¿Cómo condenar a una empresa por fraude crediticio?

Hola, respecto a cómo identificar el delito de fraude crediticio, puedes leer lo siguiente: (1) Los límites entre este delito y el no delito. l "Con fines de posesión ilegal" es un criterio importante para distinguir la frontera entre delito y no delito. A la hora de determinar el delito de obtención fraudulenta de un préstamo, no podemos simplemente pensar que mientras el préstamo no pueda ser reembolsado en su vencimiento, será sancionado con el delito de obtención fraudulenta de un préstamo. En la vida real, los préstamos no se pueden pagar a tiempo por razones complejas. Por ejemplo, algunos planes de ganancias no se pueden realizar y los préstamos no se pueden pagar a tiempo, todo debido a una mala gestión o cambios en las condiciones del mercado. En este caso, aunque el autor tuvo subjetivamente la culpa, no tenía ningún propósito de poseer ilegalmente el préstamo, por lo que no se podía considerar este delito. Algunas personas sobreestiman su capacidad de pago y no pagan sus préstamos a tiempo. Aunque el autor tiene subjetivamente la culpa, no existe ningún propósito de posesión ilegal y no debe ser castigado con este delito. Sólo aquellas conductas que utilizan medios engañosos para obtener préstamos con el propósito de posesión ilegal constituyen el delito de fraude crediticio. 2. Distinguir entre fraude crediticio y disputas crediticias. Algunos prestatarios no pagan sus préstamos durante mucho tiempo después de obtenerlos. Incluso exageran su capacidad para cumplir con sus obligaciones al solicitar préstamos, inventan mentiras y no pagan a tiempo. Este tipo de disputa de préstamo se confunde fácilmente con el fraude de préstamo. Deben entenderse los siguientes cuatro puntos para distinguir los dos: (1) Si el impago se produce cuando el préstamo vence, depende de la capacidad del actor para realizarlo. es insuficiente cuando se ha resuelto la solicitud del préstamo, ¿lo sabe el perpetrador? Si no puedes cumplir un contrato, no lo entiendes completamente. Incluso si no paga a su vencimiento, no debe considerarse un delito de fraude crediticio, sino que debe tratarse como una disputa sobre un préstamo. (2) Depende de si el actor utiliza activamente el préstamo para los fines especificados en el contrato de préstamo después de obtener el préstamo. Aunque el perpetrador no puede pagar el préstamo a su vencimiento, si el préstamo efectivamente se utiliza para un proyecto designado, generalmente significa que el perpetrador no tiene ninguna intención subjetiva de defraudar el préstamo y no debe ser castigado por este delito. (3) Depende de si el autor reembolsa activamente el préstamo una vez vencido. Si el comportamiento es sólo una admisión verbal de pago, pero en realidad no hay una recaudación activa de fondos para preparar el pago, no puede probar que el perpetrador no tiene intención de defraudar, no incumple la cuenta y no necesariamente tiene ninguna intención de defraudar. (4) Con base en los factores anteriores, el estado mental subjetivo del perpetrador a través del comportamiento objetivo se puede examinar exhaustivamente desde muchos aspectos para descubrir si existe un propósito de posesión ilegal del préstamo. Esto es de gran importancia para distinguir correctamente el préstamo. límites entre el fraude crediticio y las disputas crediticias. (2) El límite entre este delito y el delito de fraude es 1 y los objetos del delito son diferentes. El objeto de este delito sólo se refiere a préstamos de bancos y otras instituciones financieras, y la víctima es un banco u otra institución financiera el objeto del delito de fraude incluye tanto dinero como bienes, y el objeto no se refiere sólo a bancos u otras instituciones; instituciones financieras, sino también al delito de fraude crediticio. El alcance es mucho más amplio. 2. Diferentes campos. Este delito ocurre durante el proceso de préstamo en el ámbito financiero; el alcance del delito de estafa es sumamente amplio y puede involucrar cualquier ámbito, incluido el financiero. 3. Los objetos de la infracción son diferentes. Este delito no sólo vulnera la propiedad del Estado y los préstamos públicos, sino que también vulnera el sistema de gestión del crédito financiero del Estado, y es un objeto complejo el objeto del fraude es la propiedad de la propiedad pública y privada; 4. Las manifestaciones del comportamiento objetivo no son exactamente iguales. Aunque la característica esencial de su comportamiento es fabricar hechos u ocultar la verdad, los métodos utilizados en este delito se centran todos en préstamos fraudulentos, y los métodos específicos utilizados están relacionados con los documentos y certificados requeridos para los préstamos, como la introducción de fondos ficticios. , proyectos, etc.; este es el caso de los contratos económicos falsos, etc., el comportamiento del fraude es más diverso y, a veces, el propósito de defraudar a otros en sus bienes se puede lograr simplemente usando la lengua afilada. 5. Los puntos de partida de los delitos son diferentes. Se descubrió que este crimen era el punto de partida del crimen. Según el artículo 50 del "Reglamento de la Fiscalía Popular Suprema y del Ministerio de Seguridad Pública sobre las normas de enjuiciamiento de casos penales bajo la jurisdicción de los órganos de seguridad pública (2)", el punto de partida para el procesamiento es 20.000 yuanes; por delitos de fraude suele rondar los 3.000 yuanes.

