Criterios para la presentación de 80.000 casos de delitos económicos maliciosos relacionados con tarjetas de crédito

Hoy, el Tribunal Popular Supremo y la Fiscalía Popular Suprema emitieron conjuntamente las "Varias cuestiones relativas a la aplicación específica de Leyes en el Manejo de Casos Penales de Obstrucción de la Gestión de Tarjetas de Crédito" Interpretación", vigente desde junio 65438 + febrero 65438 + junio de 2009. La "Interpretación" estipula claramente las condiciones para que el "sobregiro malicioso" de tarjetas de crédito constituya un delito, así como cuestiones relacionadas con la identificación y sanción del "sobregiro malicioso", y define "con fines de posesión ilegal" para distinguirlo. del acto de sobregiro de buena fe.

Sun Qian, Fiscal General Adjunto de la Fiscalía Popular Suprema, dijo que según el artículo 196 de la Ley Penal de la República Popular China, el "sobregiro malicioso" es un acto criminal de fraude con tarjetas de crédito. La interpretación judicial de los "Dos Máximos" estipula claramente las condiciones para que el "sobregiro malicioso" constituya un delito:

Primero, la interpretación judicial añade dos restricciones al "sobregiro malicioso": Primero, dos cobros por parte del banco emisor; el segundo es la falta de pago durante más de tres meses. Esto excluye la falta de devolución a tiempo porque el banco no ha recibido un aviso recordatorio u otros documentos recordatorios. Si el titular de la tarjeta no devuelve el dinero dentro de un plazo determinado, no se considera un "sobregiro malicioso".

En segundo lugar, dado que el delito de "sobregiro malicioso" es un delito intencional y tiene como finalidad subjetiva la posesión ilícita, este es un componente muy importante de esta ley. La "posesión ilegal" es el límite principal que distingue el "sobregiro malicioso" y el "sobregiro de buena fe". Sólo los sobregiros con fines de posesión ilegal se clasifican como "sobregiros maliciosos" y constituyen un delito.

En esta interpretación judicial, "con fines de posesión ilícita", combinada con la práctica judicial, se enumeran seis situaciones, como saber que no se puede reembolsar pero no reembolsar una cantidad importante de despilfarro y no; reembolsar el sobregiro; ocultar el sobregiro. Cambiar los métodos de comunicación para evitar el pago de las instituciones financieras. Todas estas situaciones son manifestaciones de "posesión ilegal con ese fin".

En tercer lugar, esta interpretación judicial aclara el monto del "sobregiro malicioso". El sobregiro malicioso se refiere al monto que no ha sido devuelto y aún no ha sido reembolsado, excluyendo cargos por mora, intereses compuestos y otros cargos cobrados por el emisor de la tarjeta.

En cuarto lugar, de acuerdo con la política criminal de equilibrar la indulgencia con la severidad, aquellos que devuelvan los intereses de sobregiro antes de que el tribunal tome una decisión o el órgano de seguridad pública presente un caso recibirán un castigo más leve o no serán considerado penalmente responsable. Esto no sólo puede investigar y abordar el fraude por "sobregiros maliciosos" de conformidad con la ley, sino que también sirve como advertencia y educación jurídica, minimizando el alcance de las acciones criminales.

Finalmente, el monto de un sobregiro malicioso de una tarjeta de crédito se refiere al monto que no ha sido reembolsado, excluyendo cargos por pagos atrasados, intereses compuestos y otros cargos cobrados por el emisor de la tarjeta. El sobregiro malicioso, si el monto es superior a 654,38+0 millones de yuanes pero inferior a 654,38+0 millones de yuanes, se considerará "gran cantidad" según lo estipulado en el artículo 196 de la Ley Penal si el monto es superior a 654,38+; millones de yuanes pero menos de 10.000 yuanes, debe considerarse una "cantidad enorme" según lo estipulado en el artículo 196 del Código Penal; si la cantidad es superior a 6,5438 millones de yuanes, debe considerarse una "cantidad especialmente enorme" según lo estipulado; en el artículo 196 de la Ley Penal.

