¿Cuáles son los requisitos para ser asesor financiero personal?
Tomar los intereses de los clientes como centro de servicio y pensar en los clientes en todo momento, en lugar de apuntar a vender productos únicamente a los clientes. Además, es importante mantener la confidencialidad personal de sus clientes. Gran parte de la privacidad del cliente está involucrada en el proceso de planificación financiera. Como asesor financiero personal de un cliente, se debe mantener estrictamente la confidencialidad.
2. Requiere amplios conocimientos financieros, de inversión, económicos y jurídicos.
Los planificadores financieros deben ser "todo terreno + expertos", lo que significa que los planificadores financieros deben dominar sistemáticamente conocimientos en economía, finanzas, inversiones, derecho, etc., y ser expertos en determinados aspectos, como los seguros. , Valores, etc.
3. Se requiere una rica experiencia práctica.
La planificación financiera es un negocio muy práctico. Los asesores financieros no sólo “hablan” sino que también “hacen”. Hablar simplemente de teoría no puede ayudar a los clientes a alcanzar sus objetivos financieros. Por lo tanto, una rica experiencia práctica es un criterio importante para que los clientes elijan un planificador financiero.
4. Se requiere relativa independencia.
Los planificadores financieros que trabajan en bancos, compañías de valores y seguros, mientras realizan la planificación financiera para los clientes, tienen más o menos el propósito de promocionar productos. Este es un problema objetivo.
Sin embargo, la promoción del producto debe basarse en los intereses de los clientes y no debe ser "financiación para la promoción". En el futuro, habrá muchas “empresas de gestión financiera independientes” en la sociedad. Estas empresas de gestión financiera son independientes y no están afiliadas a determinadas instituciones financieras. Ayudan a los clientes a elegir productos de inversión desde la perspectiva del cliente y lograr sus objetivos de gestión financiera.
5. Es necesario tener una buena marca personal.
En el futuro, habrá un grupo de "consultores financieros famosos" con buena reputación en la sociedad. Los clientes que elijan estos planificadores financieros de marcas reconocidas deberían recibir un mejor servicio. La "reputación" es una base importante para la supervivencia de un planificador financiero.
Las finanzas personales de datos extendidos surgieron en Estados Unidos a principios de los años 1990 y maduraron a finales de los años 1990. Después de más de 65.438+00 años de desarrollo, los asesores financieros independientes se han convertido en una profesión emergente. Los ahorros de los residentes nacionales de nuestro país han superado los 10 billones de yuanes. Una encuesta realizada en sitios web financieros profesionales muestra que el 78% de los encuestados tiene necesidades de servicios financieros; más del 50% está dispuesto a pagar por servicios financieros.
Los asesores financieros juegan un papel muy importante en la sociedad moderna. Son un tipo de personas que se especializan en brindar asesoramiento sobre inversiones y cobrar. Las responsabilidades de un asesor financiero se dividen simplemente en los siguientes puntos:
1. Realizar una evaluación integral de fondos para los clientes.
2. Analizar la situación financiera del cliente.
3. Encuentra el déficit de financiación.
4. Formule un plan de asignación de capital razonable y recomiende direcciones de inversión a los clientes en función de sus diferentes etapas de crecimiento y preferencias de riesgo.
En términos generales, el trabajo de un asesor financiero es proporcionar a los clientes servicios financieros y utilizar sus conocimientos profesionales para formular planes de inversión y planes de asignación de capital razonables para los clientes.
Enciclopedia Baidu-Asesor financiero personal
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