¿Qué documentos deben presentar los exportadores durante las operaciones de carta de crédito?

Generalmente existen facturas comerciales, conocimientos de embarque, listas de empaque, listas de pesos, certificados de origen, certificados de beneficios, etc.

Si tienes alguna duda, puedes consultar directamente con tu banco asesor. Existe un departamento de negocios internacionales que se especializa en este asunto, y también te ayudará a revisar la factura antes de emitirla. Básicamente no habrá grandes problemas.

Siempre que presentes los documentos conforme a la normativa y no haya discrepancias, el banco emisor te pagará.

Preparación de documentos de exportación

A. Redacción

En el comercio internacional, los borradores documentales se utilizan principalmente como prueba de la solicitud de pago del exportador. Preste atención a las siguientes cuestiones al redactar.

Términos de las entradas. Las letras de cambio bajo cartas de crédito deben completarse con los términos de facturación. Incluya: nombre del banco emisor, número de carta de crédito y fecha del banco emisor.

Cantidad del giro postal. El importe del giro objeto de cobro debe ser coherente con el importe de la factura. Si se utilizan cobros parciales y cartas de crédito parciales para la liquidación, los montos de los dos giros deben completarse según sea necesario y la suma de los dos es igual al monto de la factura. Los giros bajo una carta de crédito, si no se especifican en la carta de crédito, deberán ser consistentes con el monto de la factura. Si la carta de crédito estipula que el monto de la factura es un porcentaje del monto de la factura, debe completarse según sea necesario. Este enfoque suele implicar cotizar el precio de la comisión al intermediario, abrir la factura en función del precio de la comisión y el banco emisor deduce la comisión al realizar el pago.

Nombre del pagador. En el caso de una factura en cobro, el beneficiario es el comprador. Según el modelo de carta de crédito, el banco emisor de la carta de crédito o su banco pagador designado es el pagador. Si la carta de crédito no lo indica, el banco emisor será el pagador.

Nombre del beneficiario. El beneficiario del giro postal debe ser el banco. En una carta de crédito, el beneficiario suele ser el banco negociador; en el método de cobro, el beneficiario puede ser el banco cobrador y todo se gestiona siguiendo instrucciones. En el cobro, el exportador también puede escribir como beneficiario (la letra recibida), y luego el beneficiario la endosa al banco cobrador como cobro encomendado.

B. Factura comercial.

La factura comercial es una lista de precios de entrega emitida por el exportador y es una descripción general de la mercancía a enviar. La factura refleja plenamente el contenido del contrato.

La función principal de la factura es proporcionar a los importadores y exportadores comprobantes de recibo, pago, contabilidad y pago de impuestos. En ausencia de una letra de cambio (como una carta de crédito para el pago, un documento contra pago a la vista), la factura reemplaza a la letra de cambio como base para el pago.

No existe un formato uniforme para las facturas, y su contenido debe ajustarse a lo establecido en el contrato. Al liquidar con una carta de crédito, también se deben observar estrictamente las disposiciones de la carta de crédito. La factura es el centro de todo el conjunto de documentos de envío. Otros documentos se preparan en función del contenido de la factura, por lo que la producción no sólo es correcta, sino también estandarizada, ordenada y hermosa.

El contenido y precauciones de la producción son los siguientes:

Nombre del exportador. El nombre, dirección, télex, fax y número de teléfono del exportador deben estar en la parte superior de la factura, donde el nombre y la dirección del exportador deben ser consistentes con la carta de crédito.

Nombre de la factura. Debajo del nombre del exportador se deberá indicar la palabra "Factura".

Las facturas son a nombre de. Generalmente un importador extranjero. En el caso de una carta de crédito, salvo que se especifique lo contrario, el solicitante será el solicitante de la emisión de la carta de crédito.

Número de factura, número de contrato, número de carta de crédito y fecha de factura. El exportador debe compilar los números de factura de forma secuencial. El número de contrato y el número de carta de crédito deben ser los mismos que figuran en la carta de crédito, o deben incluirse si no existe tal requisito en la carta de crédito. La fecha de la factura no puede estar muy alejada de la fecha de la carta de porte, pero debe estar dentro del plazo de vigencia de la carta de crédito.

Lugar y destino de envío. Debe ser coherente con la carta de crédito, el destino debe ser claro y específico y si hay nombres duplicados se debe indicar el país.