Responsabilidad penal por sobregiro malicioso: más de 6.543.800 yuanes pueden ser condenados a cadena perpetua.

Responsabilidad penal cuantitativa y cualitativa

De 10.000 a 10.000 yuanes; si la cantidad es mayor, será condenado a una pena de prisión de duración determinada de no más de cinco años o a detención penal.

Se impondrá una multa no inferior a 20.000 RMB ni superior a 200.000 RMB.

Si la cantidad es enorme, de 10.000 a 1.000.000 de yuanes, la persona será condenada a una pena de prisión fija de no menos de cinco años pero no más de diez años.

Se puede imponer una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes.

Si la cantidad es particularmente elevada, la persona será condenada a una pena de prisión de duración determinada de no menos de 10 años o cadena perpetua.

Se puede imponer una multa de no menos de 50 000 RMB pero no más de 500 000 RMB o la confiscación de la propiedad.

Las normas de presentación de delitos económicos se basan en el “Reglamento de la Fiscalía Suprema Popular y del Ministerio de Seguridad Pública sobre las normas para la presentación y procesamiento de causas penales bajo la competencia de los órganos de seguridad pública (2) " Emitido en junio de 2008, las empresas, empresas o Si el personal no estatal de otras unidades acepta sobornos de más de 5.000 yuanes, se presentará un caso para su procesamiento.

Estipula claramente que los empleados de empresas, empresas u otras unidades se aprovechan de sus cargos para solicitar o aceptar ilegalmente propiedades ajenas para buscar beneficios para otros, o en transacciones económicas, se aprovechan de sus cargos para violar los estado Estipula que cualquier persona que acepte sobornos y tarifas de gestión en varios nombres y pertenezca a particulares, y la cantidad supere los 5.000 yuanes, debe ser procesado.

De acuerdo con las regulaciones, para obtener beneficios indebidos, se entregan propiedades al personal de una empresa, empresa u otra unidad si el monto del soborno aceptado por un individuo excede los 10.000 yuanes. de sobornos aceptados por una organización supera los 200.000 yuanes, será castigado.

La normativa señala que el personal de empresas, empresas e instituciones estatales que se aprovechen de sus cargos para obtener ganancias ilegales para familiares y amigos, y que sean sospechosos de alguna de las siguientes circunstancias, deben ser procesado:

— — Causar pérdidas económicas directas de más de 100.000 yuanes al país;

— Causar ganancias ilegales de más de 200.000 yuanes a familiares y amigos;

Provocar la quiebra de las unidades pertinentes, suspender el negocio, La producción se ha suspendido durante más de seis meses, o la licencia y la licencia comercial han sido revocadas, se les ha ordenado cerrar, revocar o disolver;

- Otras circunstancias que han causado pérdidas importantes a los intereses nacionales.

Si vende activos estatales a bajo precio y sufre una pérdida de más de 300.000, será procesado.

De acuerdo con el "Reglamento de la Fiscalía Suprema Popular y del Ministerio de Seguridad Pública sobre las normas para la presentación y procesamiento de causas penales bajo la competencia de los órganos de seguridad pública (2)" emitido el 5438+08 de junio de 2008, cometiendo malas prácticas para beneficio personal y vendiendo activos estatales a precios bajos. Si se causa al país una pérdida económica directa de más de 300.000 yuanes, se presentará un caso para enjuiciamiento.

