Resumen de auditoría interna de la cooperativa de crédito

Lo recomiendo ampliamente.

Primero, aclarar la ideología rectora

En este trabajo especial de gobernanza, nuestra oficina requiere que todos los empleados comprendan profundamente los requisitos de implementación de los departamentos regulatorios bancarios en todos los niveles y mejoren la urgencia del caso. investigación y prevención. Debemos combinar orgánicamente la prevención de riesgos operativos, fortalecer la gestión especial de casos con el fortalecimiento de la construcción del sistema y profundizar la reforma de las cooperativas de crédito rural, y combinar orgánicamente la prevención de riesgos operativos y fortalecer la gestión especial de casos. con el logro de los objetivos empresariales. Combinando la prevención de riesgos operativos y el fortalecimiento de la gestión de casos con una mayor conciencia de los riesgos de los empleados y una mejora de la calidad general de los empleados, debemos adherirnos a una gestión estricta de las cooperativas, fortalecer la gestión, frenar eficazmente la aparición de casos ilegales, mejorar integralmente el control interno y la gestión de riesgos. niveles, y allanar el camino para la reforma y el desarrollo de las cooperativas de crédito rural. Crear un buen ambiente.

Dos. Objetivos y contenido

El objetivo de la gobernanza especial es abordar tanto los síntomas como las causas fundamentales, fortalecer la construcción de sistemas de control interno, frenar resueltamente las actividades ilegales y prevenir la ocurrencia de diversos casos.

Los detalles son los siguientes:

Lo recomiendo con precaución.

El contenido principal del autoexamen es: la implementación e implementación de reglas y regulaciones comerciales, incluido el control de la organización del trabajo, la autorización de crédito, la gestión de activos crediticios, la gestión de contabilidad financiera y la gestión de sistemas informáticos. Concéntrese en verificar si las reglas y regulaciones pueden cubrir todas las áreas comerciales, puestos y vínculos operativos, y si se han formulado procedimientos y reglas operativas detalladas para cada negocio, si las reglas y regulaciones se implementan de manera efectiva y si los errores y accidentes se pueden corregir; de manera oportuna; si el sistema de responsabilidad laboral es claro y realmente lo implementa; si el sistema de control interno de inventario de efectivo, la gestión de control de acceso, la gestión de almacenes y el sistema integral de gestión empresarial están implementados; Al mismo tiempo, se investigarán los puestos clave, el personal y las empresas que son propensos a casos, incluyendo: si la cooperativa de crédito y sus clientes, el banco y la cooperativa de crédito, y el libro de contabilidad interno de negocios y el libro de contabilidad de la cooperativa de crédito están conciliados en de manera oportuna según sea necesario; si existe algún proceso de conciliación; control de las cuentas pendientes y manejo de errores; si la custodia de los sellos, comprobantes y contraseñas y el sistema de recepción, uso e invalidación de comprobantes en blanco importantes se implementan estrictamente; se implementan revisiones, revisiones en proceso y revisiones posteriores al evento para los servicios de contabilidad, caja y contabilidad. Supervisión, regular estrictamente el comportamiento del personal en puestos importantes y vínculos sensibles dentro de ocho horas si se monitorean posibles actividades comerciales fuera del balance; ; si los puestos comerciales y los puestos de supervisión laboral realizan controles independientes y cruzados, y si los puntos dudosos y los vínculos débiles se rastrean continuamente. Verifique si los puestos comerciales se monitorean de manera efectiva; Si el préstamo se opera de acuerdo con los requisitos de las regulaciones, si la emisión de préstamos de gran monto cumple con los procedimientos de aprobación, si es excesiva o ilegal, si el préstamo de garantía hipotecaria es suficiente, si es líquido y si tiene efectos jurídicos; si el garante tiene solidez económica y si el expediente de crédito cumple con la normativa;

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En tercer lugar, hay problemas

Esta vez, al estudiar el espíritu de reunión y los requisitos de notificación del "Plan de Trabajo Especial de Gobernanza del Caso de la Cooperativa de Crédito Rural de Chenghai", combinado con el trabajo real de la unidad y las responsabilidades laborales. Se llevó a cabo un autoexamen exhaustivo del trabajo anterior de la empresa. Al comparar las responsabilidades laborales, las garantías de seguridad y los diversos sistemas de control interno de las cooperativas de crédito, todavía existen las siguientes deficiencias y áreas de mejora:

1. La conciencia ideológica no es lo suficientemente alta. Primero, nuestra sociedad ha sido segura y libre de accidentes durante muchos años, lo que ha resultado en pensamientos descuidados, atención insuficiente a los detalles del trabajo ordinario y, a veces, ideas simples sobre el trabajo y las tareas asignadas por los superiores. La segunda es que el estudio no es lo suficientemente profundo, por ejemplo, se centra en estudiar los documentos relevantes de la unidad desde el punto de vista político e ideológico, y el estudio de muchas leyes, reglamentos y políticas no es lo suficientemente profundo. El enfoque empresarial está en completar los indicadores de tareas asignados por los superiores y el estudio político no es lo suficientemente profundo.

