Cuando se llevó a cabo una prohibición total de las transacciones de moneda virtual, las empresas de la cadena de la industria de la moneda virtual fueron canceladas y los precios de las divisas cayeron por un precipicio.

¡Beijing hizo sonar el "llamado a la acción" para prohibir completamente las transacciones de moneda virtual! Según noticias publicadas por el Departamento de Gestión Empresarial del Banco Popular de China el 6 de julio, recientemente, el Departamento de Administración y Supervisión Financiera Local de Beijing, junto con el Departamento de Gestión Empresarial del Banco Popular de China y los departamentos pertinentes del Gobierno del Distrito de Huairou , tomó medidas contra una empresa con sede en Beijing sospechosa de proporcionar servicios de software para transacciones de moneda virtual Cultural Development Co., Ltd. (en lo sucesivo, "Tao Dao Culture") se limpió y rectificó, y se ordenó a la empresa. cancelar su sitio web oficial.

Esta es la primera vez que las autoridades reguladoras financieras locales cierran una empresa sospechosa de proporcionar servicios de software para transacciones de moneda virtual. También se considera la etapa de implementación de una prohibición nacional integral de las transacciones de moneda virtual. . No hace mucho, los departamentos pertinentes del Banco Popular de China entrevistaron a algunos bancos e instituciones de pago y aclararon que los bancos y las instituciones de pago no pueden proporcionar productos o servicios tales como apertura, registro, negociación, compensación y liquidación de cuentas para actividades relacionadas. . La 51ª reunión de la Comisión de Asuntos Financieros del Consejo de Estado señaló que es necesario tomar medidas enérgicas contra las actividades de minería y comercio de Bitcoin y evitar resueltamente que los riesgos individuales se transmitan al sector social.

Los expertos entrevistados dijeron que las monedas virtuales nacionales han entrado en una etapa de supervisión integral desde el eslabón de producción hasta el eslabón de circulación. La especulación desordenada y el desarrollo brutal de las monedas virtuales han erosionado la soberanía monetaria nacional, alterado el orden económico y financiero y puesto en grave peligro la seguridad financiera nacional. La moneda virtual tiene las características de descentralización y anonimato. Si no existe una supervisión estricta, proporcionará condiciones convenientes para el lavado de dinero transfronterizo y los delitos terroristas. Los fuertes aumentos y caídas de los precios han intensificado las turbulencias del mercado financiero y pueden inducir riesgos financieros sistémicos.

La rectificación de moneda virtual va en aumento. Recientemente, la Oficina Municipal de Supervisión Financiera Local de Beijing, junto con el Departamento de Gestión Empresarial del Banco Popular de China y los departamentos pertinentes del Gobierno del Distrito de Huairou, han limpiado y rectificado la cultura Daodao sospechosa de proporcionar servicios de software para transacciones de moneda virtual. y advirtió solemnemente: Las instituciones relevantes dentro de la jurisdicción no pueden proporcionar servicios de software para monedas virtuales. Las actividades comerciales relacionadas brindan servicios como locales comerciales, exhibiciones comerciales, publicidad de marketing y desvío de tráfico pago. Las instituciones financieras y las instituciones de pago dentro de la jurisdicción no proporcionarán directa o indirectamente a los clientes servicios relacionados con monedas virtuales.

La información industrial y comercial muestra que Daodao Culture se estableció el 13 de abril de 2016 y simplemente se dio de baja el 18 de junio de 2021. El lugar registrado es el distrito de Huairou, Beijing, con un capital registrado de 3 millones de yuanes. , y es propiedad del representante legal Gong Wei, posee el 100% de las acciones, y sus subsidiarias incluyen Maoli.com, Maoli Cloud, Maoli Gaogao, Xiaoxiao Entertainment, Ziwu Qingran y otros sitios web, que se sospecha que brindan servicios de software para la moneda virtual. Transacción "Moneda Maoli".

Las autoridades reguladoras financieras de Beijing están limpiando y rectificando empresas sospechosas de proporcionar servicios de software para transacciones de moneda virtual, lo que es un fiel reflejo de la prohibición total de las transacciones de moneda virtual en China. No hace mucho, los departamentos pertinentes del Banco Popular de China entrevistaron sobre el tema a algunos bancos e instituciones de pago, como el Banco Industrial y Comercial de China, el Banco Agrícola de China, el Banco de Construcción de China, el Banco de Ahorro Postal de China, el Banco Industrial y Alipay. de servicios prestados por bancos e instituciones de pago para la especulación con transacciones de moneda virtual.