La normativa señala que si la persona directamente responsable a cargo de una empresa estatal, empresa o su departamento superior incurre en malas prácticas para beneficio personal, vende activos estatales a bajo precio y es sospechoso de una de las siguientes circunstancias, se presentará un caso para enjuiciamiento: causar daño al país Pérdidas económicas directas de más de 300.000 yuanes que provocaron la quiebra de la unidad correspondiente, la suspensión del negocio o la suspensión de la producción durante más de seis meses; o que se le revoque su licencia y licencia comercial, o se le ordene cerrar, cancelar o disolver otras situaciones que causen pérdidas significativas a los intereses nacionales;

Estipula claramente que si los gerentes directamente responsables de empresas, empresas e instituciones estatales son defraudados debido a una irresponsabilidad grave durante el proceso de firma y ejecución de contratos, y son sospechosos de una de las siguientes circunstancias, debe ser considerado responsable Responsabilidad: causar pérdidas económicas directas de más de 500.000 yuanes al país, provocar la quiebra de la unidad correspondiente, suspender el negocio, suspender la producción durante más de seis meses o que se le revoque la licencia y la licencia comercial y se ordene el cierre; , cancelar o disolver causando daño a los intereses nacionales Otras situaciones que causen pérdidas significativas;

Según la normativa, personal de instituciones financieras, empresas y empresas dedicadas a actividades de comercio exterior que sean gravemente irresponsables y provoquen compras fraudulentas por más de un millón de dólares estadounidenses en divisas o evasión de más de 10 millones. Los dólares estadounidenses en divisas serán sancionados. Presentar un caso para su procesamiento.

Se presentará un caso para enjuiciamiento si el monto de los préstamos fraudulentos alcanza los 6,543,8 millones de yuanes.

De acuerdo con el "Reglamento de la Fiscalía Popular Suprema y del Ministerio de Seguridad Pública sobre las normas para la presentación y el procesamiento de causas penales bajo la jurisdicción de los órganos de seguridad pública (II)", emitido en junio de 2008, los préstamos , aceptaciones de letras, cartas de crédito, garantías, etc., si el monto se obtiene mediante engaño y excede el millón de yuanes, se presentará un caso para enjuiciamiento.

Según normativa, cualquier préstamo, aceptación de letras, carta de crédito, garantía, etc. Se procesará a todo aquel que sea sospechoso de haber sido defraudado por un banco u otra institución financiera en cualquiera de las siguientes circunstancias:

-Obtención de préstamos, aceptaciones de letras, cartas de crédito, cartas de garantía, etc. Utilizando medios fraudulentos, la cantidad supera el millón de yuanes;

-obtención de préstamos, aceptaciones de letras, cartas de crédito, cartas de garantía, etc. Utilizar medios fraudulentos para causar pérdidas económicas directas de más de 200.000 yuanes a bancos u otras instituciones financieras;

-Obtener préstamos, aceptaciones de letras, cartas de crédito, cartas de garantía, etc. Uso repetido de medios fraudulentos, aunque el monto no alcance los estándares anteriores;

——Causar grandes pérdidas a bancos u otras instituciones financieras u otras circunstancias graves.

Se perseguirá la financiación de actividades terroristas.

De acuerdo con el "Reglamento de la Fiscalía Popular Suprema y el Ministerio de Seguridad Pública sobre las normas para la presentación y el procesamiento de causas penales bajo la jurisdicción de los órganos de seguridad pública (2)", emitido en junio de 2008, las personas quienes financian organizaciones terroristas o llevan a cabo actividades terroristas deben presentar un caso para su procesamiento.

Las regulaciones señalan específicamente que "financiamiento" se refiere al acto de recaudar fondos, proporcionar materiales o proporcionar lugares y otras comodidades materiales para individuos que organizan o implementan actividades terroristas. Las “individuos que cometen actividades terroristas” incluyen personas que planean llevar a cabo, se preparan para llevar a cabo y efectivamente llevan a cabo actividades terroristas.

Se le procesará por utilizar conscientemente moneda falsificada de hasta £400.

