Carta de términos y tarifas de crédito
El proceso operativo de la carta de crédito documentaria se describe brevemente a continuación:
1. El comprador y el vendedor estipulan en el contrato comercial que se realizará el pago. mediante carta de crédito documentaria.
2. El comprador notifica al banco local (banco emisor) la apertura de una carta de crédito con el vendedor como beneficiario.
3. El banco emisor requiere que otro banco notifique o confirme la carta de crédito.
El banco notificante notifica al vendedor que la carta de crédito ha sido emitida.
El vendedor enviará la mercancía después de recibir la carta de crédito y asegurarse de que puede cumplir con las condiciones estipuladas en la carta de crédito.
6. El vendedor deberá presentar los documentos al banco designado. El banco puede ser el banco emisor, el banco pagador, el banco aceptador o el banco negociador especificado en la carta de crédito.
7. El banco examina los documentos basándose en la carta de crédito. Si los documentos cumplen con lo establecido en la carta de crédito, el banco pagará, aceptará o negociará según lo establecido en la carta de crédito.
8. Un banco distinto del banco emisor envía los documentos al banco emisor.
9. Luego de revisar los documentos, el banco emisor realiza el pago al banco que ha pagado, aceptado o negociado la carta de crédito de acuerdo con la forma preacordada.
10. Después de que el comprador pague, el banco emisor entregará los documentos y luego el comprador recibirá la mercancía con el comprobante.
Sección 2 Emisión de Carta de Crédito
1. Solicitud de emisión de carta de crédito
Después de que el importador y el exportador acuerden pagar con carta documentaria de crédito Finalmente, el importador es responsable de abrir una carta de crédito. Lo primero es llenar el formulario de solicitud de apertura de carta de crédito. Este formulario establece la relación jurídica entre el solicitante y el banco emisor. Por lo tanto, la solicitud de expedición del certificado es el documento más importante para la expedición del certificado.
2. Requisitos para la emisión de cartas de crédito
La Aduana Unificada estipula claramente los requisitos para solicitar cartas de crédito, debiendo el importador informar con precisión al banco.
Las instrucciones para abrir una carta de crédito deben ser completas y claras. Los solicitantes siempre deben recordar que una transacción de carta de crédito documentaria es una transacción de documentos y no una transacción de bienes. Los banqueros no son hombres de negocios, por lo que los solicitantes no pueden esperar que el personal del banco comprenda completamente la jerga involucrada en cada transacción. Incluso si escribe todos los términos del contrato de venta en la carta de crédito, si el beneficiario realmente quiere cometer fraude, no puede estar completamente protegido. Esto requiere que los bancos y los solicitantes trabajen juntos, utilicen el sentido común y eviten enumerar cartas de crédito que sean engorrosas para todas las partes. Los bancos también deberían desalentar el uso de cartas de crédito emitidas en el pasado al emitir cartas de crédito.
3. Seguridad de la apertura de una carta de crédito
Después de recibir las instrucciones completas del solicitante, el banco debe emitir inmediatamente una carta de crédito de acuerdo con las instrucciones. Por otro lado, el banco también tiene derecho a exigir al solicitante que entregue una determinada cantidad de fondos u otras formas de propiedad como garantía para que el banco ejecute sus instrucciones.
Según las regulaciones actuales, las divisas propiedad de las autoridades, departamentos y empresas locales chinos generalmente deben depositarse en bancos chinos. Si algunas unidades necesitan utilizar una carta de crédito documentaria para importar bienes o tecnología, los bancos chinos congelarán los fondos en sus cuentas equivalentes al monto de la carta de crédito como depósito para la emisión de la carta de crédito.
Si el solicitante no tiene una cuenta en el banco emisor, es probable que el banco emisor requiera que el solicitante deposite una cantidad igual al monto total de la carta de crédito en su banco antes de la emisión de la carta de crédito. carta de crédito. Esta seguridad se puede lograr mediante hipotecas o empeño (como acciones), pero los bancos también pueden proporcionar financiación utilizando como garantía los bienes utilizados para la transacción. El banco emisor debe investigar primero la comerciabilidad de los bienes. Si los bienes se venden bien, la cantidad de financiación que los bancos pueden ofrecer a los clientes a través de cartas de crédito es mucho mayor que la de los bienes no vendibles.
4. Obligaciones y responsabilidades del solicitante y del banco emisor
El solicitante tiene tres obligaciones principales hacia el banco emisor:
(1) El solicitante debe Amortización de un préstamo pagado por el banco emisor al beneficiario para la obtención de documentos. Hasta que pague, el documento como título de propiedad seguirá perteneciendo al banco.
