¿Es ilegal cubrir efectivo con una máquina de tarjetas de crédito?
1. ¿Es ilegal usar máquinas POS para retirar dinero?
Es ilegal usar máquinas POS para retirar dinero, pero para pequeñas cantidades de efectivo, los bancos generalmente no lo perseguirán. responsabilidad legal y sólo tomará suspensión de pagos, medidas como congelar cuentas y reducir los límites de tarjetas de crédito.
Si retiras una gran cantidad de dinero y provocas pérdidas al banco, el banco te llevará a los tribunales. La "Interpretación sobre varias cuestiones relativas a la aplicación específica de las leyes en casos penales que obstruyen la gestión de tarjetas de crédito" emitida por la Fiscalía Popular Suprema estipula que quienes utilicen terminales de punto de venta (máquinas POS) para retirar dinero, si las circunstancias son graves , será sancionado con el delito de operaciones comerciales ilícitas.
El 16 de diciembre de 2009, el Tribunal Popular Supremo y la Fiscalía Popular Suprema emitieron la "Interpretación sobre varias cuestiones relativas a la aplicación específica de las leyes en la prevención de casos penales de gestión de tarjetas de crédito", cuyo artículo 7 estipula que cualquier violación de las regulaciones nacionales dará lugar al uso de terminales de consumo y otros métodos para pagar directamente en efectivo a los titulares de tarjetas de crédito mediante transacciones ficticias, precios falsos, devoluciones de efectivo, etc. Si las circunstancias son graves, serán condenados y sancionados por el delito de negocio ilícito de conformidad con lo dispuesto en el artículo 225 de la Ley Penal.
2. ¿Qué comportamientos se considerarán retiro de efectivo?
1. Utilice una máquina POS de salto de código para pasar su tarjeta y dirigirse a un comerciante de caridad. El emisor de la tarjeta no lo hará. ganar dinero, lo que eventualmente conducirá a una disminución en el número de transacciones. Um, selle la tarjeta.
2. Retirar grandes cantidades de dinero, a menudo agotando las tarjetas de crédito de una sola vez.
3. Pase su tarjeta con frecuencia durante el horario comercial no normal. En términos generales, el horario comercial normal es de 9:00 a 22:00.
4. Gastar frecuentemente grandes cantidades de dinero en el mismo comercio.
De hecho, si el banco determina que usted ha participado en arbitraje, o sospecha que usted ha participado en arbitraje, bajo la premisa de no dañar los intereses del banco, la acción que tomará contra usted es para reducir su límite de crédito o bloquear su tarjeta Las pérdidas financieras importantes serán tratadas por las leyes y regulaciones correspondientes.
3. Métodos comerciales:
Primero, el comportamiento comercial ilegal de cobrar en máquinas POS.
El segundo es llevar a cabo actividades comerciales ilegales de cobro en máquinas POS mientras se realizan ventas y actividades comerciales normales.
La tercera es la práctica comercial ilegal de cobrar en máquinas POS en vehículos modificados.
Ingresos del comerciante Si el titular de la tarjeta de crédito negocia con el comerciante, el usuario pasa la tarjeta primero, el comerciante devuelve el efectivo al titular de la tarjeta y el comerciante cobra una determinada tarifa de gestión por retirar el dinero, lo que comúnmente se denomina a como retiro ilegal de tarjetas de crédito. A los comerciantes que utilizan máquinas POS para retirar dinero, normalmente les cobran una tarifa de gestión de 3 RMB en total. Entre ellos, 1 es una tarifa por retiro de efectivo y 2 es una tarifa por reembolso. Si el volumen acumulado de transacciones de las máquinas POS alcanza los 10 millones de yuanes en un año, el comerciante puede obtener unos ingresos de 300.000 yuanes.
Los casos POS se han convertido actualmente en el tipo de delito con mayor número de delitos contra tarjetas bancarias y aumentan año tras año. Esto no sólo perturba el orden financiero del país y conlleva enormes riesgos para la seguridad financiera, sino que también genera fácilmente actividades financieras clandestinas y afecta la estabilidad social.
Según las disposiciones penales antes mencionadas. Interpretaciones judiciales, uso de POS Los elementos objetivos que constituyen el delito de operaciones comerciales ilegales al utilizar máquinas POS para retirar tarjetas de crédito incluyen los siguientes tres elementos:
1. para retirar tarjetas de crédito
2. Utilizar terminales de punto de venta (máquinas POS) y otros métodos para pagar directamente en efectivo a titulares de tarjetas de crédito mediante transacciones ficticias, precios falsos, devoluciones de efectivo, etc.