De acuerdo con el "Reglamento de la Fiscalía Suprema Popular y del Ministerio de Seguridad Pública sobre las normas para la presentación y procesamiento de causas penales bajo la competencia de los órganos de seguridad pública (2)" emitido el 5438+08 de junio de 2008, tenencia o posesión consciente de moneda falsificada. Si la denominación total es superior a 4.000 yuanes o la cantidad de moneda es superior a 400 unidades, se presentará un caso para enjuiciamiento.

De acuerdo con las regulaciones, cualquier persona que contrabandee monedas falsificadas con una denominación total de más de 2.000 yuanes o una cantidad de moneda de más de 200 monedas será procesado.

La falsificación de moneda con una denominación total de más de 2.000 yuanes o una cantidad de moneda de más de 200 piezas; la fabricación de patrones de moneda o el suministro de patrones a otros para falsificar moneda en otras circunstancias será investigado como delito; responsabilidad. Cualquier persona sospechosa de alguna de las circunstancias anteriores debe ser procesada.

De acuerdo con el "Reglamento de la Fiscalía Suprema Popular y del Ministerio de Seguridad Pública sobre las normas para la presentación y procesamiento de causas penales bajo la competencia de los órganos de seguridad pública (2)" emitido el 5438+08 de junio , compañías, empresas u otras unidades no estatales. La cantidad de sobornos aceptados por los miembros del personal se utiliza como criterio para denunciar delitos económicos.

Estipula claramente que los empleados de empresas, empresas u otras unidades se aprovechan de sus cargos para solicitar o aceptar ilegalmente propiedades ajenas para buscar beneficios para otros, o en transacciones económicas, se aprovechan de sus cargos para violar los estado Estipula que cualquier persona que acepte sobornos y tarifas de gestión en varios nombres y pertenezca a particulares, y la cantidad supere los 5.000 yuanes, debe ser procesado.

De acuerdo con las regulaciones, para obtener beneficios indebidos, se entregan propiedades al personal de una empresa, empresa u otra unidad si el monto del soborno aceptado por un individuo excede los 10.000 yuanes. de sobornos aceptados por una organización supera los 200.000 yuanes, será castigado.

La normativa señala que el personal de empresas, empresas e instituciones estatales que se aprovechen de sus cargos para obtener ganancias ilegales para familiares y amigos, y que sean sospechosos de alguna de las siguientes circunstancias, deben ser procesado:

— — Causar pérdidas económicas directas de más de 100.000 yuanes al país;

— Causar ganancias ilegales de más de 200.000 yuanes a familiares y amigos;

Provocar la quiebra de unidades relevantes, suspender el negocio, La producción se ha suspendido durante más de seis meses, o la licencia y la licencia comercial han sido revocadas, se les ha ordenado cerrar, revocar o disolver;

-Otros circunstancias que han causado pérdidas importantes a los intereses nacionales.

Si vende activos estatales a bajo precio y sufre una pérdida de más de 300.000, será procesado.

De acuerdo con el "Reglamento de la Fiscalía Suprema Popular y del Ministerio de Seguridad Pública sobre las normas para la presentación y procesamiento de causas penales bajo la competencia de los órganos de seguridad pública (2)" emitido el 5438+08 de junio de 2008, cometiendo malas prácticas para beneficio personal y vendiendo activos estatales a precios bajos. Si se causa al país una pérdida económica directa de más de 300.000 yuanes, se presentará un caso para enjuiciamiento.

La normativa señala que si la persona directamente responsable a cargo de una empresa estatal, empresa o su departamento superior incurre en malas prácticas para beneficio personal, vende activos estatales a bajo precio y es sospechoso de una de las siguientes circunstancias, se presentará un caso para enjuiciamiento: causar daño al país Pérdidas económicas directas de más de 300.000 yuanes que provocaron la quiebra de la unidad correspondiente, la suspensión del negocio o la suspensión de la producción durante más de seis meses; o que se le revoque su licencia y licencia comercial, o se le ordene cerrar, cancelar o disolver otras situaciones que causen pérdidas significativas a los intereses nacionales;

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La "Interpretación sobre varias cuestiones relativas a la aplicación específica de las leyes en el tratamiento de casos penales que afectan a la gestión de tarjetas de crédito" emitida conjuntamente por el Tribunal Popular Supremo y la Fiscalía Popular Suprema establece las condiciones para el delito de crédito malicioso. sobregiros de tarjeta, y Se estipulan claramente cuestiones relevantes como la identificación y sanción de sobregiros maliciosos, y se define "con fines de posesión ilegal" para distinguirlo de los sobregiros de buena fe.