Etiqueta y número (título). Si el certificado tiene un sello designado, se realizará según el certificado. Si no hubiere provisión, será propuesta por el cargador. El envío en contenedor se puede sustituir por el número de contenedor y el número de precinto. Las marcas en los documentos de envío y la póliza de seguro deben ser consistentes con la factura.

El nombre, especificaciones, embalaje, cantidad y número de piezas de la mercancía. La descripción de la mercancía debe cumplir con los requisitos del contrato y debe coincidir exactamente con las palabras utilizadas en la carta de crédito. Si el peso aparece, se debe incluir el peso bruto y neto total.

Precio unitario y valor total. El precio unitario y el valor total deben calcularse con precisión y no pueden ser incompatibles con la cantidad. Deben enumerarse los términos de precios (términos comerciales). El banco podrá aceptar o rechazar facturas cuyo valor total no exceda el monto de la carta de crédito.

Prueba adicional.

Existen aproximadamente los siguientes tipos: (l) Lista de tarifas de presentación: flete, seguro, precio FOB; (2) Indicar números específicos, como el número de licencia de importación y el número de arancel de Bruselas (3) Frase de certificación que indica el origen de las materias primas; .

El nombre del facturador. La factura la emite el exportador, quien debe ser el beneficiario de la carta de crédito. La UCP 500 estipula que las facturas comerciales sólo pueden indicar el nombre de una sola persona sin firma. Si se requiere una firma, ésta debe indicarse claramente en el certificado, como por ejemplo una factura comercial firmada.

C. Documentos de transporte

Los documentos de transporte varían según los diferentes métodos comerciales. Hay conocimientos de embarque marítimos, cartas de porte marítimo, cartas de porte aéreo, cartas de porte ferroviarias, recibos de transporte de carga y documentos de transporte multimodal.

El método de transporte del comercio exterior de China es principalmente el transporte marítimo. Este artículo presenta principalmente la preparación y las precauciones para los conocimientos de embarque.

El embarcador (Shipper) generalmente es el exportador, el cual es el beneficiario de la carta de crédito. Si el solicitante de la carta de crédito estipula que se puede emitir un conocimiento de embarque de un tercero, por ejemplo, se requiere que el transportista sea el consignador.

Destinatario (destinatario). Esta columna también se denomina conocimiento de embarque por pagar. Debe manejarse estrictamente de acuerdo con las disposiciones de la carta de crédito. Si se trata de una liquidación de cobro. Generalmente hecho para indicar el nivel de los ojos. Es decir, está escrito como por instrucción o por instrucción de x x X. Para evitar la transferencia prematura de los derechos de propiedad, no está permitido crear un conocimiento de embarque designado o un conocimiento de embarque a favor del comprador.

NotifyParty Es la parte a quien el barco envía la notificación de llegada cuando la mercancía llega al puerto de destino, normalmente el importador o su agente. Pero en cualquier caso deberá cumplimentarse conforme a lo establecido en la carta de crédito. Si no hay ninguna disposición en la carta de crédito, se recomienda no completar el conocimiento de embarque original, pero aún así se debe completar el nombre y la dirección del importador en la copia del conocimiento de embarque para que el transportista lo notifique.

Número de conocimiento de embarque (b/lNo). El número debe estar marcado en el conocimiento de embarque para su verificación y debe ser consistente con el número en la nota de embarque (también llamado recibo del primer oficial) o el recibo de la terminal (del contenedor). Un conocimiento de embarque sin número no es válido.

Nombre y viaje (nombre del barco; no lo sé. Complete el barco y el viaje. Si se transborda a mitad de camino, simplemente complete el nombre y el viaje del primer viaje.

Puerto de carga y puerto de descarga Puerto. Se debe completar el nombre del puerto específico. Si diferentes países tienen el mismo nombre en el puerto de descarga, se debe agregar el nombre del país. Si se selecciona el puerto de descarga, el puerto de descarga debe aparecer completo. Complete la opción Londres/Rotterdam/Hamburg en una columna. El destinatario debe notificar al puerto de descarga del barco dentro del tiempo especificado por la compañía naviera antes de que el barco llegue al primer puerto de descarga. Opcional. No hay más de tres puertos, y deben estar en la misma ruta. El flete se cobra según el más alto. Si se transborda a mitad de camino, se ingresa el nombre del puerto de transbordo en el puerto de descarga. complete el puerto de destino en la columna de destino final. También puede completar el puerto de destino en el puerto de descarga, indique el transbordo en el puerto XX (W/TAT XX). /p>