Antes de prohibir a las instituciones financieras y de pago proporcionar servicios relacionados con monedas virtuales, también se ha lanzado el bloqueo de los intercambios de monedas virtuales y las "minas". Tras la prohibición de las cuentas de Weibo, Baidu y Weibo prohibieron a principios de junio palabras clave como los intercambios de divisas virtuales "Huobi", "Binance" y "okex".

Previamente, a mediados de mayo de 2021, tres asociaciones industriales emitieron anuncios reafirmando su compromiso de realizar actividades como el intercambio de moneda legal y moneda virtual y el intercambio entre monedas virtuales, y la provisión de intermediarios de información. y servicios de fijación de precios para transacciones de moneda virtual, violó las leyes y regulaciones pertinentes y fue sospechoso de recaudación ilegal de fondos, emisión ilegal de valores, venta ilegal de tokens y otras actividades criminales. La 51ª reunión de la Comisión de Asuntos Financieros del Consejo de Estado señaló que es necesario tomar medidas enérgicas contra las actividades de minería y comercio de Bitcoin y evitar resueltamente que los riesgos individuales se transmitan al sector social. Posteriormente, Xinjiang, Yunnan, Sichuan y otros lugares cerraron sucesivamente proyectos de “minería” de moneda virtual.

La prohibición nacional de las transacciones con monedas virtuales tiene como objetivo, según los expertos entrevistados, principalmente bloquear la transmisión de riesgos de las monedas virtuales.

Primero, el riesgo de mercado. La escala de monedas virtuales como Bitcoin que ingresan al mercado comercial es limitada, lo que puede crear fácilmente una ilusión entre los inversores de que existe un "bien escaso en el que vivir" y puede ser influenciado y controlado fácilmente por un pequeño número de inversores institucionales o individuos. . En particular, el auge de la “minería” grupal puede llevar fácilmente a que grandes instituciones u organizaciones adquieran Bitcoin, manipulando así el mercado y el precio de Bitcoin.

El segundo es el riesgo de transacción.

Muchos inversores suelen tener la mentalidad de enriquecerse de la noche a la mañana. El apalancamiento comercial suele aumentar a cinco veces o incluso más, y los riesgos comerciales son enormes. En medio de la enorme agitación del mercado, un gran número de inversores altamente apalancados fueron “liquidados” instantáneamente. Además, en 2019 se ha hecho cada vez más evidente el problema de la "dificultad para retirar efectivo" de las monedas virtuales.

El tercero es el riesgo técnico. Si la capacidad anti-riesgo de la plataforma de comercio de divisas virtual puede igualar el rápido aumento en el volumen de transacciones, si la cadena de bloques y otras tecnologías en las que se basa pueden resistir la prueba de seguridad, etc., son cuestiones prácticas que enfrenta el mercado de comercio de divisas virtual. . Ha habido incidentes en los que piratas informáticos explotaron vulnerabilidades de seguridad en plataformas multinacionales de comercio de Bitcoin, lo que provocó la pérdida de Bitcoins alojados en la plataforma.

El cuarto es el riesgo de cumplimiento. Debido a las características de la moneda virtual, como el alto anonimato y la emisión descentralizada, no sólo está completamente separada de la economía real, sino que también es más probable que se convierta en una herramienta para actividades ilegales y criminales como el lavado de dinero, el tráfico de drogas, el contrabando y La recaudación ilegal de fondos no sólo no está protegida por la ley, sino que también toca el fondo legal y las líneas rojas. Los derivados de Bitcoin y las "monedas aéreas" están llenos de esquemas Ponzi y mentiras diversas.

Zeng Zheng señaló que en los últimos años la moneda virtual se ha utilizado como inversión alternativa. Su anonimato la ha convertido en una herramienta para el fraude en telecomunicaciones, la apertura de casinos y otros delitos o el blanqueo de dinero transfronterizo. crímenes cometidos por personas ilegales, lo que ha dañado gravemente la estabilidad del orden económico de mercado de mi país. En esencia, las monedas virtuales también pueden afectar las monedas soberanas. Para proteger la soberanía de las monedas digitales y mejorar la competitividad del RMB en el sistema monetario global, el sistema de moneda virtual existente debe fortalecerse para evitar riesgos financieros.

