Delito de fraude de préstamos corporativos

Esto solo se puede decir que incluso si se vuelve grande, la mayoría del personal financiero asumirá la culpa. Si desea convertirse en una persona jurídica, debe tener prueba directa. De lo contrario, como persona jurídica de empresa estatal, ¡le resultará difícil derrotarlo! No seas impulsivo en todo. Si realmente quieres hacer esto, reúne las pruebas o no podrás defenderte de sus represalias.

Veamos qué dicen los demás.

2. ¿Qué es el delito de cobertura?

El arbitraje es un acto civil. Si un préstamo se otorga mediante engaño u otros medios, se sospecha que se trata de un delito de préstamo.

1. Si el préstamo no se paga de una sola vez, el banco prestamista le notificará por teléfono o mensaje de texto y le recordará que debe pagar el préstamo a tiempo y que también se le cobrarán intereses de penalización. .

2. Si no paga su préstamo un cierto número de veces, no podrá obtener ningún préstamo de otras instituciones financieras en el futuro. Los malos registros también aparecerán en los sistemas de informes crediticios personales. Una vez que se produce una mancha de crédito, incluso si el préstamo se repone más tarde, la mancha de crédito seguirá al prestatario durante cinco años.

3. El banco puede exigir el reembolso del préstamo. Si no se puede reembolsar, el banco puede solicitar la subasta de la casa. Debido a que actualmente todos los préstamos hipotecarios bancarios están hipotecados sobre casas, según la interpretación judicial del Tribunal Popular Supremo, las casas registradas para hipotecas pueden subastarse.

4. La lista de personas deshonestas sujetas a ejecución se refiere al artículo 1 de las "Varias disposiciones del Gobierno Popular Supremo sobre la publicación de información sobre el nombre de personas no confiables sujetas a ejecución" (aprobadas en la 1582ª reunión). del Comité Judicial Popular Supremo en julio de 2013) Los nombres de las seis categorías de personas sujetas a ejecución que se dice que tienen la capacidad de cumplir pero no han cumplido las obligaciones especificadas en los documentos legales vigentes, así como el alcance específico de castigo para las personas deshonestas sujetas a ejecución. Se refleja principalmente en tres aspectos: en primer lugar, está prohibido viajar en aviones o trenes con literas; en segundo lugar, está restringido a obtener préstamos o tarjetas de crédito de instituciones financieras; en tercer lugar, si la persona sujeta a ejecución por abuso de confianza lo es; siendo persona natural, no podrá desempeñarse como representante legal, director, supervisor o alto funcionario de la dirección de la empresa.

3. ¿Cuál es el delito que un empleador defraude un préstamo bancario?

Análisis jurídico: La unidad que defrauda préstamos bancarios constituye un delito de préstamo. El delito de préstamo se refiere al acto de defraudar a un banco u otra institución financiera para obtener un gran monto de préstamo con el fin de posesión ilegal. Además de la intencionalidad, los elementos de responsabilidad por delitos crediticios también requieren la finalidad de la posesión ilegal, que se refleja específicamente en la intención de no reembolsar el préstamo. El objeto del delito de infracción de préstamo tiene un doble objeto, que no sólo infringe la propiedad del préstamo por parte del banco u otra institución financiera, sino que también infringe el sistema nacional de gestión financiera.

Base jurídica: El artículo 193 de la “Ley Penal de la República Popular China” se da en cualquiera de las siguientes circunstancias. Quien pida prestado una cantidad relativamente grande a un banco u otra institución financiera con el propósito de posesión ilegal será condenado a una pena de prisión de no más de cinco años o a prisión penal, y también se le impondrá una multa de no menos de 20.000 yuanes pero no más. más de 200.000 yuanes, si la cantidad es enorme o existen otras circunstancias graves, será sentenciado a una pena de prisión de no más de cinco años o detención penal a una pena de prisión de no menos de 200.000 yuanes; de cinco años pero no más de 10 años, y también se les impondrá una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes si la cantidad es particularmente elevada o si existen otras circunstancias particularmente graves, serán condenados a pena de prisión de duración determinada; de no menos de 10 años y también será multado con no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes las siguientes multas o confiscación de bienes:

Inventar razones falsas para introducir fondos, proyectos, etc. ;

(2) Utilizar contratos económicos falsos;

Utilizar documentos de certificación falsos ;

(4) Utilizar certificados de derechos de propiedad falsos como garantías o repetir garantías que excedan el valor de la garantía;

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4. La unidad defrauda préstamos bancarios ¿Cuál es el delito?

Análisis jurídico: La unidad que defrauda préstamos bancarios constituye un delito de préstamo. El delito de préstamo se refiere al acto de defraudar a bancos u otras instituciones financieras para obtener grandes préstamos con fines de posesión ilegal. Además de la intencionalidad, los elementos de responsabilidad por delitos crediticios también requieren la finalidad de la posesión ilegal, que se refleja específicamente en la intención de no reembolsar el préstamo. El objeto del delito de préstamo es el sistema de gestión financiera de clientes duales u otras instituciones financieras.

Artículo 193 de la Ley: Por posesión ilícita, el banco u otra persona será sancionado con pena privativa de libertad no menor de cinco años ni mayor de cinco años, si la cantidad es enorme o existen otras circunstancias graves, será sentenciado a una pena de prisión de no menos de cinco años pero no más de diez años. Además, se le impondrá una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes. si la cantidad es particularmente grande o existen otras circunstancias particularmente graves, se impondrá una multa de no menos de 10 años pero no más de 500.000 yuanes o se confiscarán los bienes: (1) fondos o artículos importados ficticios; contratos económicos falsos; utilizar documentos de certificación falsos; (4) utilizar certificados de derechos de propiedad falsos como garantías o garantías repetidas que excedan el valor de la garantía (5)