De acuerdo con la situación real del paquete, se deben enumerar varios paquetes diferentes, las paletas y contenedores también se pueden enumerar como paquetes y las piezas apenas empaquetadas se deben marcar como a granel. está permitido, pero no debe ser coherente con la descripción de las mercancías en el crédito. El nombre químico de las mercancías peligrosas debe escribirse claramente y debe marcarse la página del código IMCO, el número de código ONU y el número de clase. p>Debe indicarse el peso bruto y tamaño salvo que se especifique lo contrario en el crédito, el peso es en kilogramos o toneladas métricas, y el volumen es en metros cúbicos

Solo el pago del flete. debe completarse para transacciones bajo condiciones CFR y CIF. Para transacciones bajo condiciones CFR y CIF, se debe completar flete prepago. Para transacciones bajo condiciones FOB, el flete generalmente debe pagarse, a menos que el comprador confíe al transportista el pago del flete. En términos generales, el contrato de fletamento solo establece "según el acuerdo" (según lo acordado), y si la carta de crédito estipula lo contrario, debe completar el número de conocimiento de embarque original (número de conocimiento de embarque original). de acuerdo con las disposiciones de la carta de crédito y complétela con números, como (2) TW La carta de crédito solo requiere un juego completo y es habitual hacer dos originales, pero también se puede considerar un original. como un conjunto completo.

La fecha y el lugar de emisión del conocimiento de embarque. Excepto en el caso del conocimiento de embarque en espera, la fecha del conocimiento de embarque es la fecha de finalización del envío. después de la fecha de envío especificada en la carta de crédito. El lugar de emisión debe indicarse por el lugar de envío.

Si el tiempo de envío es posterior al tiempo de envío especificado, el barco debe aceptar cambiar la carta de garantía por un conocimiento de embarque con una fecha anterior, lo que se denomina conocimiento de embarque retroactivo que requiere que el barco emita un conocimiento de embarque cargado; El conocimiento de embarque antes de enviar las mercancías es un estándar en la industria del transporte marítimo internacional. Un mal hábito, esta práctica se llama conocimiento de embarque anticipado. Una vez expuesta, puede dar lugar a reclamaciones o incluso al rechazo de la otra parte, provocando enormes pérdidas.

Firma. Según UCP 500, el nombre del transportista debe aparecer en el anverso del conocimiento de embarque marítimo y estar firmado por el transportista o su agente, el capitán o su agente. Los firmantes también deben identificarse. Si lo firma un agente, se debe indicar el nombre y la identidad del mandante.

Otras personas. Lo que la carta de crédito requiere que se agregue al conocimiento de embarque. Si la carta de crédito estipula que cada documento debe mostrar el número de la carta de crédito, el conocimiento de embarque debe proporcionar un certificado del Consejo para la Promoción del Comercio Internacional. Debe manejarse de acuerdo con lo establecido en la carta de crédito.

D. Póliza de seguro

La póliza/póliza de seguro es evidencia del contrato de seguro entre el asegurador y el asegurado. Es la base de las reclamaciones del asegurado y de las reclamaciones del asegurador. En un contrato CIF o CIP, es una obligación básica que el exportador presente documentos de seguro que cumplan con los requisitos del contrato de compraventa y/o carta de crédito al momento de cobrar el pago del banco o importador.

Los principales contenidos de la póliza de seguro son los siguientes:

Compañía de seguros y compañía aseguradora.

Número de póliza de seguro.

El asegurado es el tomador del seguro. Bajo condiciones CIF o CIP, el exportador asegura los bienes exportados. Salvo disposición en contrario en la carta de crédito, el beneficiario de la carta de crédito es el asegurado. Y añadir un endoso en blanco para transferir los derechos del seguro.

Marca. La marca y el número deben ser coherentes con los del conocimiento de embarque, la factura y otros documentos. Normalmente, el número de factura. XX (basado en el número de factura X XX) se indica en la columna de etiqueta.

Embalaje y cantidad. Debe ser coherente con el contenido de la factura.

El nombre de los bienes asegurados. Se puede cumplimentar con referencia al nombre del producto descrito en la factura comercial. También puede completar el nombre común del producto. Las cartas de crédito a veces requieren que todos los documentos muestren el número de la carta de crédito, que se puede indicar en el espacio en blanco de esta columna.