(2) Si los documentos concuerdan con los términos de la carta de crédito y el solicitante se niega a "canjear la letra", el depósito o los fondos congelados en la cuenta como garantía pertenecerán al banco.
(3) El solicitante es responsable de proporcionar al banco emisor todos los honorarios necesarios para la emisión de una carta de crédito.
Responsabilidad del banco emisor ante el solicitante:
En primer lugar, el banco emisor tiene la responsabilidad de emitir una carta de crédito lo antes posible después de recibir instrucciones detalladas.
En segundo lugar, una vez que el banco emisor acepta la solicitud de emisión de una carta de crédito, debe seguir estrictamente las instrucciones del solicitante.
Sección 3 Notificación de carta de crédito
1. Responsabilidad del banco notificante
En la mayoría de los casos, el banco emisor no notifica directamente al beneficiario de la carta. del crédito, se remite a través de su banco corresponsal en el país o región donde se encuentra el beneficiario, es decir, el banco avisador.
El mayor beneficio de que el banco asesor notifique al beneficiario es la seguridad. El banco notificador tiene el deber de utilizar un cuidado razonable para comprobar la autenticidad aparente de la carta de crédito que notifica.
2. Método de entrega de la carta de crédito
La carta de crédito puede enviarse por correo aéreo, telegrama o télex. SWIFT, con sede en Bruselas, utiliza líneas arrendadas para transmitir información entre bancos de muchos países. La mayoría de los bancos, incluidos los de China, se han unido a la organización.
3. Instrucciones para una carta de crédito válida
Cuando el banco emisor instruye al banco notificante a notificar la carta de crédito o modificación de la carta de crédito por cualquier método de transmisión de telecomunicaciones válido , el telegrama se considerará documento L/C válido o enmienda válida, no se requiere confirmación por correo electrónico.
Sección 4 Confirmación del Beneficiario
Después de recibir la carta de crédito, el beneficiario deberá realizar inmediatamente las siguientes verificaciones:
1. las empresas del comprador y del vendedor ¿La dirección es exactamente la misma que está impresa en la factura?
2. ¿La garantía de pago mencionada en la carta de crédito cumple con los requisitos del beneficiario?
3. ¿Es correcto el monto de la carta de crédito? El monto total de la carta de crédito será consistente con el contrato e incluirá todos los honorarios pagaderos bajo el contrato.
4. ¿Las condiciones de pago cumplen con los requisitos? Los exportadores suelen exigir el pago inmediato a menos que se dirijan a determinados países o determinados importadores. Según los términos de la carta de crédito de uso, el plazo de la letra de cambio será el mismo que el especificado en el contrato. Existe una carta de crédito que requiere un giro de uso pero que se puede pagar a la vista. Este tipo de carta de crédito se denomina "carta de crédito de uso falso" y tiene el mismo efecto que una carta de crédito a la vista para el beneficiario.
5. ¿Los términos comerciales mencionados en la carta de crédito cumplen con los requisitos originales del beneficiario?
6. ¿Se pueden entregar los documentos al banco dentro del período de validez y plazo de los documentos de envío?
7. ¿Pueden proporcionar los documentos de envío requeridos?
8. ¿Los términos del seguro son consistentes con los términos del contrato de compraventa?
-Riesgo de seguro. El beneficiario debe comunicarse con la Compañía de Seguros Popular de China para decidir si acepta la solicitud del solicitante. Los gastos que excedan la cobertura del seguro especificada en el contrato de compraventa correrán a cargo del tomador del seguro.
-Suma asegurada. La mayoría de las cartas de crédito requieren un seguro CIF por el 110% del monto de la factura.
9. ¿Están escritas correctamente las descripciones de los productos (incluidos los artículos gratuitos), la cantidad y otros artículos?
Si se descubren omisiones o errores durante las inspecciones basadas en los elementos anteriores, se deben determinar inmediatamente los siguientes puntos y tomar las medidas necesarias:
-Puede cambiar el plan o documento en consecuencia ¿Contenido que coincida con ellos?
-¿Se debe exigir al comprador que modifique la carta de crédito y quién debe pagar la tasa de modificación?
Si tiene alguna pregunta, consulte con el banco de contacto de su unidad o con el banco asesor. Sin embargo, tenga en cuenta que el solicitante, el beneficiario y el banco afectado sólo pueden decidir modificarlo si así lo acuerdan mutuamente.
