¿Qué delito cometió el personal del banco al conceder préstamos ilegalmente? urgente...

En segundo lugar, disposiciones de derecho penal

El artículo 13 de la "Enmienda a la Ley Penal (6)" modifica los párrafos 1 y 2 del artículo 186 de la Ley Penal para que digan: "Un banco o Otras instituciones financieras y su personal que otorguen préstamos en violación de las regulaciones estatales, si el monto es enorme o causan grandes pérdidas, serán sentenciados a penas de prisión de no más de cinco años o detención penal, y se les impondrá una multa no inferior a 10.000 yuanes, pero no más de 100.000 yuanes si la cantidad es especialmente elevada o causa pérdidas especialmente importantes. "Si un banco u otra institución financiera y su personal violan las normas estatales al conceder préstamos a partes relacionadas, serán severamente castigados de conformidad con las disposiciones del párrafo anterior." "

El párrafo 3 del artículo 186 de la Ley Penal establece: "Si una unidad comete el delito previsto en el párrafo anterior, será multada y la persona directamente responsable y los demás directamente responsables serán multados, serán sancionados conforme a lo dispuesto en el párrafo anterior.”

El artículo 186, párrafo 4, de la Ley Penal establece: “El ámbito de aplicación de las partes relacionadas será. determinado de conformidad con la Ley de Bancos Comerciales de la República Popular de China (en lo sucesivo, la "Ley de Bancos Comerciales de la República Popular de China") y las leyes y regulaciones financieras pertinentes ".

En tercer lugar, las normas para la presentación de casos

Los bancos u otras instituciones financieras y su personal son sospechosos de desembolsar préstamos en violación de las regulaciones nacionales. En cualquiera de las siguientes circunstancias, se presentará un caso. ser procesado:

1. Los préstamos se otorgan en violación de las regulaciones nacionales, con un monto superior a un millón de yuanes

2. Pérdidas económicas directas de más de 200.000 yuanes.

En cuarto lugar, la constitución de este delito

Las características de los elementos de este delito se reflejan principalmente en cuatro aspectos:

1. es el sistema de gestión de crédito financiero del estado. Los empleados de bancos u otras instituciones financieras que concedan préstamos ilegalmente a personas que no sean partes relacionadas no sólo causarán pérdidas económicas significativas al país y a las instituciones financieras, sino que también socavarán el sistema de gestión de préstamos del país y alterarán el orden financiero del país.

2. Hablando objetivamente, el perpetrador violó las regulaciones nacionales, descuidó sus deberes o abusó de su poder y otorgó préstamos a personas distintas a las partes relacionadas, causando grandes pérdidas.

3. El sujeto es un sujeto especial, es decir, el autor debe ser un funcionario de un banco u otra institución financiera, y otras personas no pueden constituir el sujeto de este delito. Los bancos u otras instituciones financieras también pueden ser objeto de este delito.

4. Subjetivamente, se constituye en negligencia, es decir, la consecuencia de grandes pérdidas es negligencia. Sin embargo, la violación de las leyes y reglamentos por parte del perpetrador puede ser intencional.

Identificación del verbo (abreviatura de verbo) del delito

1. Prestar atención a distinguir entre delitos y no delitos. Este delito es un delito resultante. Sólo cuando el autor causa pérdidas importantes debido a la concesión ilegal de préstamos puede ser castigado como delito. Si el comportamiento de endeudamiento del actor no causa ninguna pérdida o una pérdida muy pequeña, no constituye un delito.

2. Trazar una línea clara entre un delito y varios delitos. Al cometer este delito, los perpetradores suelen utilizar préstamos para beneficio personal y aceptar sobornos. Si el autor acepta una cantidad relativamente grande de sobornos, lo que constituye el delito de aceptar sobornos, será castigado por el delito de aceptar sobornos y conceder préstamos ilegalmente.

3. El límite entre este delito y el delito de otorgamiento ilegal de préstamos a partes relacionadas. Ambos son delitos de crédito financiero con el mismo sujeto y formas delictivas similares. La principal diferencia entre los dos es:

(1) En cuanto al objeto del préstamo, el objeto del delito de concesión ilegal de préstamos a partes relacionadas son partes relacionadas, el objeto de este delito no está relacionado; gente.

(2) Los montos de las pérdidas constitutivas de delito son diferentes. El delito de otorgar préstamos ilegalmente a partes relacionadas causa grandes pérdidas y constituye un delito, pero este delito requiere grandes pérdidas para constituir un delito. Geng Chunxiang y Lin Peng del Departamento de Políticas y Regulaciones de la Asociación Provincial