Suma asegurada. El seguro será de acuerdo con el monto especificado en la carta de crédito. Si no hay estipulación en la carta de crédito, el seguro se asegurará al 110% del precio CIF o CIP.

Primas y tipos de capital. En términos generales, no es necesario indicar las primas ni las tasas de financiación en una póliza de seguro. Complete esta columna únicamente según lo dispuesto. Sin embargo, si el certificado requiere que se indique la prima y la tarifa del seguro, se debe indicar la cifra y la tarifa específicas.

Cargar el transporte. Para mercancías transportadas por vía marítima, se debe completar el nombre del barco y el número de viaje. Si se requiere un transbordo en el camino, si el nombre del barco de segunda clase se ha confirmado al solicitar el seguro, también se debe completar el nombre del barco de segunda clase. Si no se conoce el nombre del segundo viaje, agregue y/o envíe después del nombre del primer viaje.

Fecha de salida, punto de salida y destino. ¿Cuándo es la fecha de salida? "De acuerdo con el conocimiento de embarque (ver conocimiento de embarque), la ubicación debe completarse con referencia al conocimiento de embarque.

Pongamos como ejemplo los seguros. no quiero. Esta columna es el contenido principal de la póliza de seguro. Estipula principalmente el rango de responsabilidad de cobertura de la compañía de seguros para este lote de bienes, y también es la base para que el asegurado determine si los bienes pertenecen a la compañía de seguros después de su pérdida. Esta columna debe prepararse con base en la información del seguro y cumplir estrictamente con los requisitos de los términos de la carta de crédito.

Lugar de Pago y Agente. Generalmente son los agentes de la compañía de seguros en el destino o zonas cercanas.

La fecha y lugar de emisión de la póliza. La póliza debe emitirse a más tardar en el conocimiento de embarque u otro documento de envío para indicar que los bienes estaban asegurados antes del envío.

Firma de la compañía aseguradora.

E. Certificado de Origen de las Mercancías

El Certificado de Origen se utiliza para acreditar el origen o lugar de fabricación de las mercancías y es la base para que la aduana del país importador realice el cálculo. la tasa impositiva. Los certificados de origen utilizados para los productos de exportación de China incluyen principalmente los siguientes tipos:

Certificados de origen generales. Se utiliza para demostrar el país de producción de los bienes y lo utilizan las aduanas del país importador para determinar la tasa impositiva que se aplicará. En China, el certificado de origen general puede ser emitido por el propio exportador, por la Oficina de Inspección de Productos de Importación y Exportación o por el Consejo Chino para la Promoción del Comercio Internacional. En el negocio real se deberá presentar el certificado de origen correspondiente según lo establecido en el contrato de compraventa o carta de crédito. Al preparar un certificado de origen, este debe manejarse de acuerdo con las Reglas de Origen de la República Popular China y otras regulaciones.

Certificado de origen GSP. En la actualidad, Australia, Nueva Zelanda, Japón, Canadá, Noruega, Suiza, Rusia, 15 países de la UE y algunos países de Europa del Este han otorgado a China el trato SGP.

Todos los bienes que se benefician de las exportaciones a países que otorgan favores deben proporcionar un certificado de origen SGP para poder obtener reducciones y exenciones arancelarias. Por lo tanto, sea necesario o no dicho certificado de origen, nuestros exportadores deben tomar la iniciativa de presentarlo. El nombre del formato escrito del Certificado de Origen GSP es Formulario A (Formulario A). Sin embargo, para Nueva Zelanda se requiere el formulario 59a y para Australia no se requiere ningún formulario, solo se deben agregar las declaraciones y oraciones relevantes a la factura comercial. En China, el certificado de origen SGP lo expide la Oficina de Inspección de Productos de Importación y Exportación.

Certificado de Origen Textil. Exportar textiles a países de la UE requiere un certificado de origen. Este certificado es la base para el control aduanero de los contingentes en el país importador. En China, el certificado lo emite la Comisión (oficina) de Comercio y Economía Exterior local. ¿El Sistema Generalizado de Preferencias Certificado de Origen es para obtener preferencias arancelarias, mientras que el Certificado de Origen Textil es para obtener cuotas? Al demostrar la exportación de productos relevantes a la UE, se deben presentar dos certificados de origen al mismo tiempo.

