Préstamo utilizando la información de identidad de otra persona
1. Si el perpetrador toma dinero prestado haciéndose pasar por la identidad de otra persona y tiene la intención de devolverlo, y no existe ningún propósito de posesión ilegal, el comportamiento debe clasificarse como un delito. de préstamo fraudulento.
2. Si un autor defrauda a un banco u otra institución financiera de un préstamo con el propósito de posesión ilegal, se tipificará como delito de fraude crediticio.
El delito de obtención fraudulenta de préstamos se refiere al acto de obtener préstamos de bancos u otras instituciones financieras por medios engañosos, causando grandes pérdidas a los bancos u otras instituciones financieras, o concurriendo otras circunstancias graves. Normas de sentencia:
1. El que cometa este delito será sancionado con pena privativa de libertad no mayor de tres años o arresto penal, y también o únicamente con multa.
2. Quien cause pérdidas especialmente cuantiosas a bancos u otras instituciones financieras o concurra otras circunstancias especialmente graves, será condenado a pena privativa de libertad no inferior a tres años ni superior a siete años, y también será castigado. ser multado.
El delito de fraude crediticio se refiere al acto de defraudar a bancos u otras instituciones financieras para obtener préstamos de montos relativamente grandes con el fin de poseerlos ilegalmente. Normas de sentencia:
1. Cualquier persona que cometa este delito será condenada a una pena de prisión de no más de cinco años o a detención penal, y también a una multa de no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000. yuan.
2. Si la cantidad es elevada o concurren otras circunstancias graves, la persona será condenada a pena privativa de libertad no menor de cinco años ni mayor de diez años, y también se le impondrá multa no mayor. menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes.
3. Si la cantidad es especialmente elevada o concurren otras circunstancias especialmente graves, la persona será condenada a pena privativa de libertad no inferior a diez años o a cadena perpetua, y también a multa no inferior. de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes, o se les confiscarán bienes.
Base jurídica: “Derecho Penal de la República Popular China”
Artículo 175 Obtención de préstamos, letras de aceptación, cartas de crédito, cartas de garantía, etc. Cualquiera que defraude a un banco u otra institución financiera de fondos, causando que el banco u otra institución financiera sufra grandes pérdidas o tenga otras circunstancias graves, será condenado a pena de prisión de no más de tres años o prisión penal, y también o únicamente será multado quien cause consecuencias particularmente graves al banco u otra institución financiera. Quienes sufran pérdidas o tengan otras circunstancias particularmente graves serán condenados a pena privativa de libertad no menor de tres años pero no mayor de siete años, y también será multado. Si una unidad comete el delito del párrafo anterior, será multada y el responsable directo y demás personal directamente responsable serán sancionados de conformidad con lo dispuesto en el párrafo anterior.
Artículo 193: El que, en cualquiera de las circunstancias siguientes, defraudare a un banco u otra institución financiera en préstamos con fines de posesión ilícita, y el monto sea relativamente elevado, será sancionado con prisión de duración determinada. de no más de cinco años o detención penal, y también será sentenciado a: Una multa de no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes si la cantidad es enorme o existen otras circunstancias graves, será condenado a una pena fija; -pena de prisión de no menos de cinco años pero no más de 10 años, y una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes si la cantidad es particularmente grande o si existen otras circunstancias especiales si las circunstancias son graves; será sentenciado a una pena de prisión de no menos de diez años o cadena perpetua, y también se le impondrá una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes, o sus bienes serán confiscados:
(1) Inventar razones falsas para introducir fondos, proyectos, etc.
(2) Utilizar contratos económicos falsos
(3) Utilizar documentos falsos
<; p>(4) Utilizar certificados de derechos de propiedad falsos como garantía o exceder la hipoteca Garantizar repetidamente el valor de la propiedad;(5) Obtener préstamos por otros medios.