Sección 5 Ejecución de la Carta de Crédito
1. Presentación de documentos
En el negocio de cartas de crédito documental, la presentación de documentos juega un papel muy importante. Porque es la clave para la liquidación final de la carta de crédito. Que el beneficiario pueda recibir el pago después de presentar los documentos al banco depende en gran medida de si se ha emitido la carta de crédito y si los documentos están listos.
2. Plazo para la presentación de documentos
El plazo para la presentación de documentos está determinado por los siguientes tres factores:
(1) Fecha de vencimiento de la L/C ;
(2) Una fecha de recordatorio especificada después de la fecha de envío.
(3) Los bancos no tienen obligación de aceptar y presentar documentos fuera de su horario comercial.
Se entenderá que las palabras "detener", "hasta", "hasta", "desde" y palabras similares en cualquier fecha o período relacionado con el envío en la carta de crédito incluyen dicha fecha. Se entiende que el término "posteriormente" excluye la fecha indicada.
Se debe entender por “primera mitad del mes” y “segunda mitad del mes” del 1 al 15 y del 16 al último día del mes, incluidos estos dos días.
Se entiende por "principio de mes", "mitad de mes" o "final de mes" los días del 1 al 10, del 11 al 20 y del 21 al último día del mes. mes, incluyendo el primer y el último día.
3. Restricciones sobre el lugar de presentación de los documentos
A excepción de las cartas de crédito libremente negociables, todas las cartas de crédito deben especificar el lugar de pago y presentación de los documentos para su aceptación, o el lugar de presentación de los documentos para la negociación de cartas de crédito.
Al igual que el plazo de presentación, el lugar de vencimiento de la carta de crédito también afectará la situación del beneficiario. A veces, el banco emisor fijará el lugar de vencimiento de la carta de crédito en su propio país o en su propio mostrador comercial en lugar del país del beneficiario. Esto es extremadamente desventajoso para el beneficiario, porque debe asegurarse de que la fecha de vencimiento de la carta de crédito. El crédito se encuentra dentro del período de validez de la carta de crédito. Presentar los documentos en el mostrador comercial del banco de valores.
Sección 6 Documentos de auditoría bancaria
Después de que el beneficiario envía los documentos al banco, el banco está obligado a revisarlos cuidadosamente para garantizar que parezcan cumplir con los requisitos de la carta de crédito y que existen diferencias entre los documentos.
1. Normas para el examen de documentos
El banco debe examinar todos los documentos de la carta de crédito con un cuidado razonable para determinar si parecen ser consistentes con los términos de la carta de crédito. . La conformidad aparente de los documentos con los términos de la carta de crédito será determinada por la práctica bancaria estándar internacional tal como se refleja en esos términos. Los documentos que sean inconsistentes en su superficie se considerarán inconsistentes con los términos de la escritura.
La "cara" mencionada anteriormente significa que el banco no necesita preguntar personalmente si los documentos son falsos, si los bienes que se han enviado son falsos y si los bienes que se han enviado realmente se envían. Una vez emitidos los documentos, si no es válido. A menos que el banco supiera que había fraude, lo que realmente sucedió no es asunto del banco. Por lo tanto, si la creación del beneficiario está ostensiblemente relacionada con un crédito
Los documentos falsos que cumplan con los requisitos de certificación también pueden obtener el pago. Sin embargo, si el beneficiario ha enviado los bienes especificados de manera adecuada y no cumple con ciertas condiciones estipuladas en la carta de crédito al momento de realizar el documento, el banco se negará a aceptar el documento y el beneficiario nunca recibirá el pago. Los bancos no revisarán documentos que no estén especificados en la carta de crédito. Si el banco recibe dicho documento, será devuelto o entregado al autor sin ninguna responsabilidad.
2. Validez de los documentos de exención
El Banco no es responsable de la forma, integridad, exactitud, autenticidad o validez legal de ningún documento, ni es responsable de la información general estipulada. en o adjuntos al documento y/o condiciones especiales son responsables. El Banco no es responsable de la descripción, cantidad, peso, calidad, condición, embalaje, entrega, cantidad o existencia de las mercancías representadas en los documentos, ni del consignador, transportista, transitario, consignatario, asegurador de carga o de cualquier otra persona. integridad, actos y/u omisiones, solvencia, capacidad o solvencia.
3. Límite de tiempo para la revisión de documentos
¿Cuánto tiempo le toma al banco revisar los documentos presentados por el vendedor e informarle si están completos? El artículo 13(b) de las Aduanas y Prácticas Uniformes estipula claramente que el banco emisor, el banco confirmador (si está confirmado) o el banco designado en su nombre tendrán cada uno de ellos un período de tiempo razonable, es decir, no más de siete semanas después de recepción de los documentos los días hábiles bancarios para revisar los documentos, decidir si los acepta o rechaza y notificar a las partes de quienes recibió los documentos.