Según la explicación, si un titular de una tarjeta sobregira más allá del límite o tiempo prescrito con el propósito de posesión ilegal y no lo devuelve durante más de 3 meses después de haber sido llamado dos veces por el emisor de la tarjeta banco, se considerará como un "sobregiro malicioso".

Sun Qian, Fiscal General Adjunto de la Fiscalía Popular Suprema, dijo que según el artículo 196 de la Ley Penal de la República Popular China, el "sobregiro malicioso" es un acto criminal de fraude con tarjetas de crédito. La interpretación judicial de los "Dos Máximos" estipula claramente las condiciones para que el "sobregiro malicioso" constituya un delito:

1. "Sobregiro malicioso" añade dos restricciones: primero, que el banco emisor haya realizado dos cobros; En segundo lugar, sin reembolso durante más de tres meses. Esto excluye la falta de devolución a tiempo porque el banco no ha recibido un aviso recordatorio u otros documentos recordatorios. Si el titular de la tarjeta no devuelve el dinero dentro de un plazo determinado, no se considera un "sobregiro malicioso".

2. El delito de fraude doloso con tarjetas de crédito por sobregiro es un delito intencional, por lo que tiene como finalidad subjetiva la posesión ilícita, que es un componente muy importante de la conducta. La "posesión ilegal" es el límite principal que distingue el "sobregiro malicioso" y el "sobregiro de buena fe". Sólo los sobregiros con fines de posesión ilegal se clasifican como "sobregiros maliciosos" y constituyen un delito.

En esta interpretación judicial, "con fines de posesión ilícita", combinada con la práctica judicial de los últimos años, se enumeran seis situaciones, como saber que no se puede reembolsar y no reembolsar una gran cantidad de sobregiro; despilfarro y no reembolso del sobregiro. Después del sobregiro, ocultar y cambiar los métodos de comunicación para evitar el pago de las instituciones financieras. Todas estas situaciones son manifestaciones de "posesión ilegal con ese fin".

3. Se define el monto del “sobregiro malicioso”. El monto del "sobregiro malicioso" se refiere al monto que no se ha reembolsado y que aún no se ha reembolsado, excluidos los cargos por pagos atrasados, el interés compuesto y otros cargos cobrados por el emisor de la tarjeta.

4. De acuerdo con la política criminal de equilibrar la indulgencia con la severidad, aquellos que devuelvan los intereses del sobregiro antes de que el tribunal tome una decisión o el órgano de seguridad pública presente un caso recibirán un castigo más leve o no serán castigados. responsable penalmente, de modo que la conducta fraudulenta de "sobregiro malicioso" sea sancionada de acuerdo con la investigación, y al mismo tiempo se dé pleno juego a la función de advertencia y educación jurídica para minimizar las huelgas criminales.

Ley Penal:

Artículo 266: El que defraudare bienes públicos o privados, si la cantidad fuere relativamente importante, será sancionado con pena privativa de libertad no mayor de tres años, pena penal. detención o vigilancia, y será también o únicamente multada si la cuantía es elevada o concurre otras circunstancias graves, será sancionada con pena privativa de libertad no menor de tres años ni mayor de diez años, y también será sancionada con pena privativa de libertad no menor de tres años ni mayor de diez años; multado si la cantidad es particularmente elevada o concurren otras circunstancias especialmente graves, será condenado a pena de prisión no inferior a diez años o cadena perpetua, y también se le impondrá una multa o se le confiscarán sus bienes. Si esta ley dispone lo contrario, prevalecerán tales disposiciones.

