¿A cuántos años de prisión le condenarán por un sobregiro malicioso de 200.000 en una tarjeta de crédito y de cuánto será la multa?
Se sospecha que constituye un delito de fraude con tarjetas de crédito. El sobregiro malicioso de 200.000 yuanes es una cantidad enorme y será castigado con una pena de prisión de no menos de cinco años pero no más de 10 años. , y una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes.
Según la “Ley Penal de la República Popular China”
Artículo 196 El delito de fraude y robo de tarjetas de crédito involucra una de las siguientes circunstancias: actividades de fraude con tarjetas de crédito, el cantidad Si la cantidad es relativamente grande, la pena será de no menos de cinco años pero no más de 10 años de prisión de duración determinada o detención penal, y una multa de no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes A; Multa no inferior a 500.000 yuanes pero no superior a 500.000 yuanes.
Si la cantidad es particularmente elevada o existen otras circunstancias especialmente graves, la pena será de no menos de 10 años de prisión o cadena perpetua y una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000. yuanes o confiscación de propiedad:
(1) Usar una tarjeta de crédito falsificada o usar una tarjeta de crédito obtenida fraudulentamente con una identificación falsa;
(2) Usar una tarjeta de crédito vencida;
(3) Usar fraudulentamente tarjetas de crédito de otros;
(4) Sobregiros maliciosos.
El término "sobregiro malicioso", como se menciona en el párrafo anterior, se refiere al comportamiento del titular de la tarjeta de sobregiro más allá del límite prescrito o dentro del período prescrito con el propósito de posesión ilegal y no devolver la tarjeta después de haber sido llamado. por el banco emisor de la tarjeta. El que sustraiga una tarjeta de crédito y la utilice será condenado y sancionado de conformidad con lo dispuesto en el artículo 264 de esta Ley. ”
Basado en las “Interpretaciones del Tribunal Supremo Popular y la Fiscalía Suprema Popular sobre varias cuestiones relativas a la aplicación específica de las leyes en el tratamiento de casos penales por obstaculización de la gestión de tarjetas de crédito”
Artículo 5: Utilice tarjetas de crédito falsificadas, utilice tarjetas falsas Si una persona obtiene una tarjeta de crédito de forma fraudulenta utilizando su certificado de identidad, utiliza una tarjeta de crédito no válida o utiliza la tarjeta de crédito de otra persona para cometer fraude con tarjeta de crédito y el monto es superior a 5.000 yuanes pero menos de 50.000 yuanes, se considerará "una cantidad relativamente grande" según lo estipulado en el artículo 196 del Código Penal "grande".
Si la cantidad es superior a 50.000 yuanes pero menos. más de 500.000 yuanes, se considerará una "cantidad enorme" según lo estipulado en el artículo 196 del Código Penal; si la cantidad es superior a 500.000 yuanes, deberá determinarse como "cantidad extremadamente enorme" según lo estipulado en el artículo 196 de la Ley Penal. la Ley Penal El "uso falso de tarjetas de crédito ajenas" mencionado en el inciso 3 del artículo 196 de la Ley Penal incluye las siguientes situaciones:
(1) Encontrar la tarjeta de crédito de otra persona y utilizarla;
(2) Estafó la tarjeta de crédito de otra persona y la usó;
(3) Robó, sobornó, defraudó o utilizó otros métodos ilegales. Obtener la información de la tarjeta de crédito de otras personas y usarla a través del Internet, terminales de comunicación, etc.;
(4) Otras situaciones de uso fraudulento de tarjetas de crédito ajenas.
Información ampliada
Caso: Un hombre sobregirado maliciosamente más de 250.000 yuanes en su tarjeta de crédito y no pagó el importe vencido, lo que constituyó un fraude y fue sentenciado a 5 años de prisión
Zhang, un hombre de la ciudad de Yulin, Guangxi, es una persona jurídica de tipo material empresa de reciclaje en Danzhou, Hainan, sobregiró maliciosamente debido a limitaciones financieras. Dos tarjetas de crédito por valor de 257.183,2 RMB, pero el banco emisor de la tarjeta aún no pagó después de múltiples recordatorios. sentencia del tribunal de primera instancia y sentencia a Zhang a 5 años de prisión por fraude con tarjetas de crédito y una multa de 50.000 yuanes.
El 13 de enero de 2012 y el 18 de enero de 2013, Zhang presentó su solicitud en la sucursal de Danzhou. el Banco de China y la sucursal de Danzhou del Banco Industrial y Comercial de China (en lo sucesivo, los dos bancos. Solicite una tarjeta de crédito y utilice la tarjeta de crédito para consumo y retiro. El principal del sobregiro acumulado es de 123.482,85 yuanes y 133.700,35). yuanes respectivamente. El pago vencido no se ha reembolsado después de múltiples llamadas telefónicas y dos recordatorios por escrito de los dos bancos. Zhang aún no pagó el pago ni los intereses. caso a los órganos de seguridad pública El 10 de noviembre, Zhang fue arrestado por la policía de seguridad pública en un hotel en la ciudad de Haikou. El 16 y 17 de noviembre, los familiares de Zhang fueron arrestados. Se reembolsaron capital, intereses y otros gastos de 165.850,81 yuanes y 177.453,91. yuanes a los dos bancos y obtuve el entendimiento de los dos bancos.
El tribunal de primera instancia sostuvo que Zhang ignoró las leyes nacionales, pretendió subjetivamente la posesión ilegal y violó objetivamente las normas de gestión de tarjetas de crédito. Sobregiró maliciosamente el capital de su tarjeta de crédito por un total de 257.183,2 yuanes y se fue. a través del banco emisor de la tarjeta dos veces, si el dinero aún no se devuelve más de 3 meses después del cobro, la cantidad es enorme y su comportamiento constituye un delito de fraude con tarjeta de crédito.
En vista del hecho de que Zhang confesó sinceramente los hechos de su crimen después de llegar al caso, confió a su familia el pago de todos los intereses de sobregiro adeudados en su nombre después de ser arrestado, y obtuvo la comprensión de los dos bancos, se le puede imponer una pena más leve según la ley. Se dictó la sentencia anterior.
Después del veredicto, Zhang se mostró insatisfecho y apeló, diciendo: Subjetivamente, no tenía el propósito de posesión ilegal y objetivamente no hubo ningún sobregiro malicioso. Sólo no pudo pagar el préstamo a tiempo. a dificultades financieras temporales. Esto no debería constituir Por el delito de fraude con tarjetas de crédito, solicité al tribunal de segunda instancia que cambiara el veredicto a no culpable. Después de la audiencia, el Tribunal Popular Intermedio N° 2 de Hainan sostuvo que los hechos declarados en la sentencia original eran claros, las pruebas confiables y suficientes, la condena precisa, la sentencia apropiada, los procedimientos del juicio legales y los motivos de la el recurso no fue admitido, por lo que desestimó el recurso y confirmó la sentencia original.
Sitio web de la Oficina de Seguridad Pública del condado de Wenxian: "Derecho penal de la República Popular China"
Sitio web del tribunal de China: un hombre fue sentenciado a 5 por sobregiro malicioso de más de 250.000 yuanes en su cuenta tarjeta de crédito y pago atrasado, lo que constituye fraude Año
Sitio web del Tribunal Popular Superior Provincial de Henan - "Interpretaciones del Tribunal Popular Supremo y la Fiscalía Popular Suprema sobre varias cuestiones relativas a la aplicación específica de las leyes en el tratamiento de casos penales de Obstruir la gestión de tarjetas de crédito"