Se acerca la ola de cartas congeladas. ¿Está segura tu cuenta?

En vista de la llegada de otra ola de tarjetas congeladas, la cadena de casas de té clasifica aquí los entresijos de esta ola de tarjetas congeladas, resume algunas experiencias y lecciones, y espera que los lectores puedan evitar pisar. algunas trampas innecesarias.

Se acerca la ola de tarjetas congeladas

Desde el 4 de junio, un gran número de inversores en moneda digital han declarado en línea que sus tarjetas bancarias han sido congeladas, y muchas de venta libre Los comerciantes también han revelado que estos días varias tarjetas bancarias han sido bloqueadas día tras día y no se pueden realizar negocios con normalidad.

La mayoría de estos negocios son transacciones extrabursátiles completadas en Huobi, por lo que la opinión pública se centra casi por completo en el control de riesgos de Huobi.

Aunque Huobi negó oficialmente que su tarjeta estuviera congelada y comenzó una guerra de opinión pública con Binance, todavía hay un gran número de inversores que dijeron que su tarjeta efectivamente estaba congelada.

Después de todo, las cuentas de Huobi se congelan con mucha frecuencia, e incluso el año pasado hubo noticias de que "las personas que compraron monedas en Huobi OTC fueron detenidas durante 30 días". Posteriormente, el cliente intentó obtener el derecho a quedar en libertad bajo fianza en espera de juicio devolviendo todo el importe de la transacción a la víctima, pero también fue rechazado.

OTC, el mercado extrabursátil. Según el marco legal actual, está prohibido intercambiar moneda digital por moneda legal. Por lo tanto, en aras del cumplimiento, el cambio de moneda digital confiará esta parte del negocio a un tercero, lo que permitirá a los usuarios intercambiar moneda digital y moneda legal directamente. con terceros comerciantes.

A excepción de algunas tenencias de monedas digitales a largo plazo, la mayoría de las especulaciones monetarias son a corto plazo, por lo que existe una enorme demanda de depósitos y retiros, y el negocio extrabursátil es resolver esto. demanda.

Esto ha atraído a un gran número de bandas fraudulentas de juegos de azar, recaudación de fondos y telecomunicaciones para lavar dinero.

Porque OTC también facilita que las bandas criminales realicen depósitos y retiros a través de identidades falsas, transferencias jerárquicas, conversiones de activos, ventas fuera del sitio, etc.

Los sospechosos de fraude en telecomunicaciones utilizan plataformas de comercio de divisas digitales como OKEx para "blanquear" fondos fraudulentos.

Huobi representa más de la mitad del negocio OTC de moneda digital. En 2018, el volumen promedio diario de transacciones OTC superó los mil millones de dólares y más de 2.000 comerciantes certificados cotizaron precios, lo que la convierte en la plataforma OTC más grande del mundo.

Yu Jian, practicante senior de OTC, fue entrevistado por una cadena de casas de té. Él cree que la ola de congelación de tarjetas en el círculo monetario no es para suprimir las monedas digitales, sino porque los fondos están involucrados en casos criminales o económicos. Por lo tanto, los inversores en activos digitales no tienen que preocuparse demasiado si la tarjeta congelada explica sinceramente la situación al departamento judicial.

De hecho, desde el primer trimestre de este año, el banco central ha tomado medidas sin precedentes para combatir el lavado de dinero. Las multas sólo en el primer trimestre han alcanzado a todo el año pasado.

Por lo tanto, habrá más tarjetas congeladas involucradas en el lavado de dinero en activos digitales y plataformas de pagos agregados, lo que no significa que los activos digitales y los pagos agregados sean ilegales.

Así que esta ola de tarjetas congeladas no es en realidad un fenómeno exclusivo de Huobi. Es solo que Huobi tiene el tamaño de muestra más grande, por lo que se escuchan la mayoría de las voces.

Pero dicho esto, Huobi debería asumir ciertas responsabilidades, especialmente en la revisión de los comerciantes. No pienses en ganar dinero tumbado con los ojos cerrados.

¿Cómo deberían los inversores en moneda digital prevenir el riesgo de congelación de tarjetas?

Cómo prevenir el riesgo de congelación de tarjetas

Si hay dinero negro durante el proceso de blanqueo de capitales, será congelado, sin importar que se divida en la más pequeña de innumerables pequeñas transacciones , siempre y cuando fluya hacia su cuenta.

“Los intercambios deben hacer un buen trabajo en el control de riesgos, bloquear la entrada de fondos ilegales desde la fuente y garantizar la seguridad de los fondos de los comerciantes y clientes, aunque esto también reducirá el tráfico del intercambio a un cierto Hasta qué punto ", dijo Jian.

Por lo tanto, dado que la supervisión contra el lavado de dinero se ha convertido gradualmente en la norma, los inversores individuales sólo necesitan evitarla por adelantado y tratar de no desencadenar congelaciones en el control de riesgos.

Por lo tanto, al realizar transacciones extrabursátiles, debe prestar atención a los siguientes puntos de antemano:

¿Qué debo hacer si lamentablemente mi tarjeta bancaria está congelada?

Existen dos situaciones concretas: el congelamiento bancario y el congelamiento judicial.

Los congelamientos bancarios generalmente solo restringen algunas funciones y se pueden desbloquear con información que acredite la identidad. Pero si se trata de una congelación judicial, sólo se puede cooperar con la investigación policial. El bloqueo puede levantarse en tres días, seis meses o incluso dos años.

Finalmente, se enfatiza que no es ilegal que las personas compren y vendan activos digitales. Los activos digitales son "artículos virtuales específicos". La esencia de la tendencia a congelar las tarjetas es la tendencia contra el blanqueo de dinero. Los inversores comunes no necesitan preocuparse demasiado y operar con precaución.