direccional de gestión de activos para financiar 654,38+500 millones de yuanes en forma encubierta a la empresa de desarrollo inmobiliario B y utilizarlo para pagar tarifas de transferencia de tierras; la sucursal de Tianjin del Guangfa Bank no tiene Los activos de riesgo del negocio de inversión interbancaria se acumularon de acuerdo con las regulaciones, la prenda de los certificados de depósito a plazo para este negocio no se registró en la cuenta y se impuso una multa de 300.000; Se impuso el yuan.
Otro caso típico, como el de la sucursal de Jiangsu del Banco de China investigada y sancionada por el Banco de Jiangsu, es similar al caso anterior. La sucursal de Jiangsu del Banco de China se encarga de los negocios de inversión direccional encomendados entre bancos. En este negocio, la sucursal de Jiangsu del Banco de China actúa como proveedor de fondos y portador sustancial de riesgos, mientras que el banco de contraparte sólo desempeña un papel de canal y no asume riesgos. Los fondos se invierten en sus clientes de crédito y los fondos invertidos también ocupan el límite de crédito del cliente. Sin embargo, la sucursal de Jiangsu del Banco de China incluyó este negocio en el cálculo de los "depósitos a plazo interbancarios nacionales", midió los riesgos y acumuló el capital correspondiente de acuerdo con las normas de activos interbancarios.
En los datos publicados, China Construction Bank tiene la mayor cantidad de multas, alcanzando 96,5438 millones de yuanes; las cuatro principales multas son también los cuatro bancos tradicionales.