Declaración de Origen para Exportaciones a Estados Unidos. Los exportadores deben completar una declaración de origen para todos los bienes de cuota (como los textiles) exportados a los Estados Unidos. Existen tres formatos: (l) Formato A: Declaración de un solo país, que declara que las mercancías provienen de un solo país (2) Formato B: Declaración multipaís, que declara que las materias primas de las mercancías se producen en dos; o más países; (3) Formato C: Declaración de textiles no multifibras, también conocida como declaración negativa. Si el valor o peso principal del textil pertenece a materias primas de cáñamo o seda, o el contenido de lana no excede del 65.438+07%, este formulario puede completarse para indicar que dichos productos son productos fuera de contingente.

F. Certificado de Inspección

Existen muchos tipos de inspección y certificación en el comercio internacional, que se utilizan para acreditar la calidad, cantidad, peso y estado higiénico de la mercancía. Los certificados de inspección generalmente los expiden organismos de inspección designados por el Estado o las propias empresas de exportación o de producción, según las diferentes circunstancias. Cabe señalar que el nombre de las mercancías y artículos de inspección inspeccionados por el organismo emisor deben cumplir con lo establecido en la carta de crédito. Preste también atención al período de validez del certificado de inspección. Se necesitan 60 días para productos generales y de 2 a 3 semanas para frutas y verduras frescas. Los bienes de exportación deben enviarse dentro del período de validez. Si se excede el límite de tiempo, se debe volver a verificar.

G. Documentos de embalaje

Los documentos de embalaje se refieren a todos los documentos que registran o describen el tipo y las especificaciones del embalaje de un producto, y son instrucciones complementarias a las facturas comerciales. Hay principalmente lista de empaque, lista de peso y lista de tallas.

H. Otros documentos

Se deben estipular otros documentos en el contrato o carta de crédito según las diferentes situaciones de la transacción. Los más comunes incluyen: vales de beneficiarios para envío de documentos, vales de beneficios para envío de muestras, recibos postales, recibos urgentes, avisos de envío y vales relacionados con transporte y gastos.

Liquidación D/P

A. Presentación de documentos

D/P significa que el exportador (el beneficiario de la carta de crédito) presenta el documento a al banco dentro del tiempo especificado. Presentar el conjunto completo de documentos requeridos por la carta de crédito. Estos documentos son revisados ​​por el banco, que se encarga de la liquidación de divisas de acuerdo con los términos de la carta de crédito.

Se debe prestar atención a tres puntos al presentar documentos: primero, el tipo y número de copias de los documentos son consistentes con las disposiciones de la carta de crédito; segundo, el contenido de los documentos es correcto; incluyendo las palabras utilizadas y los documentos que sean consistentes con la carta de crédito; en tercer lugar, los documentos de presentación deben estar dentro del período de presentación y el período de validez especificados en la carta de crédito;

Hay dos formas de entregar documentos: una es hacer la entrega dos veces o hacer la entrega antes del juicio. Antes de emitir documentos de transporte, envíe otros documentos preparados al banco para un examen previo y corrija de inmediato cualquier problema encontrado. Una vez enviadas las mercancías, los documentos de transporte se pueden negociar y enviar el mismo día. La otra es la entrega única, es decir, una vez recogidos todos los documentos, se envían inmediatamente al banco y se envía la mercancía. Si el banco encuentra discrepancias después de revisar la factura, debe devolverla para modificarla, lo que lleva mucho tiempo y puede provocar fácilmente pagos atrasados, lo que afecta la seguridad del cobro de divisas. Por lo tanto, las empresas exportadoras deben trabajar estrechamente con los bancos y utilizar la presentación secundaria para acelerar la recaudación de divisas.

B. Liquidación de divisas

Después de que el banco revise los documentos de exportación bajo la carta de crédito, el banco pagará divisas a la empresa exportadora de acuerdo con las condiciones de pago. estipulado en la carta de crédito. En el negocio de exportación de mi país, la mayoría utiliza cartas de crédito de negociación, mientras que algunos utilizan cartas de crédito de pago y cartas de crédito de aceptación. Los principales métodos de liquidación son los siguientes:

Negociación de cartas de crédito. La negociación también se llama factura de exportación. Los documentos se recogen como garantía para la negociación y la negociación. Se realiza un pago por adelantado al exportador (el beneficiario de la carta de crédito) sobre la base del valor nominal de la letra de cambio o factura, después de deducir los intereses desde la fecha de negociación hasta la fecha de recepción del pago esperado del banco emisor. o banco reembolsador. La negociación es un recurso. Si el banco emisor se niega a pagar, el banco negociador puede recuperar el anticipo del exportador.