Objetividad jurídica:

Identificación de (1) El límite entre este delito y el no delito L, "posesión ilegal para el propósito" es un criterio importante para distinguir el límite entre el delito y no delito. A la hora de determinar el delito de obtención fraudulenta de un préstamo, no podemos simplemente pensar que mientras el préstamo no pueda ser reembolsado en su vencimiento, será sancionado con el delito de obtención fraudulenta de un préstamo. En la vida real, los préstamos no se pueden pagar a tiempo por razones complejas. Por ejemplo, algunos planes de ganancias no se pueden realizar y los préstamos no se pueden pagar a tiempo, todo debido a una mala gestión o cambios en las condiciones del mercado.

En este caso, aunque el autor tuvo subjetivamente la culpa, no tenía ningún propósito de poseer ilegalmente el préstamo, por lo que no se podía considerar este delito. Algunas personas sobreestiman su capacidad de pago y no pagan sus préstamos a tiempo. Aunque el autor tiene subjetivamente la culpa, no existe ningún propósito de posesión ilegal y no debe ser castigado con este delito. Sólo aquellas conductas que utilizan medios engañosos para obtener préstamos con el propósito de posesión ilegal constituyen el delito de fraude crediticio. 2. Distinguir entre fraude crediticio y disputas crediticias. Algunos prestatarios no pagan sus préstamos durante mucho tiempo después de obtenerlos. Incluso exageran su capacidad para cumplir con sus obligaciones al solicitar préstamos, inventan mentiras y no pagan a tiempo. Este tipo de disputa de préstamo se confunde fácilmente con el fraude de préstamo. Deben entenderse los siguientes cuatro puntos para distinguir los dos: (1) Si el impago se produce cuando el préstamo vence, depende de la capacidad del actor para realizarlo. es insuficiente cuando se ha resuelto la solicitud del préstamo, ¿lo sabe el perpetrador? Si no puedes cumplir un contrato, no lo entiendes completamente. Incluso si no paga a su vencimiento, no debe considerarse un delito de fraude crediticio, sino que debe tratarse como una disputa sobre un préstamo. (2) Depende de si el actor utiliza activamente el préstamo para los fines especificados en el contrato de préstamo después de obtener el préstamo. Aunque el perpetrador no puede pagar el préstamo a su vencimiento, si el préstamo efectivamente se utiliza para un proyecto designado, generalmente significa que el perpetrador no tiene ninguna intención subjetiva de defraudar el préstamo y no debe ser castigado por este delito. (3) Depende de si el autor reembolsa activamente el préstamo una vez vencido. Si el comportamiento es sólo una admisión verbal de pago, pero en realidad no hay una recaudación activa de fondos para preparar el pago, no puede probar que el perpetrador no tiene intención de defraudar, no incumple la cuenta y no necesariamente tiene ninguna intención de defraudar. (4) Con base en los factores anteriores, el estado mental subjetivo del perpetrador a través del comportamiento objetivo se puede examinar exhaustivamente desde muchos aspectos para descubrir si existe un propósito de posesión ilegal del préstamo. Esto es de gran importancia para distinguir correctamente el préstamo. límites entre el fraude crediticio y las disputas crediticias. (2) El límite entre este delito y el delito de fraude es 1 y los objetos del delito son diferentes. El objeto de este delito sólo se refiere a préstamos de bancos y otras instituciones financieras, y la víctima es un banco u otra institución financiera el objeto del delito de fraude incluye tanto dinero como bienes, y el objeto no se refiere sólo a bancos u otras instituciones; instituciones financieras, sino también al delito de fraude crediticio. El alcance es mucho más amplio. 2. Diferentes campos. Este delito ocurre durante el proceso de préstamo en el ámbito financiero; el alcance del delito de estafa es sumamente amplio y puede involucrar cualquier ámbito, incluido el financiero. 3. Los objetos de la infracción son diferentes. Este delito no sólo vulnera la propiedad del Estado y los préstamos públicos, sino que también vulnera el sistema de gestión del crédito financiero del Estado, y es un objeto complejo el objeto del fraude es la propiedad de la propiedad pública y privada; 4. Las expresiones de conducta objetiva no son exactamente iguales. Aunque la característica esencial de su comportamiento es fabricar hechos u ocultar la verdad, los métodos utilizados en este delito se centran todos en préstamos fraudulentos, y los métodos específicos utilizados están relacionados con los documentos y certificados requeridos para los préstamos, como la introducción de fondos ficticios. , proyectos, etc.; este es el caso de los contratos económicos falsos, etc., el comportamiento del fraude es más diverso y, a veces, el propósito de defraudar a otros en sus bienes se puede lograr simplemente usando la lengua afilada. 5. Los puntos de partida de los delitos son diferentes. El punto de partida para este delito suele ser de 10.000 yuanes; el punto de partida para el delito de fraude suele ser de unos 3.000 yuanes.