¿Cómo calcular el monto del fraude crediticio en el artículo 193 de la Ley Penal?

1 Según el artículo 193 de la "Ley Penal de la República Popular China":<. /p>

Fraude en Préstamos Pertenece a una de las siguientes situaciones. Quien defraude a bancos u otras instituciones financieras con el propósito de posesión ilegal, y la cantidad sea relativamente grande, será sentenciado a una pena de prisión de no más de cinco años o a prisión criminal, y también se le impondrá una multa de no menos de 20.000 yuanes, pero no más de 200.000 yuanes, si la cantidad es enorme o existen otras circunstancias graves, será sentenciado. Los que cometan delitos serán condenados a una pena de prisión fija de no menos de cinco años pero no más de 10 años, y también serán multados con no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes, si la cantidad es particularmente grande o si existen otras circunstancias particularmente graves, serán condenados a una pena de prisión de por lo menos 10 años o cadena perpetua y también serán condenados a una pena de prisión de por lo menos 10 años o cadena perpetua; multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 50.000 yuanes Multas de menos de 100.000 yuanes o confiscación de bienes:

Inventar razones falsas para introducir fondos, proyectos, etc.;

(2) Utilizar contratos económicos falsos;

Utilizar documentos de certificación falsos;

(4) Utilizar certificados de derechos de propiedad falsos como garantías o garantías duplicadas que excedan el valor de la garantía;

(5) Obtener préstamos por otros medios.

2. Según el "Reglamento sobre las Normas de Enjuiciamiento de los Casos de Delitos Económicos" de la Fiscalía Suprema Popular y el Ministerio de Seguridad Pública:

Toda persona que defraude a un banco u otra entidad. Una institución financiera cuyo monto de préstamo exceda los 10.000 yuanes se clasificará como "El monto es relativamente grande" y deberá ser procesada.

De acuerdo con las disposiciones de este artículo, si un autor defrauda a un banco u otra institución financiera con el propósito de posesión ilegal de préstamos, y el monto es relativamente grande, será sentenciado a pena de prisión de duración determinada. de no más de cinco años o detención penal, y también será multado con no menos de 20.000 yuanes y una multa de no más de 10.000 yuanes;

Si la cantidad es enorme o hay otros graves. circunstancias, será sentenciado a una pena de prisión de no menos de cinco años pero no más de 10 años, y una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes;

Si la cantidad es extremadamente grande o existen otras circunstancias particularmente graves, la sentencia será de no menos de 10 años de prisión o cadena perpetua, y una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes, o confiscación de bienes.

"Otras circunstancias especialmente graves" se refieren principalmente a las pérdidas causadas a los bancos u otras instituciones financieras por los medios fraudulentos del autor o su comportamiento fraudulento.

Tres. Según lo dispuesto en las "Interpretaciones del Tribunal Supremo Popular sobre diversas cuestiones relativas a la aplicación específica de las leyes en el juzgamiento de casos de fraude":

1. Los tribunales superiores populares de provincias, regiones autónomas y Los municipios directamente dependientes del Gobierno Central podrán, con base en el desarrollo económico local y la consideración de las condiciones de seguridad social, referirse a De acuerdo con las disposiciones del párrafo 4 de este artículo, para fraude personal y fraude unitario, la "cantidad grande" y la "cantidad enorme" se determinan dentro del rango de "dos mil a cuatro mil yuanes" y "treinta mil a cincuenta mil yuanes" respectivamente, y Responsabilizar penalmente al personal pertinente.

2. Según el artículo 10 de la "Decisión", el delito de fraude crediticio a bancos u otras instituciones financieras con fines de posesión ilegal.

Las "otras circunstancias graves" estipuladas en el artículo 10 de la "Decisión" se refieren a:

(1) Sobornar una cantidad importante al personal de un banco o institución financiera para para obtener préstamos;

(2) Despilfarrar el préstamo o utilizarlo para actividades ilegales, lo que resulta en la imposibilidad de pagar el préstamo cuando vence;

(3) Ocultar el paradero del préstamo y negarse a pagarlo después de que expire el período del préstamo

(4) Proporcionar garantías falsas para solicitar un préstamo y negarse a pagar el préstamo cuando expire

( 5) Solicitar un préstamo a nombre de otra persona y negarse a reembolsarlo una vez vencido el plazo del préstamo.

Las "otras circunstancias especialmente graves" previstas en el artículo 10 de la "Decisión" se refieren a:

(1) Para obtener préstamos mediante fraude, sobornos a empleados de bancos o instituciones financieras en grandes cantidades;

(2) escapar con los fondos recaudados;

(3) utilizar préstamos para llevar a cabo actividades delictivas.

Si el monto del fraude de préstamos personales supera los 654,38 millones de yuanes, es una "cantidad grande"; si el monto del fraude de préstamos personales supera los 50.000 yuanes, es una "cantidad enorme"; si el monto del fraude de préstamos personales supera los 200.000 yuanes, es una "cantidad enorme". Las cantidades anteriores se consideran "cantidades extremadamente grandes".