Acerca de los depósitos corporativos a la vista

1. Regulaciones para abrir una cuenta de depósito de aviso de empresa

Cuando una empresa abre una cuenta, debe presentar una solicitud de apertura de cuenta, una licencia comercial original y otros materiales, y reservar. un sello.

2. Depósitos corporativos a la vista en RMB

1. Categoría: depósito a la vista a un día y depósito a la vista a siete días.

2. Tipo de interés e importe del depósito inicial

Tipo de interés: 1,08% con preaviso de un día; 1,62% con preaviso de siete días

Importe mínimo del depósito: El monto mínimo de depósito del aviso de depósito de la compañía es de 500.000 yuanes y el monto mínimo de retiro es de 6,543,8 millones de yuanes + yuanes. Los depositantes deben realizar un depósito único y pueden retirarlo de una sola vez o en cuotas.

3. Reservas de intereses

1) Si el período de depósito real es menor que el período de notificación, el interés se calculará en función de la tasa de interés del depósito

2) Retiro sin previo aviso Si el monto se retira por adelantado o el retiro está vencido después de la notificación, el interés se calculará en función de la tasa de interés del depósito.

4) Si el monto del retiro excede el monto acordado, El interés se calcula en función de la tasa de interés del depósito;

5) Si el monto del retiro es menor que el monto acordado, el interés se calculará en función de la tasa de interés actual.

6) Si el monto del retiro es inferior al monto mínimo de notificación, el interés se calculará en función de la tasa de interés del depósito.

7) Si se ha notificado el depósito de aviso, y el aviso no se retira o cancela dentro del plazo de aviso, no se devengarán intereses durante el plazo de aviso correspondiente.

4. normativa

1). El depósito de aviso es un depósito registrado. Los depósitos a la vista de la empresa se presentan en forma de certificados de depósito nominativos, que deben estar marcados con las palabras "depósito a la vista a un día" o "depósito a la vista a siete días".

2) Cuando la empresa abre una cuenta de depósito a la vista, no se considera el período de depósito real. Según la duración del aviso de retiro anticipado del depositante, se divide en dos tipos: depósito a la vista de un día y. depósito a la vista a siete días. Un depósito a la vista de un día debe entregarse con un día de anticipación y un depósito a la vista de siete días debe entregarse con siete días de anticipación. Una vez que la unidad selecciona el tipo de depósito a la vista, no se puede cambiar.

3) El depositante deberá notificar a la institución financiera con antelación y acordar el método de retiro del depósito a la vista, el cual será acordado entre la institución financiera y el depositante.

4) Al realizar un depósito a la vista, el depositante es libre de elegir el tipo de depósito a la vista, depósito a la vista a un día o depósito a la vista a siete días. Sin embargo, no se indican el período del depósito ni la tasa de interés. en el certificado de depósito o certificado de depósito La institución financiera determina el período de depósito en función de la fecha de retiro. Los intereses se calculan en función de la tasa de interés publicada correspondiente y el período de depósito real, y los intereses se liquidan junto con el principal.

5) Si la parte retenida del depósito a la vista es superior al monto mínimo del depósito, se emitirá un nuevo certificado de depósito basado en el monto retenido, la fecha de depósito original y el tipo de opción acordada originalmente. depósito y se retirará el certificado original. Si la parte retenida es inferior al monto del depósito inicial, la cuenta se liquidará y el interés se calculará con base en la tasa de interés del depósito indicada en la fecha de liquidación de la cuenta o se transferirá a otros depósitos según los deseos del depositante.

3. Depósito corporativo a la vista en moneda extranjera

1. Concepto

El depósito corporativo a la vista en moneda extranjera significa que el depositante no se pone de acuerdo sobre el período de depósito al depositar. , y necesita adelantar el retiro. Un depósito a plazo en moneda extranjera que solo se puede retirar después de que usted notifique a nuestro banco y acuerde la fecha y el monto del retiro. Los depósitos en moneda extranjera son depósitos registrados.

2. Objetos de depósito

Los objetos de depósitos a la vista en moneda extranjera son instituciones e instituciones que cumplen con las condiciones para los depósitos a plazo en moneda extranjera de empresas e individuos de acuerdo con las normas pertinentes del Pueblo. Banco de China, la Administración Estatal de Divisas y la Oficina Central de Particulares (las unidades deben tener moneda extranjera y cuentas en moneda extranjera).

3. Tipo de depósito y moneda

Tipo: El tipo de depósito a la vista en moneda extranjera es de siete días, es decir, no importa cuánto sea el período de depósito real, el depositante debe seguirlo. las instrucciones siete días antes de la fecha de retiro. Informar al banco el monto y la fecha a retirar a través del método de notificación acordado previamente con el banco.

Monedas: dólares estadounidenses, yenes japoneses, dólares de Hong Kong, euros, libras esterlinas, dólares canadienses, francos suizos, dólares australianos y dólares de Singapur.

4. Monto del depósito inicial:

El monto mínimo del depósito a la vista en moneda extranjera de la empresa es de USD 500 000 o su equivalente en moneda extranjera, y el monto mínimo de retiro es de USD 500 000 o su equivalente en moneda extranjera. Las demás monedas extranjeras se convierten según el tipo de cambio interno unificado emitido por la Administración Estatal de Divisas para ese mes.