Disposiciones relevantes del artículo 177: Se considera “circunstancias graves” la falsificación de tarjetas de crédito:

La falsificación de más de 5 pero menos de 25 tarjetas de crédito, la falsificación del saldo de la memoria de la tarjeta de crédito y; límite de sobregiro, una sola transacción o un monto total de más de 200.000 yuanes pero menos de 10.000 yuanes falsificación de más de 50 pero menos de 250 tarjetas de crédito en blanco;

El artículo 177 de la Ley Penal establece que "las circunstancias son especialmente graves":

Falsificación de más de 25 tarjetas de crédito; falsificación de saldos de memoria de tarjetas de crédito y límites de descubierto de forma individual o en total 6.5438; millones de yuanes o más; falsificar más de 250 tarjetas de crédito en blanco;

La situación de “uso fraudulento de una tarjeta de crédito ajena” prevista en el párrafo tercero del apartado 1 del artículo 196 de la Ley Penal.

Encontrar tarjetas de crédito de otras personas y utilizarlas; utilizar tarjetas de crédito de otras personas en el área; robar, vender, distribuir u obtener ilegalmente información de tarjetas de crédito de otras personas y utilizarla a través de Internet, terminales de comunicación, etc. . ; Otros actos de uso fraudulento de tarjetas de crédito de otras personas.

Estándares para la presentación de casos de fraude con tarjetas de crédito: De acuerdo con las leyes y regulaciones pertinentes, aquellos sospechosos de una de las siguientes circunstancias deben ser procesados:

1. certificados de identidad falsos Tarjetas de crédito, tarjetas de crédito vencidas o uso fraudulento de tarjetas de crédito de otras personas para cometer fraude con tarjetas de crédito, por un monto superior a 5.000 yuanes.

El término "uso falso de tarjetas de crédito ajenas" mencionado en el inciso (3) del párrafo 1 del artículo 196 de la Ley Penal incluye las siguientes situaciones:

(1) Recoger tarjetas de crédito de otras personas y usarlas;

(2) Estafar las tarjetas de crédito de otras personas y usarlas;

(3) Robar, comprar, defraudar u obtener tarjetas de crédito de otras personas información a través de otros medios ilegales y su uso a través de Internet, terminales de comunicación, etc. ;

(4) Otras situaciones de uso fraudulento de tarjetas de crédito ajenas.

2. Sobregiro malicioso de más de 654,38 millones de RMB.

Si el titular de la tarjeta excede el límite prescrito o realiza sobregiros dentro del plazo con fines de posesión ilegal, y no devuelve la tarjeta después de dos cobros por parte del banco emisor de la tarjeta durante más de 3 meses, deberá se considerará como lo dispuesto en el artículo 196 de la Ley Penal "Sobregiro doloso". Se considerará como "posesión ilícita para el fin" cualquiera de las siguientes circunstancias según lo previsto en el segundo párrafo del artículo 196 de la Ley Penal:

(1) Saber que no tiene capacidad de pago y hacer un gran sobregiro y no poder hacerlo Devuelto;

(2) Despilfarrar los fondos del sobregiro y no poder devolverlos;

(3) Escapar después del sobregiro, cambiar la información de contacto y evadir cobro bancario;

(4) Evadir o transferir fondos, ocultar propiedades o evadir pagos;

(5) Usar fondos de sobregiro para llevar a cabo actividades ilegales y criminales;

(6) Otra posesión ilegal de fondos y negarse a devolverlos. El importe del descubierto doloso se refiere a las condiciones especificadas en el primer párrafo.

El importe que el titular de la tarjeta se niega a devolver o que aún no ha sido devuelto. Excluye interés compuesto, cargos por pagos atrasados, cargos por manejo y otros cargos cobrados por el banco emisor.

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