Sanciones administrativas por préstamos con nombres falsos

El banco se confabuló dentro y fuera del banco para falsificar préstamos firmados, y la verificación forense no fue firmada por el propio banco. ¿Será castigado al banco? Este es un caso importante y el banco definitivamente será castigado. Primero, comprendamos un término: préstamos falsos. Los préstamos falsos se refieren a empleados de bancos y otras instituciones financieras que se aprovechan de sus posiciones para otorgar préstamos en nombre de otros (o unidades) o en nombres ficticios, utilizando sus posiciones para obligar a otros (o unidades) a otorgar préstamos, retener la totalidad o parte de los préstamos o apropiarse indebidamente de ellos para uso personal. Hay cuatro formas principales: préstamo de nombre, préstamo de seudónimo, préstamo de seudónimo y préstamo de seudónimo.

En primer lugar, los empleados del banco se confabularon interna y externamente para falsificar firmas y fueron sospechosos de "concesión ilegal de préstamos". Este delito se refiere a empleados de bancos u otras instituciones financieras que desembolsan préstamos en violación de las regulaciones estatales, con cantidades enormes o causando grandes pérdidas. Si la cantidad es particularmente grande o causa pérdidas particularmente importantes, la persona será condenada a una pena de prisión de no menos de cinco años y una multa de no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes. En segundo lugar, los ejecutivos bancarios tienen responsabilidades de gestión. Este caso se trata de un caso penal y no es una infracción bancaria ordinaria. Es responsabilidad de la dirección del banco. Por lo tanto, la Comisión Reguladora Bancaria de China castigará a los ejecutivos bancarios según la naturaleza del caso final.

El delito de otorgamiento ilegal de préstamos se refiere al comportamiento de bancos u otras instituciones financieras y su personal que violan las disposiciones de las leyes y reglamentos administrativos, o otorgan préstamos a terceros que no sean partes relacionadas, causando cuantiosas pérdidas. Entre ellas, las violaciones de las leyes y reglamentos administrativos pertinentes se refieren a violaciones de la "Ley de Bancos Comerciales", la "Ley de Garantías", los "Principios Generales de Préstamos", las "Medidas para la Administración de Certificados de Préstamos", las "Medidas para la Gestión de Créditos". de Fondos”, “Ley de Contratos” y demás Disposiciones de leyes o reglamentos administrativos en materia de gestión de crédito. Los préstamos falsos al menos violan las disposiciones de los "Principios Generales de Préstamos" y la "Ley de Banca Comercial", por lo que no se puede escapar a este delito.

Definición de delito: El delito de conceder préstamos ilegalmente significa que los empleados de bancos u otras instituciones financieras que concedan préstamos en violación de las regulaciones estatales y el monto sea enorme o causen grandes pérdidas serán condenados a pena de prisión de duración determinada. de no más de cinco años o detención penal, y también se le impondrá una multa de no menos de 10.000 RMB pero no más de 100.000 RMB si la cantidad es particularmente grande o se causan pérdidas particularmente grandes, la persona deberá; será sentenciado a una pena de prisión de no menos de cinco años y también se le impondrá una multa de no menos de 20.000 RMB pero no más de 200.000 RMB.

¿Qué es un préstamo falso? ¿Qué es un préstamo falso? ¿Cuál es la diferencia?

La diferencia es si el prestatario acepta que usted utilice su nombre para el préstamo. La principal diferencia entre préstamos falsos y préstamos falsos: el usuario no conoce los préstamos falsos, pero el usuario debe asumir la responsabilidad de pagar el préstamo en nombre del usuario y sabe que la otra parte solicita un préstamo en nombre de; El usuario, y ambas partes deben asumir la responsabilidad del reembolso. En esencia, pedir dinero prestado es más serio. Además, ya sea un préstamo falso o un préstamo falso, el propio usuario debe asumir la responsabilidad del reembolso, por lo que sufrirá pérdidas económicas.