4. Documentos y avisos inconsistentes
Si el banco emisor autoriza a otro banco a pagar, asume obligaciones de pago diferido, acepta giros o negocia documentos que parecen cumplir con los términos del contrato. carta de crédito, el banco emisor El banco confirmante y el banco confirmante (si está confirmado) están obligados a: (1) aceptar los documentos de aceptación (2) reembolsar al banco designado que pagó, asumió la responsabilidad de pago diferido, aceptó la letra o; negociado.
Después de recibir los documentos, el banco emisor y/o el banco confirmador (si está confirmado) o el banco designado en su nombre deben utilizar los documentos como única base para verificar si los documentos son consistentes con los términos del contrato. la carta de crédito. Los bancos antes mencionados pueden rechazar los documentos si no coinciden con la carta de crédito.
Si el banco emisor determina que los documentos parecen ser inconsistentes con los términos de la carta de crédito, puede, a su propia discreción, contactar al solicitante y pedirle que elimine la discrepancia.
Si el banco emisor y/o el banco confirmador (si confirma) o el banco designado en su nombre deciden rechazar los documentos, deben enviar una notificación por télex u otro medio acelerado sin demora y a más tardar recibo El séptimo día hábil bancario siguiente a la recepción del recibo. La notificación se dará al banco al que se presenten los documentos o, si los documentos se reciben directamente del beneficiario, al beneficiario.
La notificación debe explicar cualquier discrepancia en el documento rechazado y también debe explicar si el banco ha retenido el documento para su procesamiento o lo ha devuelto al presentador. El banco emisor o el banco confirmador tiene derecho a exigir cualquier reembolso e intereses al banco emisor.
Si el banco emisor o el banco confirmador no cumple con estos requisitos, o no retiene los documentos para su procesamiento y no devuelve los documentos al presentador, el banco emisor o el banco confirmador no tiene autoridad para reclamar. Los documentos no cumplen con los términos de la carta de crédito. Si el banco emisor plantea alguna discrepancia en los documentos a los que debe prestar atención el banco emisor o el banco confirmante, y ha pagado por concepto de retención o por indemnización y ha asumido la responsabilidad por el pago aplazado, el banco emisor o el banco confirmante Aceptación de una letra o negociación no lo exime de ninguna obligación.
Sección 7 Liquidación de carta de crédito
Después de que el banco revisa el documento, la carta de crédito entra en la etapa de liquidación. El artículo 10 de las "Usas y Prácticas Uniformes" estipula: "Todas las cartas de crédito deben indicar claramente si la carta de crédito es aplicable al pago a la vista, al pago diferido, a la aceptación o a la negociación".
1.
(1) El beneficiario envía el documento al banco pagador.
(2) El banco debe revisar los documentos y los términos de la carta de crédito antes de realizar el pago al beneficiario.
(3) Si el banco no es el banco emisor, envíe los documentos al banco emisor con anticipación para su reclamación.
2. Pago aplazado
(1) El beneficiario envía los documentos al banco que soporta el pago aplazado.
(2) Después de que el banco verifique que los documentos son consistentes con los términos de la carta de crédito, el pago se realizará de acuerdo con la fecha de vencimiento determinada por la carta de crédito.
(3) Si el banco no es el banco emisor, envíe los documentos al banco emisor con anticipación para su reclamación.
3. Factura de Aceptación
(1) El beneficiario envía los documentos y el giro de uso emitido al banco que maneja la carta de crédito (banco aceptante).
(2) Después de que el banco verifique que los documentos cumplen con las condiciones de la carta de crédito, aceptará la factura y la devolverá al beneficiario.
Negociación
(1) Según lo establecido en la carta de crédito, el beneficiario envía los documentos al banco negociador junto con el giro a la vista o diferido teniendo como beneficiario al beneficiario. según lo estipulado en la carta de crédito.
(2) El banco negociador puede comprar documentos y letras de cambio después de verificar que los documentos son consistentes con las disposiciones de la carta de crédito.
(3) Si el banco negociador no es el banco emisor, presentará los documentos y letras de cambio al banco emisor en una forma previamente acordada para su reclamación.