Los depósitos a la vista en moneda extranjera requieren depósitos y retiros de suma global, que pueden realizarse en una suma global o retirarse en cuotas.

5. Tasa de interés (fecha de implementación: 1 de junio de 2003)

USD 0,25000% Yen japonés 0,00050%

GBP HKD 0,31250%

Euro a franco suizo

Dólar canadiense 0,62500% Dólar australiano 1,72500%

Dólar de Singapur 0,28750%

Nota: A: Entre ellos, dólar estadounidense, británico libra, euro Los tipos de interés del yen japonés, el dólar canadiense y el franco suizo se determinan según el tipo de interés con preaviso de siete días del tipo de interés para depósitos en moneda extranjera pequeña anunciado e implementado por el Banco Popular de China el 119 de junio de 2002, mientras que Los tipos de interés del dólar australiano y del dólar de Singapur se determinan según el tipo de interés de abril de 2002, confirmado el 1 de junio de 2003.

b: Los depósitos a la vista en moneda extranjera de 500.000 dólares estadounidenses o más de 3 millones de dólares estadounidenses (excluyendo 3 millones de dólares estadounidenses) o menos son depósitos a la vista en moneda extranjera pequeños y la tasa de interés se basa en la tasa de interés de los depósitos en moneda extranjera pequeña; anunciado por el Banco Popular de China.

c: Para grandes depósitos a la vista en moneda extranjera (más de 3 millones de dólares estadounidenses), se implementan tasas de interés preferenciales y el rango preferencial se determina en función de la contribución integral del cliente a nuestro banco. Excepto por factores especiales, el nivel de la tasa de interés es generalmente más bajo que la tasa de interés del depósito a plazo a un mes del cliente.

6. Regulación de intereses

1) El plazo real de depósito no será inferior a siete días (incluidos siete días si el desistimiento se notifica con siete días de antelación en la fecha acordada). , la tasa de interés de depósito notificada el día de la notificación y el interés real se calculan en función del número de días de depósito, y los intereses se liquidan junto con el principal.

2) Si el período de depósito real es inferior a siete días, el interés se calculará en función de la tasa de interés del depósito.

3) Si no se notifica el retiro con siete días de anticipación, los intereses se calcularán en base al tipo de interés del depósito.

4) Si retira por adelantado o retrasa el retiro después de completar los procedimientos de notificación, el interés sobre la parte del retiro se calculará en función de la tasa de interés del depósito.

5) Si el monto del retiro es menor que el monto acordado, el interés se calculará en función de la tasa de interés del depósito.

6) Si el monto del retiro excede el monto acordado, el interés se calculará en función de la tasa de interés del depósito.

7. Normas sobre retiro parcial

1) Si un pequeño depósito a la vista en moneda extranjera se retira parcialmente y la parte retenida es superior al monto mínimo del depósito, aún se tratará como un depósito a la vista. El período de depósito se calcula a partir de la fecha de apertura de la cuenta original, si la parte retenida es inferior al monto mínimo del depósito, la cuenta debe cerrarse y el interés se calculará de acuerdo con la tasa de interés del depósito indicada en la fecha de cancelación de cuenta, o conversión a otros grados de depósitos a plazo según los deseos del depositante.

2) Si un gran depósito a la vista en moneda extranjera se retira parcialmente y la porción retenida es mayor que el monto mínimo del depósito (USD 3 millones), aún se tratará como un gran depósito a la vista en moneda extranjera y el se utilizarán medidas preferenciales originales; si la porción retenida es menor. Si se excede el monto mínimo del depósito, se convertirá en un depósito a la vista de pequeña cantidad. El método de cálculo se referirá al método para los depósitos a la vista de pequeña cantidad.

IV. Manejo de circunstancias especiales

1. Los procedimientos y normas de cálculo de intereses de la empresa para los depósitos de aviso, pero la fecha de retiro en el punto de venta de avisos es sábado, domingo o feriado:

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Este caso se atenderá el sábado, domingo o el primer día hábil posterior a un feriado. Los intereses se calcularán con base en la tasa de interés del depósito de aviso, pero los días restantes se calcularán con base en el. tasa de interés actual.

Verbo (abreviatura de verbo) notifica el proceso de pérdida/cancelación del certificado de depósito

1. La unidad depositaria notificará al certificado de depósito para informar la pérdida y emitirá una carta oficial. de la unidad y una solicitud de informe de pérdidas, explicando los motivos, e informar la pérdida a Solicitar al banco que informe la pérdida.

2. El cajero deberá marcar las palabras "reportar pérdida del recibo de depósito" en la tarjeta de depósito bancario. Después de 10 días, se emitirán nuevos "vales" para los tipos de depósito a la vista según la fecha del valor del depósito a la vista original.

3. Si el depositante encuentra el certificado de depósito con aviso original dentro de los 10 días posteriores a informar la pérdida, puede seguir los procedimientos de informe de pérdidas con la carta oficial del depositante y la solicitud de informe de pérdidas. procedimientos de notificación de pérdidas para el depositante después de la verificación.

Las regulaciones para este negocio varían ligeramente en diferentes regiones. Para obtener más información, comuníquese con el 95588 local o con el banco~

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