Una es que la parte que se confabula para utilizar el nombre asume la responsabilidad conjunta. Una es que la parte cuyo nombre se utiliza es la parte perjudicada y no asumirá responsabilidad solidaria. Los dos primeros * * * asumen responsabilidad, el último como impostor. Moralmente hablando, el primer caso es más grave. Si no lo hizo usted personalmente, por ejemplo, la firma no estaba de su puño y letra, en este caso puede quejarse de que el préstamo no era suyo, por lo que se negó a pagarlo, y no es necesario que se le haga responsable. El banco debería rendir cuentas por sus laxas auditorías y sus errores.

El prestatario nominal no coincide con el usuario real del préstamo;

En primer lugar, es un préstamo falso. Cuando algunas pequeñas y medianas instituciones financieras rurales gestionan préstamos a agricultores, fabrican o utilizan medios inadecuados para obtener préstamos utilizando la información personal del prestatario sin su conocimiento. Por ejemplo, Cao utilizó la tarjeta de identificación y el sello de Li para solicitar un préstamo de 50.000 yuanes en una cooperativa de crédito rural sin el conocimiento de Li. El segundo es pedir prestado un préstamo. El prestatario obtiene múltiples préstamos a nombre de múltiples prestatarios y obtiene un monto de préstamo mayor con el consentimiento del prestatario nominal y la información personal relevante. Este tipo de problema es bastante importante. Por ejemplo, entre las 27 cooperativas de crédito rural en 13 condados (ciudades, distritos) de una determinada ciudad, dichos préstamos representaron el 86,37% y el 79,73% del número total y el monto total de préstamos falsos en el área. El tercer tipo es un préstamo con seudónimo.

La gestión interna de algunas cooperativas de crédito rurales es caótica para completar la tarea de cobrar intereses, falsifican los nombres y la información crediticia personal de los prestatarios y otorgan préstamos en violación de las regulaciones. Por ejemplo, para completar la tarea de ingresos por intereses del préstamo, el oficial de préstamos inventó los nombres de cinco personas, falsificó información personal y cobró 93.500 yuanes en intereses de 5 préstamos. Después de que se tomó el préstamo, se transfirió directamente al banco. cuenta de ingresos por intereses, y los ingresos por intereses del préstamo se inflaron en 93.500 yuanes.

¿Es útil llamar a la policía haciéndose pasar por una empresa de préstamos online?

Es útil llamar a la policía cuando alguien se ve afectado por un préstamo en línea, y una vez que se encuentre con esta situación, debe optar por llamar a la policía lo antes posible, para que pueda proteger mejor su dinero legítimo. derechos e intereses.

El llamado préstamo falso significa que yo no solicité el préstamo, sino que otra persona lo solicitó en mi nombre personal. Las principales formas de préstamos falsos son: préstamos con nombres, préstamos con nombres falsos, préstamos con nombres falsos y préstamos con nombres falsos. En resumen, es el acto de un prestamista que pide dinero prestado en nombre o información de otra persona sin un nombre real, y no tiene la intención de pagar el préstamo después de que el préstamo sea exitoso. Esto se llama préstamo falso. Cuando descubre que un impostor ha solicitado un préstamo y ha causado malas manchas fuera de plazo, el interesado puede presentar una solicitud de objeción ante el banco que tramitó el préstamo. Después de la investigación y verificación por parte del banco, si realmente se trata de un préstamo impostor, el banco emisor del préstamo eliminará el historial crediticio malo. También puede presentar una solicitud de objeción o queja ante el Banco Popular de China local; Si se encuentra con esta situación, debe solucionarla con prontitud y eliminar la mancha de mal crédito lo antes posible. Por lo tanto, una vez que descubra que su información de identidad ha sido robada para un préstamo, debe buscar inmediatamente personal del departamento correspondiente para eliminar el mal historial crediticio en poco tiempo y utilizar la ley para proteger sus derechos e intereses legítimos si es necesario.