Sección 8 Proceso detallado de revisión y modificación de cartas de crédito
La carta de crédito es el método de pago más utilizado en el comercio internacional. Su característica es que el beneficiario (generalmente el exportador) asume la primera responsabilidad de pago con la premisa de proporcionar los documentos pertinentes que cumplan con los requisitos de la carta de crédito, y su naturaleza es crédito bancario. Cabe decir que el pago mediante carta de crédito es seguro y rápido siempre y cuando se cumplan los términos de la carta de crédito. Sin embargo, debemos prestar especial atención al principio de "estricto cumplimiento", es decir, el método de pago de la carta de crédito enfatiza que "las partidas individuales son consistentes y los documentos son consistentes". Si los documentos proporcionados por el beneficiario (normalmente el exportador) son incorrectos u omitidos, no sólo se incurrirá en tarifas adicionales, sino que también serán rechazados por el banco emisor, lo que plantea grandes riesgos para el cobro seguro y oportuno de las divisas. Revisar los términos de la carta de crédito con anticipación y presentar los términos de la carta de crédito que no cumplen con los requisitos del contrato de exportación o que no pueden modificarse a tiempo a la agencia emisora (generalmente el importador) puede evitar en gran medida la ocurrencia. de incumplimiento de los términos de la carta de crédito en el futuro. Por lo tanto, según la Serie No. 500 de la Cámara de Comercio Internacional
1. Revisión de cartas de crédito
Los bancos generan y devuelven muchos documentos inconsistentes después de su presentación. Debido a una verificación previa insuficiente de las cartas de crédito, algunos errores que podrían haberse corregido a menudo no se corrigen a tiempo debido a una revisión fuera de plazo. Por lo tanto, los siguientes elementos generalmente deben compararse cuidadosamente con los contratos relevantes el día en que se recibe la carta de crédito, de modo que se puedan descubrir errores temprano y se puedan tomar las medidas correctivas correspondientes. Puntos clave para la inspección y auditoría después de recibir la carta de crédito:
1. Verifique si la garantía de pago de la carta de crédito es válida.
Cabe señalar que si se da alguna de las siguientes circunstancias, la garantía de pago no es válida o hay algún problema con la garantía de pago:
1) La carta de crédito claramente establece que puede ser revocada;
Esta carta de crédito puede ser revocada o modificada en cualquier momento sin notificar al beneficiario ni obtener el consentimiento del beneficiario. Cabe decir que el pago al beneficiario no está garantizado y este tipo de carta de crédito generalmente no se acepta;
Si la carta de crédito no indica si la carta de crédito puede ser revocada, debe entenderse que es irrevocable según UCP500;
2) La carta de crédito que debe ser confirmada no ha sido confirmada por el banco correspondiente como se requiere;
3) La carta de crédito no es válido;
4) Carta de crédito condicionalmente válida, por ejemplo, "se requiere una licencia de importación para ser efectiva".
5) La carta de crédito no coincide con la contraseña
6) Telegrama o aviso previo de la carta de crédito
7) Carta de crédito; enviado directamente por el emisor;
8) Formulario de solicitud de emisión de carta de crédito proporcionado por el emisor.
2. Verifique si el tiempo de pago de la carta de crédito es consistente con los términos del contrato relevantes.
Se debe prestar especial atención a las siguientes situaciones:
1) La carta de crédito estipula que los fondos correspondientes deben pagarse dentro de unos días después de ser presentados al banco o dentro de unos días después de ver el cheque. En este sentido, debemos comprobar si dicho plazo de pago se ajusta al contrato o a los requisitos de su empresa.
2) La carta de crédito vence en el extranjero.
Se estipula que cuando la carta de crédito expire en el extranjero, se deberán enviar los documentos pertinentes al exterior. Como no tenemos forma de saber cuánto tiempo tardarán los documentos en llegar a un banco extranjero y pueden retrasarse o perderse fácilmente, existe un cierto riesgo. Normalmente, requerimos que los documentos se envíen o paguen en China. Si no hay tiempo para modificarlo, debemos enviarlo con un viaje de correo por adelantado lo más rápido posible (la duración del viaje de correo depende de la distancia del área).
3) Si la fecha de envío y el período de validez en la carta de crédito son el mismo día, generalmente se denomina "doble vencimiento". En las operaciones comerciales reales, la fecha de envío debe adelantarse un tiempo determinado. (normalmente 10 días antes del período de validez)) para permitir un tiempo razonable para la preparación y liquidación de los documentos.
3. Verificar si los nombres y direcciones del beneficiario y del emisor de la carta de crédito están completos y son precisos.
