La asignación adecuada puede aumentar el valor de los activos. Cómo crear una cartera de inversiones sólida.

“Bajo ninguna circunstancia, no se deben poner todos los huevos en la misma canasta. Sólo asignando racionalmente los activos para formar una cartera de inversiones superior y ajustando el índice de asignación de manera oportuna se puede garantizar la seguridad de las inversiones y lograr resultados. riqueza sostenible Sun Jing, planificador financiero de la sucursal de Shenzhen del Hua Xia Bank, dijo que cuando el mercado de valores y el mercado inmobiliario subieron unilateralmente en los últimos dos años, algunos ciudadanos gastaron todo su dinero e incluso pidieron prestado grandes cantidades para invertir en el mercado de valores. y el mercado inmobiliario ahora tienen que hacer frente a una enorme cantidad de riqueza. El dolor de la contracción después de experimentar grandes shocks del mercado, cada vez más ciudadanos están comenzando a aceptar e implementar estrategias de cartera de inversiones. Una asignación adecuada aumenta el valor de los activos Desde principios de este año, los principales mercados bursátiles de Europa y Estados Unidos han caído en general entre un 10% y un 20%, y otros mercados emergentes importantes, como la India, también han sufrido fuertes correcciones. Los dos sectores de inversión más importantes del país, el mercado de valores y el mercado inmobiliario, también han sufrido enormes caídas. El dicho popular es "si no pierdes, ganas". Los inversores finalmente comprenden la importancia de la asignación de activos. Liang Dawei, director jefe de inversiones de banca personal de Standard Chartered Bank China Co., Ltd., dijo al analizar la estrategia de inversión del tercer trimestre que una asignación razonable de activos es crucial. Dijo: "A medida que aumenta la incertidumbre del desarrollo económico, el mercado de capitales continúa oscilando y la volatilidad se intensifica, es particularmente importante que los inversores desarrollen hábitos de inversión a largo plazo, asignen racionalmente los activos y diversifiquen los riesgos de manera efectiva. Se recomienda que Los inversores siguen Dependiendo del estado de sus propios activos, objetivos financieros, capacidades de riesgo y otros factores, puede crear una cartera de asignación de activos que se adapte a sus necesidades, de modo que pueda minimizar los riesgos y lograr rendimientos considerables". Los profesionales creen que la inversión no planificada y con un solo objetivo Los modelos pueden durar un período de tiempo. Se pueden obtener altos rendimientos en un período de tiempo, pero los riesgos son extremadamente altos. Al final, no solo el valor no aumentará, sino que incluso se perderá el capital. Huang Tengfeng, planificador financiero de la sucursal de Shenzhen del Banco Hua Xia, analizó y asignó la propiedad del Sr. Wu, un ciudadano, y el Sr. Wu expresó su aprobación. Se entiende que el Sr. Wu y su esposa son ejecutivos corporativos. Sus activos familiares totales superan los 7 millones de yuanes y su capital de trabajo es de más de 3 millones de yuanes. Actualmente, el 45% se utiliza para depósitos y el 40% para comprar capital. -Los productos financieros garantizados y las inversiones en acciones sólo representan el 15%. Después de la evaluación de riesgos, se considera que el Sr. Wu es prudente y agresivo. En consecuencia, el planificador financiero hizo la siguiente asignación: la proporción de efectivo se redujo al 5%, la proporción de productos financieros estables y bonos se aumentó al 61% y la proporción de acciones y fondos se incrementó al 34%. El margen de seguridad de una cartera de inversiones de este tipo sigue siendo muy alto, y se estima conservadoramente que la tasa de rendimiento anual dentro de cinco años aumentará del 4% original a más del 6%. La estrategia actual se centra en la estabilidad. Los inversores generalmente se pueden dividir en tres tipos: inversión conservadora, inversión prudente e inversión muy agresiva. Standard Chartered Bank ha diseñado un conjunto de modelos de asignación de activos adecuados para cada tipo de inversor y utiliza plenamente el método de asignación de "valor añadido básico" de activos principales y activos satélites en la asignación general. La parte "básica" es el cuerpo principal de la inversión, normalmente representa más de la mitad de la posición de inversión y generalmente se ajusta con poca frecuencia. La parte "satélite" se refiere a otras inversiones distintas de los activos principales, que pueden ajustarse activamente de acuerdo con los cambios del mercado y aprovechar las oportunidades de inversión que brindan las diferentes condiciones del mercado. "En el contexto económico actual, se recomienda que los ciudadanos adopten una ruta de inversión prudente y conservadora". Sun Jing analizó que la presión inflacionaria mundial sigue siendo alta y que el crecimiento económico de China se está desacelerando, especialmente las tendencias de desarrollo del mercado de valores y del mercado inmobiliario. todavía no están claros. Los inversores deben priorizar la estabilidad al asignar activos, principalmente asignando productos de bajo riesgo como depósitos a plazo, fondos del mercado monetario, productos de bonos, productos de financiación fiduciaria y productos financieros garantizados por capital, teniendo en cuenta tanto la liquidez como el rendimiento. Los inversores radicales pueden considerar asignar el 20% de los activos monetarios como depósitos, el 30% de los activos de bonos como los bonos del tesoro y el 50% de los activos de alto riesgo como acciones y fondos.

Palabras clave relacionadas: asignación razonable de activos, valor agregado, educación en gestión del hogar