Muchas personas nunca piensan en cómo podrían conseguir un préstamo falso. De hecho, la razón es muy sencilla. Probablemente porque no prestan atención a proteger su privacidad, otros la roban. Por ejemplo, algunas personas filtran fácilmente en línea las fotografías de sus documentos de identidad, lo cual es muy peligroso porque las condiciones de revisión para los préstamos en línea ahora son relativamente flexibles, por lo que una vez que se filtra su información personal, otros pueden utilizarla fácilmente. Siempre debes mantener una mente vigilante. Debe tener mucho cuidado si alguien toma prestado su documento de identidad o le solicita otra información privada. No proporcione su información a otras personas de manera casual, de lo contrario, se podría filtrar su información y dar a los delincuentes la oportunidad de aprovecharla, lo que resultaría en pérdidas de propiedad.

El crédito bancario de mi cuñado no es bueno. ¿Quiere utilizar el nombre de mi esposa para un préstamo y su certificado inmobiliario como garantía?

Mejor no. Su mal informe crediticio indica su escasa capacidad para pagar sus deudas. No está claro cómo utilizar la información de su familia para pedir dinero prestado. Al final, aunque su casa servirá para saldar la deuda, quedará registrada en su expediente informativo. Realmente no recomiendo hacer esto. En primer lugar, incluso si la propiedad finalmente se utiliza para pagar el préstamo, el informe crediticio de su esposa se verá afectado, lo que afectará directamente las actividades financieras futuras de su familia. Es posible que nunca vuelva a obtener un préstamo. En segundo lugar, me temo que tu cuñado vuelva a hacer algo con la casa, o si la casa no puede pagar todos los préstamos, la obligación de pago recaerá sobre ti, lo que será más grave. Finalmente, esto es en realidad un acto ilegal, y es un delito supuestamente defraudar préstamos bancarios. En general, sólo recomendamos cónyuges, padres, hijos, familiares inmediatos con intereses similares, pero no hermanos.

Préstamos a nombre de otros:

1. Puede constituir el delito de obtención fraudulenta de préstamos, o puede constituir el delito de prestar (según la finalidad subjetiva).

2. El delito de obtención de préstamos mediante fraude se refiere al acto de obtener préstamos de bancos u otras instituciones financieras por medios engañosos, causando grandes pérdidas a los bancos u otras instituciones financieras, o concurriendo otras circunstancias graves.

3. Aunque el sujeto penal del delito de préstamo es un sujeto general, si un funcionario de un banco u otra institución financiera se aprovecha de su cargo para defraudar el nombre de otra persona o inventa un nombre falso. para obtener un préstamo, no puede ser condenado por el delito de pena de préstamo. En la práctica, los préstamos falsos incluyen principalmente "Préstamo Ding Ming", "Préstamo con nombre falso", "Préstamo con nombre falso" y "Préstamo con nombre falso". Si un miembro del personal de un banco u otra institución financiera obtiene un préstamo a través de los medios fraudulentos antes mencionados y posee ilegalmente o se apropia indebidamente del préstamo para otros fines, será condenado y castigado de conformidad con las disposiciones de la Ley Penal sobre el delito. de corrupción, malversación de fondos públicos y malversación de fondos.

El proceso del préstamo hipotecario es el siguiente:

1. El solicitante confirma que la vivienda no ha sido hipotecada.

2. El solicitante solicita un préstamo hipotecario para vivienda al departamento de registro correspondiente de [banco].

3. El solicitante deberá presentar la información requerida al banco.

4. El banco revisará la información. Después de aprobar la solicitud, la empresa de tasación evaluará la casa y determinará el monto del préstamo.

5. El banco verificará el documento de identidad original, el registro de domicilio y el certificado de matrimonio.

6. La lista original de casas que han sido vendidas e inscritas para transferencia según lo determine el hipotecante.