Las cartas de crédito de negociación estipulan que el banco emisor es responsable de aceptar y pagar el monto adeudado al banco negociador. La UCP 5OO estipula que si el banco solo revisa el documento pero no paga el precio, lo hace. no constituye negociación.

Además de las letras de exportación antes mencionadas, los bancos chinos también adoptan otros dos métodos de liquidación de divisas para negociar cartas de crédito: uno consiste en cobrar las divisas de forma adecuada, es decir, sin emitir una letra. después de recibir los documentos, se enviarán al banco emisor. El banco emisor transfiere el pago al banco negociador y luego liquida el cambio con el exportador; el otro es la liquidación de cambio regular, es decir, después de que el exportador recibe los documentos, liquida el intercambio dentro de un cierto período de tiempo. Este período es el tiempo esperado de cobro del intercambio. Por lo tanto, para el banco negociador, los dos métodos anteriores son el pago por adelantado. Sin embargo, según UCP 5OO, el banco no puede obtener la calificación de banco negociador y sólo puede ser considerado como un banco cobrador.

Pago mediante L/C. Por lo general, no se utiliza un giro postal para pagar una carta de crédito. En una carta de crédito de pago a la vista para uso comercial, el banco emisor extranjero designa a la sucursal o agente en el lugar de exportación como banco pagador, y el beneficiario presenta los documentos directamente al banco pagador. El banco pagador no deduce los intereses de remesa al realizar el pago. Los pagos no son recuperables. Evidentemente, entre los métodos de carta de crédito, este es el más beneficioso para el exportador.

Aceptación de carta de crédito. El beneficiario de la carta de crédito de aceptación emite un giro de uso y lo presenta al banco emisor o a un banco designado por el banco emisor a través del banco cobrador nacional, y el documento se entrega después de la aceptación. Las letras aceptadas por el banco se pueden cobrar o descontar al vencimiento.

Si el banco cobrador nacional está dispuesto a negociar la factura de exportación, el exportador también puede recibir el pago inmediatamente. Sin embargo, en este momento, el banco solo solicita el pago al banco emisor como titular legal de la factura. factura y no tiene derecho a emitir la factura. La identidad del banco negociador invitado por el banco de valores.

3 Medidas que puede tomar el exportador cuando los documentos son inconsistentes

En el negocio de exportación, si los documentos son inconsistentes por diversas razones, es decir, hay discrepancias en los documentos, y el beneficiario debido al tiempo Si la restricción no se puede corregir dentro del período especificado, existen varias formas de solucionarlo:

Negociación garantizada. El beneficiario emite una carta de garantía reconociendo los defectos del documento, indicando que si el banco emisor se niega a pagar, el beneficiario devolverá el dinero y los honorarios pagados por el banco negociador, y al mismo tiempo llama al banco emisor para autorizar la banco emisor para realizar el pago.

Mención de tabla. El banco negociador enumera las discrepancias en el correo electrónico para buscar la opinión del banco emisor, y el banco emisor se comunicará con el solicitante para determinar si acepta el pago. Tras recibir una respuesta positiva, el banco negociador negociará. Si el solicitante no acepta la letra, el banco emisor la reembolsará y el banco negociador la devolverá al beneficiario como de costumbre.

Ascensor eléctrico. El banco negociador no enviará los documentos al banco emisor por el momento. En cambio, las discrepancias en los documentos se notifican al banco emisor mediante télex o fax. Si el banco emisor acepta pagar, los documentos se negocian y envían. En caso contrario, el beneficiario podrá recuperar el documento lo antes posible e intentar corregirlo.

Recogida de certificados. Si hay discrepancias graves en los documentos, o el período de validez de la carta de crédito ha expirado y la carta de crédito en cuestión ya no se puede utilizar, el banco solo puede encomendarle que indique los documentos de la carta de crédito. para el cobro, y la diferencia se denominará cobro confirmado. Las colecciones generales se denominan colecciones sin licencia. Las colecciones documentadas a menudo se rechazan como último recurso porque el solicitante ya las ha rechazado debido a discrepancias en los documentos.