2. Es necesario mejorar aún más la calidad profesional, lo que se refleja en la mejora de la eficiencia del trabajo y los estándares operativos.

La comprensión de los servicios de mostrador no es suficiente y es necesario mejorar aún más la paciencia y las habilidades para comunicarse con los clientes.

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3. También existen vínculos débiles en la implementación del sistema de control interno y algunos sistemas no están implementados.

4. Dado que la policía no tiene el permiso de armas vigente, no pueden traer un arma cuando realizan pagos diarios, lo que representa un peligro para la seguridad.

Cuatro. Medidas adoptadas

En base a las carencias y deficiencias identificadas anteriormente. En el trabajo futuro, la cooperativa implementará estrictamente las reglas y regulaciones de la cooperativa de crédito, aprenderá lecciones y mejorará las deficiencias y deficiencias existentes de manera específica. Trabajará duro para hacer todo el trabajo de la cooperativa.

1. Para fortalecer la construcción del sistema de control automático, nuestra empresa se centra en la prevención ideológica. Para la prevención de casos orientada a las personas, el equipo de liderazgo debe establecer una comprensión correcta de la importancia de construir un sistema de control interno, insistir en comenzar desde la educación ideológica, desde la educación ideológica y política de los empleados, la educación jurídica y disciplinaria y la educación en el análisis de casos. y combinarlo con la realidad, ser objetivo, crear conciencia y construir firmemente una base ideológica sólida. Prevenir diques. Primero, debemos fortalecer la educación ideológica y política de los empleados, mejorar continuamente la calidad ideológica y política de los empleados, educar a los empleados con algunos casos negativos típicos de los bancos y los casos que los rodean, establecer una visión del mundo, una perspectiva de la vida y los valores correctos, y cultivar una excelente calidad moral y un estilo ideológico, vivir una vida de poder, dinero y favores, usar el poder correctamente, no abusar del poder, permanecer impasible ante el dinero y tener principios ante el favor. El segundo es fortalecer la educación de las leyes y reglamentos para los empleados, y llevar a cabo periódicamente educación y aprendizaje jurídicos para permitir que los empleados conozcan, comprendan, cumplan y sigan las reglas, mejoren el conocimiento de las leyes y reglamentos de los empleados, mejoren la lucha contra los empleados. -Capacidad de corrupción y autocontrol, y mantener la mente clara en todo momento, para que cada empleado conozca las responsabilidades que debe asumir en el manejo de aspectos operativos importantes del negocio. En tercer lugar, para fortalecer la construcción del sistema, debemos establecer un sólido sistema de supervisión del control interno, fortalecer la construcción de equipos de control interno, garantizar la implementación de sistemas de control interno y establecer una fuerte conciencia de la prevención de casos.

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2. Nuestra sociedad debe tomar medidas preventivas desde una perspectiva institucional y fortalecer la construcción de un sistema de control mutuo. El sistema es la garantía para regular el comportamiento de las personas y la base para la moderación mutua. Los empleados, cargos y superiores deben restringirse y supervisarse mutuamente, y establecer un mecanismo de prevención institucional a largo plazo. El primero es establecer un sistema de responsabilidad de liderazgo, con el director de la sociedad principal como el principal responsable de la prevención de casos, y el responsable de cada sucursal como el responsable específico de la prevención de casos de la sucursal, de modo que un nivel es responsable del otro, y cada nivel es responsable. El segundo es establecer un sistema de responsabilidad laboral, que requiere el establecimiento de responsabilidades laborales correspondientes entre los puestos y los superiores y subordinados. De acuerdo con el principio de "quien patrocina, quién es responsable, quién está a cargo, quién es solidario, quién viola directamente las reglas, quién es directamente responsable", las responsabilidades serán investigadas paso a paso, y la separación de créditos El sistema se implementará estrictamente.

3. Nuestra empresa fortalecerá la auditoría e inspección y fortalecerá la construcción del sistema de monitoreo. En primer lugar, coopera activamente con el equipo de auditoría de Associated Press para realizar auditorías periódicas de las actividades comerciales de cada medio. También realiza diversas formas de auditorías especiales y auditorías clave, presta mucha atención al flujo de fondos y previene al personal interno. de aprovechar sus cargos y trabajos para cometer delitos. El segundo es fortalecer el monitoreo clave del personal individual, utilizar algunas pistas para observar y comprender los cambios en los pensamientos y comportamientos de los empleados, y llevar a cabo una gestión clave del personal con pensamientos impuros y signos de anormalidad, especialmente realizando visitas sin previo aviso a sus comportamientos más allá. Ocho horas para lograr la detección temprana de problemas, el efecto de la prevención temprana de los casos. El tercero es intensificar la inspección de los sistemas de control interno y no dejar callejones sin salida. Deben intensificarse las inspecciones de los sistemas de control interno establecidos por las sucursales y deben adoptarse diversos métodos, como controles aleatorios regulares e irregulares e inspecciones temporales por sorpresa.

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