Pan Helin señaló que en los últimos años, la moneda virtual ha generado una ola de especulación sobre burbujas en todo el mundo y muchas instituciones financieras extranjeras han participado en ella. Sin embargo, la moneda virtual no tiene propiedades garantizadas. y los precios son muy volátiles, esto puede eventualmente provocar que estalle la burbuja de la moneda virtual. Una vez que estalle la burbuja de la moneda virtual, los riesgos se transmitirán a las instituciones financieras. Nuestro país ha tomado medidas para prohibir las transacciones de moneda virtual precisamente para bloquear la transmisión de riesgos de moneda virtual, prevenir problemas antes de que ocurran y practicar el principio de prudencia financiera.

Afectado por la prohibición nacional integral, el precio de Bitcoin ha rondado recientemente los 35.000 dólares estadounidenses, lo que está cerca de reducirse a la mitad en comparación con el precio de más de 60.000 dólares estadounidenses en abril de este año. Junto con la fuerte caída del precio de Bitcoin, también han caído monedas virtuales como Ethereum, Binance Coin, Ripple, Dogecoin y Litecoin.

De hecho, el colapso de las monedas virtuales se ha convertido en la norma. El 19 de mayo, Bitcoin cayó una vez por debajo de los 40.000 dólares por moneda y el precio alcanzó el mínimo de los tres meses anteriores. A medida que Bitcoin se desploma, el mercado general de criptomonedas experimentó una fuerte caída. A las 14:05 del 19 de mayo de 2021, Ethereum cayó un 15,98% en 24 horas, Litecoin cayó un 11,76% en 24 horas y Dogecoin cayó un 11,76%. 11,76% en 24 horas La caída alcanzó el 16,31%...

Alrededor de las 6:00 horas del 13 de mayo, el precio de Bitcoin experimentó una rápida caída, alcanzando un mínimo de 45.500 dólares, una caída de más de 45.000 dólares. 10.000 dólares desde el máximo intradiario del 24. La caída horaria fue de casi el 15,29%. Ethereum cayó más del 10% y Ripple cayó más del 17%. El recientemente popular Shanshiba Inucoin cayó más del 40% en 24 horas, y Dogecoin (DOGE) cayó un 17%.

A primera hora de la mañana del 23 de abril, Bitcoin cayó por debajo de los 50.000 dólares, la primera vez desde el 8 de marzo. Luego, a las 15:59 de ese día, Bitcoin cayó por debajo de los 48.000 dólares. En la mañana del 18 de abril, Bitcoin se desplomó casi 8.000 dólares en una hora, una caída intradía de más del 15%.

Cada caída repentina de Bitcoin también genera una caída colectiva en las monedas virtuales. Cuando Bitcoin cayó por debajo de la marca de los 50.000 dólares, Ripple cayó más del 15% y Ethereum cayó más del 9% a alrededor de 2.253 dólares. Mientras que Bitcoin se desplomó un 15% ese día, Ethereum se desplomó un 20%, Binance Coin se desplomó un 17%, Ripple se desplomó un 26%, Dogecoin se desplomó un 19% y Litecoin se desplomó un 28%.

Dong Ximiao señaló que, en comparación con los productos de inversión generales, las monedas virtuales como Bitcoin son especulativas, especulativas y volátiles. Debido al mercado comercial inmaduro y las reglas regulatorias imperfectas, los riesgos del comercio de divisas virtuales son extremadamente altos. Especialmente en una economía emergente como China, donde hay mucho margen de mejora en el mercado financiero y la educación de los inversores, no sólo es necesario sino también urgente fortalecer la supervisión de las monedas virtuales con medidas estrictas.

Dong Ximiao sugirió que en el siguiente paso, nuestro país debería mejorar las leyes y regulaciones, tomar medidas específicas y llevar a cabo actividades de rectificación centralizadas para las actividades de extracción y comercio de moneda virtual.

Al mismo tiempo, se debe fortalecer y mejorar aún más la educación de los inversores, se debe mejorar la pertinencia y eficacia de la educación y se debe mejorar la capacidad de los inversores comunes para identificar y prevenir los riesgos de las monedas virtuales. El público debe comprender plenamente la naturaleza y los riesgos de las monedas virtuales como Bitcoin, resistir la tentación, proteger sus billeteras y no participar en ningún tipo de actividad comercial o especulativa. Además, nuestro país debe fortalecer la cooperación regulatoria internacional, compartir información regulatoria y resolver muchos problemas en la supervisión transfronteriza de las monedas virtuales.