El beneficiario debe prestar especial atención a que el nombre y dirección del beneficiario en la carta de crédito sean consistentes con el nombre y dirección en el documento impreso. ¿El nombre y la dirección del comprador son completamente correctos? Es posible copiar el nombre y la dirección incorrectos de la empresa del comprador en la carta de crédito al completar la factura, pero si el nombre del beneficiario es incorrecto, causará inconvenientes en futuros cobros de remesas. 4. Verifique si las regulaciones pertinentes sobre envío cumplen con los requisitos.
Los documentos de transporte que excedan la fecha de envío especificada en la carta de crédito constituirán una discrepancia y el banco tendrá derecho a no pagar. Verifique la fecha de envío estipulada en la L/C y preste atención a los siguientes puntos:
1) Si los productos relevantes se pueden preparar y enviar a tiempo dentro del período de envío estipulado en la L/C; El certificado de llegada se recibe demasiado pronto y no se puede enviar a tiempo. Comuníquese con el cliente a tiempo para realizar modificaciones.
2) El tiempo entre la fecha de envío real y la fecha de entrega es demasiado corto.
3) El tiempo y la cantidad del envío del lote están estipulados en la carta de crédito, por lo que; Debe prestar atención a si se puede hacer; de lo contrario, cualquier envío que no se envíe a tiempo dejará de ser válido en períodos posteriores.
5. Comprobar si los documentos pueden presentarse dentro del plazo de presentación especificado en la carta de crédito.
Si la carta de crédito estipula que la fecha de presentación de documentos al banco no será posterior a unos días después de la fecha del conocimiento de embarque, y si se excede el plazo o los documentos son irregulares o contener errores, el banco tiene derecho a no pagar. El plazo de entrega suele manejarse según los siguientes principios:
1) Si hay estipulación en la carta de crédito, los documentos se presentarán al banco según la fecha de entrega estipulada en la carta de crédito. crédito;
2) Si no hay estipulación en la carta de crédito, se estipula que la fecha de notificación al banco no será posterior a los 21 días posteriores a la fecha del conocimiento de embarque;
Se debe considerar plenamente el impacto de los siguientes aspectos en la fecha de entrega:
El tiempo necesario para la producción y el embalaje.
Tiempo requerido para transporte terrestre o transporte portuario.
Tiempo necesario para las inspecciones necesarias, como las inspecciones reglamentarias de mercancías o las inspecciones de pasajeros.
Tiempo requerido para solicitar licencia de exportación/certificado de origen FA (si es necesario).
Tiempo necesario para la declaración e inspección aduanera.
Programa de envío.
El tiempo necesario para acudir a la cámara de comercio y/o al consulado para autenticar o expedir los certificados pertinentes (si es necesario).
El tiempo necesario para solicitar certificados de inspección, como el informe de inspección de SGS/carta OMIC u otros informes de inspección, como el Certificado de inspección de pasajeros.
El tiempo requerido para la producción, clasificación y revisión de los documentos especificados en la carta de crédito.
El tiempo requerido para que los documentos se envíen al banco incluye el tiempo para que los documentos se envíen al banco, los errores encontrados durante la revisión y los devueltos para su corrección.
6. Comprobar si el contenido de la carta de crédito está completo.
Si la carta de crédito se envía al banco notificador por télex o telegrama, es decir, una "transferencia bancaria", se debe verificar que el contenido del telegrama esté completo. Si no hay otra explicación en el mensaje, se debe indicar que está basado en la Serie No. 500 de la Cámara de Comercio Internacional, es decir,
7. Verifique si el método de notificación de carta de crédito es seguro. y confiable.
La carta de crédito generalmente notifica al beneficiario a través del banco avisador/banco confirmador en el país o región donde se encuentra el beneficiario.
Este método de notificación de carta de crédito es más seguro porque según la Serie de la Cámara de Comercio Internacional No. 500
1) la carta de crédito se envía directamente a su empresa desde el extranjero, por lo que su empresa debe comprender cuidadosamente su origen. .
2) La carta de crédito se emite desde una dirección local y requiere que su empresa envíe documentos de envío al extranjero, pero su empresa no conoce el banco designado. Para la situación anterior, primero debe verificarse mediante una investigación bancaria.
8. Verificar si el monto y la moneda de la carta de crédito cumplen con lo establecido en el contrato.
Los principales contenidos de la inspección son:
1) Si el monto de la carta de crédito es correcto.
2) El monto de la carta de crédito debe ser consistente con el monto negociado previamente.
3) El precio unitario y el precio total en la carta de crédito deben ser precisos, y el texto y el contenido numérico deben ser consistentes.
4) Si la cantidad se puede ampliar hasta cierto punto, la carta de crédito también debe estipular que se permite un cierto rango en el monto del pago.
