La descripción del Informe de transacciones grandes es correcta

1. Las transacciones de gran valor realizadas por clientes a través de cuentas o tarjetas bancarias abiertas en instituciones financieras nacionales deben ser reportadas por la institución financiera o tarjeta que abre la cuenta. -banco emisor.

2. Las transacciones de gran valor realizadas por clientes que no sean a través de cuentas o tarjetas bancarias deben ser reportadas por la institución financiera que maneja el negocio.

3. Para transacciones que sean tanto transacciones de gran valor como transacciones sospechosas, las instituciones financieras deben presentar informes de transacciones de gran valor y informes de transacciones sospechosas, respectivamente.

Datos ampliados:

Los informes de transacciones de gran valor se refieren a transacciones de gran valor realizadas por clientes a través de cuentas o tarjetas bancarias abiertas en instituciones financieras nacionales, y se llevan a cabo mediante la apertura de cuentas. la institución financiera o el banco emisor de tarjetas; las transacciones de gran valor realizadas por clientes a través de tarjetas bancarias extranjeras deben ser reportadas por el banco adquirente; las transacciones de gran valor realizadas por clientes que no sean a través de cuentas o tarjetas bancarias deben ser reportadas por el banco emisor de tarjetas; institución financiera que maneja el negocio.

Introducción al informe

De acuerdo con las "Medidas de gestión para la notificación de transacciones de gran importe y transacciones sospechosas por parte de instituciones financieras":

Las instituciones financieras deben informar dentro de los 5 días hábiles posteriores a que ocurra una transacción de gran monto. Dentro del día, envíe oportunamente informes de transacciones grandes al Centro de Análisis y Monitoreo Anti-Lavado de Dinero de China a través de su sede o una institución designada por la sede. Si no hay una sede o no puede informar transacciones de gran valor al Centro de Análisis y Monitoreo Anti-Lavado de Dinero de China a través de la sede y la agencia designada por la sede, el método de presentación de informes será determinado por separado por el Banco Popular de China.

Artículo 9

Las instituciones financieras deberán informar las siguientes transacciones de gran valor al Centro de Análisis y Monitoreo Anti-Lavado de Dinero de China:

(1) Única o monto acumulado de la transacción en el día Depósitos y retiros de efectivo, retiros de efectivo, liquidación y ventas de divisas en efectivo, cambio de efectivo y remesas de efectivo con un equivalente en moneda extranjera de más de 50 000 yuanes (incluidos 50 000 yuanes) y un equivalente en moneda extranjera de más de 654,38 dólares estadounidenses + 0,000 dólares estadounidenses (incluidos 654,38 dólares estadounidenses + 0,000 dólares estadounidenses), pago de facturas en efectivo y otras formas de cobro y pago en efectivo.

(2) El monto de la transacción única o acumulada de las cuentas bancarias de clientes no físicos y otras cuentas bancarias en el día en que ocurrió es más de 2 millones de yuanes (incluidos 2 millones de yuanes) y la moneda extranjera El equivalente es más de 200.000 dólares estadounidenses (incluidos 200.000 dólares estadounidenses).

(3) El monto de la transacción única o acumulada de la cuenta bancaria del cliente persona física y otras cuentas bancarias en el día es de más de 500.000 yuanes (incluidos 500.000 yuanes) y la moneda extranjera equivalente es de más de 654,38 millones. Dólares estadounidenses (incluidas transferencias de fondos nacionales por valor de 654,38 millones de dólares EE.UU.).

(4) El monto de la transacción única o acumulada en el mismo día entre la cuenta bancaria de un cliente persona física y otras cuentas bancarias excede los 200 000 RMB (incluidos 200 000 RMB) y la moneda extranjera equivalente excede los 654,38 USD + 00 000 USD. (Incluye USD 654,38 + USD 00.000) transferencia transfronteriza de fondos.

El monto acumulado de la transacción se basa en un solo cliente y se calcula y reporta unilateralmente en función de los ingresos del fondo o las condiciones de pago, a menos que el Banco Popular de China especifique lo contrario.

Clientes y sociedades de valores, sociedades de corretaje de futuros, sociedades gestoras de fondos, compañías de seguros, sociedades de gestión de activos de seguros, sociedades de inversión fiduciarias, sociedades de gestión de activos financieros, sociedades financieras, sociedades de arrendamiento financiero, sociedades de financiación de automóviles, corredores de divisas Empresas, etc. realizan transacciones financieras. y transferir fondos a través de cuentas bancarias, bancos comerciales, cooperativas de crédito urbano, cooperativas de crédito rural, instituciones postales de ahorro y remesas y bancos de políticas.

El Banco Popular de China podrá ajustar los estándares para transacciones de grandes cantidades especificados en el párrafo 1 según sea necesario.

Artículo 10

Para transacciones grandes que cumplan una de las siguientes condiciones, las instituciones financieras no podrán reportarlas si no se encuentran transacciones sospechosas:

(1) Una vez que vence el depósito fijo, el capital o el principal más todo o parte de los intereses se deposita continuamente en otra cuenta con el mismo nombre de cuenta abierta en la misma institución financiera en lugar de retirarse o transferirse directamente.

El principal de un depósito a la vista o el principal más todo o parte de los intereses se convierte en un depósito a plazo en otra cuenta bajo el mismo nombre abierta en la misma institución financiera.

El capital o principal más todo o parte de los intereses de un depósito a plazo se convierte en un depósito a la vista en otra cuenta bajo el mismo nombre de cuenta abierta en la misma institución financiera.

(2) Conversión entre distintas monedas extranjeras durante operaciones de cambio de divisas realizadas por personas físicas.

(3) Una de las partes de la transacción son las agencias del partido, las agencias del poder estatal, las agencias administrativas, las agencias judiciales, las agencias militares, las agencias de la CCPPCh, el Ejército Popular de Liberación y las fuerzas policiales armadas en todos los niveles, pero no incluye varias empresas bajo ellos.

(4) Préstamos interbancarios por parte de instituciones financieras y transacciones de bonos en el mercado interbancario de bonos.

(5) Transacciones con oro realizadas por instituciones financieras en bolsas de oro.

(6) Asignar fondos dentro de las instituciones financieras.

(7) Transacciones bajo el negocio de préstamos de organismos financieros internacionales y gobiernos extranjeros.

(8) Operaciones de canje de deuda mediante préstamos de organismos financieros internacionales y gobiernos extranjeros.

(9) Impuestos, corrección de cuentas incorrectas y pagos de intereses iniciados por bancos comerciales, cooperativas de crédito urbano, cooperativas de crédito rural, instituciones postales de ahorro y remesas y bancos de políticas.

(10) Otras circunstancias que determine el Banco Popular de China.