¿Cómo identificar la segunda suite en Nantong?
1. Sea propietario de su propia casa y compre una casa para sus hijos adultos.
Si el certificado de bienes raíces de la casa a nombre de los padres está escrito a nombre del hijo adulto y luego compra una casa para el niño, será la segunda casa; ser la primera casa.
2 Poseer una casa y volver a comprarla a nombre de un hijo menor. Según la nueva política, los miembros de la familia incluyen al prestatario, el cónyuge y los hijos menores, es decir, los hijos menores también se clasifican como familia. Por tanto, al solicitar un préstamo para comprar una casa a nombre de un hijo menor de edad, se seguirá la política de segunda vivienda.
3 Un menor tiene un inmueble a su nombre y pedirá un préstamo para comprar una casa cuando sea mayor de edad. De acuerdo con la normativa bancaria vigente sobre "suscripción de préstamo y vivienda", si la propiedad existente no se vende, el préstamo para comprar una casa se considera una segunda vivienda y se implementará la política de segunda vivienda. Según políticas anteriores, mientras no exista un préstamo para la propiedad de un menor, solicitar una hipoteca no se considerará una segunda vivienda.
4 Para comprar una casa con pago total, antiguamente sólo había que "suscribir un préstamo". Esta situación no cuenta como segunda vivienda, y ahora has añadido "reconocimiento de la vivienda". Aunque no tiene un préstamo, siempre que pueda encontrar la propiedad a su nombre en el sistema de transacciones de capital inmobiliario, no necesita venderla ni solicitar un préstamo, y será reconocido como una segunda vivienda.
5. Compre una casa con un préstamo y luego solicite un préstamo para comprar una casa después de venderla. En la actualidad, el reconocimiento bancario de una segunda vivienda es "reconocimiento de la casa y suscripción de préstamo", lo que significa que aunque se vende la propiedad adquirida con el préstamo, no hay casa a nombre de la familia, porque hay un préstamo anterior. registro, solicitar una hipoteca se computará como segunda vivienda.
6 Utilice préstamos comerciales para comprar una casa primero y luego utilice fondos de previsión para comprar una casa. La actual política de préstamos del fondo de previsión también es relativamente estricta. Siempre que el prestatario tenga un historial hipotecario, independientemente de si la hipoteca está cancelada o no, incluso si nunca se ha utilizado un préstamo del fondo de previsión, solicitar un préstamo del fondo de previsión por primera vez se considera una segunda vivienda.
7 Una de las partes tomó un préstamo para comprar una casa antes del matrimonio y la compró a nombre de la otra parte después del matrimonio. Los registros del hogar no están juntos. Después del matrimonio, aunque los registros del hogar del marido y la mujer no se transfirieron juntos, ambos fueron registrados en la Oficina de Asuntos Civiles. Cuando los bancos conceden préstamos, además de los libros de registro de los hogares, también exigen a los prestatarios que presenten una prueba de su estado civil. Si una pareja casada no puede demostrar su estado de soltería, el otro cónyuge se contará como una segunda vivienda al comprar una casa nuevamente.
8 * * *Compre una casa con un préstamo después del matrimonio y luego compre una casa después del divorcio. Siempre que el registro de la hipoteca pueda encontrarse en el sistema de crédito del banco central, incluso si la propiedad se adjudica a una de las partes después del divorcio, el préstamo para comprar una casa se considerará como la segunda vivienda de la otra parte. Esto ha hecho que muchos intentos de eludir la nueva política sobre segundas residencias mediante un "divorcio falso" sean en vano.
Según la política actual, los apartamentos comerciales no están sujetos a restricciones de compra, por lo que sigue siendo la primera vez que se compra una residencia normal.