5) Si se utiliza la palabra "acerca de" antes del monto, significa que se permite ampliar el monto en un 10%.
6) Comprobar si el sistema monetario es correcto. Por ejemplo, la moneda especificada en el contrato es "libras" y la carta de crédito utiliza "dólares estadounidenses".
9. Comprobar si la cantidad de la carta de crédito coincide con el contrato.
Se deben tener en cuenta los siguientes puntos:
1) A menos que la cantidad especificada en la carta de crédito no se pueda aumentar o disminuir, la cantidad de bienes se puede aumentar o disminuir en 5 si el monto del pago no excede el monto de la carta de crédito.
2) Tenga en cuenta que la estipulación mencionada anteriormente de que la cantidad de mercancías se puede aumentar o disminuir en un 5% generalmente se aplica a mercancías a granel y no se aplica a mercancías con unidades de embalaje o unidades individuales. Por ejemplo: camisa 100% algodón de 5000 piezas (camisa de algodón 5000), debido a que la unidad de cantidad es "piezas", el envío real solo puede ser de 5000 piezas y no puede haber un aumento o disminución del 5%.
10. Comprobar si los términos del precio son consistentes con el contrato.
Los diferentes términos de precios implican costos específicos, como flete y seguro, y quién los compartirá.
Por ejemplo, el contrato estipula que de acuerdo con este término de precio, el flete y el seguro relacionados con FOB Shanghai USD 50/PC correrán a cargo del comprador y el solicitante si el término de precio en la carta de; El crédito no está escrito de conformidad con el contrato. Sin embargo, se estipula lo siguiente: Si CIF Nueva York no revisa prontamente esta cláusula a US$50/pieza, el beneficiario correrá con los gastos de flete y seguro correspondientes. 11. Compruebe si se permite enviar las mercancías en lotes.
A menos que se especifique lo contrario en la carta de crédito, se permite que las mercancías se envíen en lotes.
Nota especial: Si la carta de crédito estipula el tiempo exacto de envío de cada lote de mercancías, se debe seguir este. Si no se puede hacer, hay que modificarlo.
12. Comprobar si se permite el transbordo de la carga.
Se permite el transbordo a menos que se especifique lo contrario en el crédito.
13. Consulta las condiciones de cobro correspondientes.
Los contenidos principales son:
1) Los gastos de flete o inspección y otros costos relacionados estipulados en la carta de crédito deben acordarse con anticipación; de lo contrario, en principio no se generarán costos adicionales. soportados;
2) Si no hay acuerdo sobre los honorarios bancarios por adelantado, corresponde que ambas partes los soporten conjuntamente.
14. Verificar si los documentos especificados en la carta de crédito pueden entregarse o entregarse a tiempo.
Incluye principalmente:
1) Si algunos documentos que requieren certificación, especialmente aquellos certificados por la embajada, pueden procesarse y proporcionarse de manera oportuna.
2) Si se pueden proporcionar o proporcionar con prontitud los documentos relevantes emitidos por otras agencias o departamentos, como licencias de exportación, recibos de flete, certificados de inspección, etc.
3) En la carta de crédito se puede indicar si la edad del barco, su nacionalidad, la compañía naviera o si puede ser transbordado en un determinado puerto.
15. Comprobar si existen cláusulas trampa en la carta de crédito.
Preste especial atención a los siguientes términos de la carta de crédito, que tienen grandes trampas y riesgos:
1) 1/3 del conocimiento de embarque original se envía directamente al invitado.
Si aceptas esta cláusula, correrás el peligro de perder dinero y dinero en cualquier momento.
2) Utilizar el certificado de inspección del cliente como término del documento de negociación.
Al aceptar esta cláusula, la iniciativa del beneficiario para manejar el negocio normal de la carta de crédito queda en gran medida en manos de la otra parte, lo que afecta el cobro seguro de divisas.
16. Revise la carta de crédito para detectar cualquier contradicción.
Por ejemplo, es claramente un flete aéreo, pero se requiere un conocimiento de embarque marítimo, está claro que los términos del precio son FOB y el seguro debe ser manejado por el comprador, pero la carta de crédito requiere una carta de crédito; póliza de seguros.