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3. Las circunstancias son graves y cumplen con los estándares de sanciones penales. Estos tres contenidos constituyen completamente los aspectos objetivos del delito de operaciones comerciales ilegales y son indispensables, de lo contrario no constituirá el delito de operaciones comerciales ilegales.
Los elementos objetivos del uso de máquinas POS para retirar tarjetas de crédito constituyen el delito de operaciones comerciales ilegales deben incluir tres elementos al mismo tiempo, y el primer contenido es la violación de las normas nacionales que prohíben el uso de POS máquinas para retirar tarjetas de crédito La premisa y base del delito, por lo que es necesario investigar este tema de forma clara y precisa para captar la connotación y extensión de "violar las regulaciones nacionales". Sólo de esta manera podremos comprender con precisión si se utilizan máquinas POS. retirar tarjetas de crédito constituye un delito comercial ilegal.
Base legal
1. ¿Es ilegal usar máquinas POS para retirar dinero?
Es ilegal usar máquinas POS para retirar dinero, pero los bancos en general No lo perseguiremos si la cantidad es pequeña. Si usted es legalmente responsable, solo tomaremos medidas como suspender pagos, congelar cuentas y reducir los límites de las tarjetas de crédito.
Si retiras una gran cantidad de dinero y provocas pérdidas al banco, el banco te llevará a los tribunales. La "Interpretación sobre varias cuestiones relativas a la aplicación específica de las leyes en casos penales que obstruyen la gestión de tarjetas de crédito" emitida por la Fiscalía Popular Suprema estipula que quienes utilicen terminales de punto de venta (máquinas POS) para retirar dinero, si las circunstancias son graves , será sancionado con el delito de operaciones comerciales ilícitas.
El 16 de diciembre de 2009, el Tribunal Popular Supremo y la Fiscalía Popular Suprema emitieron la "Interpretación sobre varias cuestiones relativas a la aplicación específica de las leyes en la prevención de casos penales de gestión de tarjetas de crédito", cuyo artículo 7 estipula que cualquier violación de las regulaciones nacionales dará lugar al uso de terminales de consumo y otros métodos para pagar directamente en efectivo a los titulares de tarjetas de crédito mediante transacciones ficticias, precios falsos, devoluciones de efectivo, etc. Si las circunstancias son graves, serán condenados y sancionados por el delito de negocio ilícito de conformidad con lo dispuesto en el artículo 225 de la Ley Penal.
2. ¿Qué comportamientos se considerarán retiro de efectivo?
1. Utilice una máquina POS de salto de código para pasar su tarjeta y dirigirse a un comerciante de caridad. El emisor de la tarjeta no lo hará. ganar dinero, lo que eventualmente conducirá a una disminución en el número de transacciones. Um, selle la tarjeta.
2. Retirar grandes cantidades de dinero, a menudo agotando las tarjetas de crédito de una sola vez.
3. Pase su tarjeta con frecuencia durante el horario comercial no normal. En términos generales, el horario comercial normal es de 9:00 a 22:00.
4. Gastar frecuentemente grandes cantidades de dinero en el mismo comercio.
De hecho, si el banco determina que usted ha participado en arbitraje, o sospecha que usted ha participado en arbitraje, bajo la premisa de no dañar los intereses del banco, la acción que tomará contra usted es para reducir su límite de crédito o bloquear su tarjeta Las pérdidas financieras importantes serán tratadas por las leyes y regulaciones correspondientes.
3. Métodos comerciales:
Primero, el comportamiento comercial ilegal de cobrar en máquinas POS.
El segundo es llevar a cabo actividades comerciales ilegales de cobro en máquinas POS mientras se realizan ventas y actividades comerciales normales.
La tercera es la práctica comercial ilegal de cobrar en máquinas POS en vehículos modificados.
Ingresos del comerciante Si el titular de la tarjeta de crédito negocia con el comerciante, el usuario pasa la tarjeta primero, el comerciante devuelve el efectivo al titular de la tarjeta y el comerciante cobra una determinada tarifa de gestión por retirar el dinero, lo que comúnmente se denomina a como retiro ilegal de tarjetas de crédito. A los comerciantes que utilizan máquinas POS para retirar dinero, normalmente les cobran una tarifa de gestión de 3 RMB en total. Entre ellos, 1 es una tarifa por retiro de efectivo y 2 es una tarifa por reembolso. Si el volumen acumulado de transacciones de las máquinas POS alcanza los 10 millones de yuanes en un año, el comerciante puede obtener unos ingresos de 300.000 yuanes.
Los casos POS se han convertido actualmente en el tipo de delito con mayor número de delitos contra tarjetas bancarias y aumentan año tras año. Esto no sólo perturba el orden financiero del país y trae enormes riesgos a la seguridad financiera, sino que también genera fácilmente actividades financieras clandestinas, afecta la estabilidad social y es ilegal.