Estándares de sentencia por fraude con tarjetas de crédito 2023

El estándar de sentencia para el delito de fraude con tarjetas de crédito es: aquellos que cometan el delito de fraude con tarjetas de crédito y el monto sea superior a 5.000 yuanes y menos de 50.000 yuanes serán condenados a una pena de prisión de duración determinada de no más de cinco años o detención penal, y también será condenado a una multa de no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes. Si la cantidad es superior a 50.000 yuanes pero inferior a 500.000 yuanes, y si se utilizan y luego se utilizan medios técnicos avanzados para la falsificación, la persona será condenada a una pena de prisión de no menos de cinco años pero no más de 10 años. y también será multado con no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes.

1. ¿Cuáles son los estándares para registrar un caso de fraude con tarjetas de crédito y cómo imponer una sentencia?

1. Uso de tarjetas de crédito falsificadas, obtención fraudulenta de tarjetas de crédito con documentos de identidad falsos, invalidadas. tarjetas de crédito o uso fraudulento de tarjetas de crédito de otras personas, comete fraude con tarjetas de crédito, el monto está entre 5.000 yuanes y menos de 50.000 yuanes, el titular de la tarjeta excede el límite prescrito o sobregiros dentro del límite de tiempo con fines de posesión ilegal y no devuelve; la tarjeta durante más de tres meses después de dos cobros efectivos por parte del banco emisor de la tarjeta. El infractor será condenado a una pena de prisión de duración determinada de no más de cinco años o a detención penal, y también se le impondrá una multa de 20.000 a 200.000 RMB.

2. Base jurídica: "Interpretaciones del Tribunal Supremo Popular y de la Fiscalía Suprema Popular sobre diversas cuestiones relativas a la aplicación específica de las leyes en la tramitación de casos penales por obstrucción a la gestión de tarjetas de crédito"

Artículo 5: Uso de tarjetas de crédito falsificadas. Cualquier persona que utilice un documento de identidad falso para obtener de forma fraudulenta una tarjeta de crédito, una tarjeta de crédito anulada o utilice la tarjeta de crédito de otra persona para cometer fraude con tarjetas de crédito, por un importe superior a 5.000 RMB, pero menos de 50.000 RMB, se considerará una "persona" según lo estipulado en el artículo 196 de la Ley Penal. "La cantidad es relativamente grande" si la cantidad es superior a 50.000 yuanes pero inferior a 500.000 yuanes, se considerará una "persona". como una "cantidad enorme" según lo estipulado en el artículo 196 de la Ley Penal; si la cantidad es superior a 500.000 yuanes, se considerará una "cantidad enorme" según lo estipulado en el artículo 196 de la Ley Penal; 500.000 yuanes, se considerará como el artículo 196 de la Ley Penal la "cantidad extremadamente enorme" estipulada en el artículo 196.

El término "uso falso de tarjetas de crédito ajenas" mencionado en el apartado 3 del artículo 196, párrafo 1, de la Ley Penal incluye las siguientes situaciones: encontrar tarjetas de crédito ajenas y utilizarlas.

2. ¿Cuáles son los métodos de fraude con tarjetas de crédito?

1. El llamado uso incluye diversos servicios como la compra de bienes con tarjeta de crédito, retirar efectivo de bancos o cajeros automáticos y aceptar tarjetas de crédito para pagos y liquidaciones. Es decir, tarjetas de crédito creadas mediante diversos métodos ilegales. En el caso de las tarjetas de crédito falsificadas, algunas son utilizadas por los propios falsificadores para llevar a cabo actividades fraudulentas, y otras son vendidas o entregadas a otros por los falsificadores, quienes luego las utilizan para llevar a cabo actividades fraudulentas. Ya sea que la utilice uno mismo o otros, para el usuario se trata de una situación de "utilizar una tarjeta de crédito falsificada". El uso de tarjetas de crédito falsificadas, ya sea para realizar compras o recibir diversos servicios pagos, es de naturaleza fraudulenta.