17. Verificar si la carta de crédito correspondiente es aceptada por la ICC No. Serie 500
Obviamente, la carta de crédito está sujeta a la ICC No. Serie 500
18. Si tiene alguna pregunta, puede buscar ayuda del banco avisador o del banco pagador.
En segundo lugar, modificación de la carta de crédito
Después de una revisión exhaustiva de la carta de crédito, si se encuentra algún problema, se debe solucionar de manera oportuna según la situación. . Para las cláusulas de la carta de crédito que afecten el cobro seguro de divisas y sean difíciles de aceptar o realizar, se deberá exigir al huésped extranjero que realice modificaciones.
1. Las reglas para modificar la carta de crédito son las siguientes:
1) Sólo el comprador (emisor) tiene derecho a decidir si acepta la carta de crédito modificada;
2 ) Sólo el vendedor (beneficiario) tiene derecho a decidir si acepta la modificación de la carta de crédito.
2. Al modificar la carta de crédito, se deben tener en cuenta los siguientes puntos:
1) Todo el contenido que deba modificarse debe presentarse al huésped de una sola vez para evitarlo. múltiples modificaciones a la carta de crédito.
2) Cualquier modificación a los términos de la carta de crédito irrevocable deberá ser acordada por todas las partes involucradas para que surta efecto. Existen dos formas de aceptar o rechazar la modificación de la carta de crédito:
a) El beneficiario emite un aviso de aceptación o rechazo de la modificación de la carta de crédito;
b) El beneficiario actúa según el contenido de la carta de crédito.
3) Después de recibir la modificación de la carta de crédito, verifique de inmediato si la modificación cumple con los requisitos y acepte o vuelva a enviar la modificación según la situación.
4) Aceptar o rechazar todo el contenido modificado. La aceptación parcial de modificaciones no es válida.
5) Las modificaciones a la carta de crédito deben ser notificadas al banco a través de la carta de crédito original para que sean verdaderamente efectivas; las solicitudes de modificación o copias de modificaciones enviadas directamente por el huésped no son modificaciones válidas.
6) Dejar claro quién correrá con el coste de la reforma. Generalmente, quién correrá con los costos de modificación se determinará en función de la atribución de responsabilidad.
Sección 9 Cargos relacionados con cartas de crédito
Programa de tarifas básicas de liquidación bancaria
Programa de tasas de interés de liquidación bancaria comercial y no comercial internacional (los bancos son ligeramente diferentes )
Unidad: RMB
Alcance del negocio
Relación (importe)
Mínimo
Máximo
Explicación
1. Carta de crédito (parte de exportación)/
/
/
/
1. Reenvío de notificación 200//Según cálculo escrito
2. Notificación previa (notificación por SMS) 100//
3. p>
4.Confirmar 0,2% 300/cada tres meses.
5. Negociación (Carta de Crédito) 0,125% 200//
6. Pago (Carta de Crédito) 0,15% 200//
7. ( L/C)0,1% 200/mes, mínimo 2 meses.
8. Prórroga (carta de crédito) 0,1% 200//
9. Transferencia///
(1), los términos de la carta de el crédito permanece sin cambios 200 ///
(2) Cambio de las condiciones de la carta de crédito 0,1% 200 1000/
10, revocación/cancelación del certificado 100//
Dos. Recogida (parte de exportación)///
1. Ticket de limpieza 0,0625% 50 500/
2. Pedido de seguimiento 0,1% 100 2000
3. Entrega gratuita Sencillo 100///
4. Reembolso (solo ida) 100///
Tres. Carta de crédito (parte de importación)///
1, emitida al 0,15% 200/válida por más de 6 meses, con un aumento del 0,05% cada 6 meses.
2. Modificación/cancelación 200//El importe de la modificación y aumento se cobrará al 0,15%.
3. No hay tarifa de cambio del 0,125% 200/ que es la misma que la moneda de depósito.
4. La tasa de aceptación es del 0,1% 200/mes.
5. Negativa a pagar 300///
6. Garantía de entrega 1.000///
Cuatro.
Recogida (parte importada)///
1, ticket limpio 0,0625%/500/
2 Seguir el pedido 0,1% 100 2000
3. entrega Única 100///
4. Negativa a pagar 50///
Verbo (abreviatura de verbo) remesa///
1, 0,1%. 100 1000 /
2. Remesa 0,05% 50 50/
3. Modificación/reembolso/suspensión de pago 100//
6.
1, 0,1%//
2. Paga 0,75%///
7. Sin comisión de cambio 0,1%//Cobro de moneda extranjera/Cambio de divisas. cálculo de transferencia.
Ocho. Otros ///
1. 50 por reportar pérdida de factura//Calculado en base al tiempo
2. Consulta 100//Calculado en base al número de transacciones.
3. Gastos de Correo/Telefax/
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Cálculo del importe real de correos y empresas de mensajería