2. Utilizar tarjetas de crédito no válidas para cometer fraude. La llamada tarjeta de crédito invalidada se refiere al uso de una tarjeta de crédito que ha dejado de ser válida por motivos legales. Según las regulaciones pertinentes, los principales tipos de tarjetas de crédito invalidadas son los siguientes:

(1) La tarjeta de crédito vence automáticamente después de su período de uso efectivo. Dependiendo del banco emisor de la tarjeta y del tipo de tarjeta de crédito, el período de validez de uso de la tarjeta de crédito también varía, oscilando entre un año, dos años, tres años o más. Si ya no usa la tarjeta de crédito después del período de uso efectivo o si aún necesita continuar usándola y pasar por los procedimientos de reemplazo de la tarjeta, debe devolver la tarjeta de crédito vencida al banco emisor o a la empresa emisora ​​de la tarjeta.

(2) El titular de la tarjeta de crédito deja de usar la tarjeta a mitad del período de validez. En este momento, aunque el período de validez de la tarjeta de crédito no haya expirado, no será válida una vez finalizado el procedimiento de devolución de la tarjeta. terminado.

(3) La tarjeta de crédito deja de ser válida debido a que se informa la pérdida de la tarjeta de crédito.

3. Fingir utilizar tarjetas de crédito de otras personas para cometer fraude. El llamado uso fraudulento de la tarjeta de crédito de otra persona se refiere al acto de una persona que no es titular de la tarjeta de crédito utilizando la tarjeta de crédito del titular de la tarjeta en nombre de este para defraudar la propiedad. Como usar una tarjeta de crédito encontrada; usar una tarjeta de crédito guardada para que el titular de la tarjeta realice compras sin su consentimiento, etc.

4. Utilizar tarjetas de crédito para realizar sobregiros maliciosos. Un sobregiro de tarjeta de crédito significa que cuando el titular de la tarjeta no tiene fondos suficientes o no tiene fondos en la cuenta de la tarjeta de crédito del banco emisor de la tarjeta, el titular de la tarjeta aún puede usar la tarjeta de crédito para consumo con la aprobación del banco. Un sobregiro de tarjeta de crédito es esencialmente un crédito de consumo proporcionado por el banco al titular de la tarjeta, que le permite realizar compras primero si los fondos son insuficientes, y luego reponer los fondos más tarde y pagar una cierta cantidad de intereses según sea necesario. En mi país, todos los bancos emisores de tarjetas generalmente estipulan que los titulares de tarjetas pueden realizar sobregiros de buena fe a corto plazo dentro de un cierto límite.

En la práctica, algunos delincuentes aprovechan la función de sobregiro de las tarjetas de crédito bancarias con fines de posesión ilegal. Aún así, no devuelven el sobregiro después de ser llamados por el banco emisor de la tarjeta, o se fugan y ocultan su identidad después de un gran sobregiro. evadir responsabilidades de pago. Este comportamiento se llama Este es el llamado delito de fraude de usar tarjetas de crédito para sobregirar maliciosamente.

Espero que el contenido anterior le resulte útil. Si tiene alguna otra pregunta, consulte a un abogado profesional.

Base legal: Artículo 196 de la "Ley Penal de la República Popular China"

Si ocurre una de las siguientes circunstancias y el monto del fraude con tarjetas de crédito es relativamente grande, Quienquiera que sea cometa un delito será sentenciado a una pena de prisión de no más de cinco años o detención penal, y también se le impondrá una multa de no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes si la cantidad es enorme o existen otras circunstancias graves; será sentenciado a una pena de prisión de no menos de cinco años pero no más de 10 años, y también será multado con no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes si la cantidad es particularmente grande o hay otras particularmente. En circunstancias graves, la pena será de no menos de 10 años de prisión o cadena perpetua y una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes, o confiscación de bienes:

(1) ) Usar una tarjeta de crédito falsificada o usar una tarjeta de crédito obtenida fraudulentamente con una identificación falsa

(2) Usar una tarjeta de crédito vencida

(3) Pretender usar la tarjeta de crédito de otra persona; ;

(4) Sobregiro malicioso.

El término "sobregiro malicioso", como se menciona en el párrafo anterior, se refiere al comportamiento del titular de la tarjeta de sobregiro más allá del límite prescrito o dentro del período prescrito con el propósito de posesión ilegal y no devolver la tarjeta después de haber sido llamado. por el banco emisor de la tarjeta. El que sustraiga una tarjeta de crédito y la utilice será condenado y sancionado de conformidad con lo dispuesto en el artículo 264 de esta Ley.