Investigación sobre el valor AUM del China Construction Bank
Método de cálculo del valor AUM de China Construction Bank;
(1) Calibre estadístico del cliente
De acuerdo con el AUM del cliente del sistema OCRM, la evaluación del cliente incluye el desempeño del cliente. en CCB Activos financieros personales como depósitos y diversos productos de inversión adquiridos a través de CCB. Las inversiones incluyen principalmente fondos, bonos del tesoro, seguros y productos financieros y de inversión emitidos por China Construction Bank.
(2) Método de cálculo
Al evaluar a los clientes, se utiliza el índice AUM promedio mensual, es decir, el saldo de depósito promedio mensual + la inversión mensual promedio.
La fórmula de cálculo es:
El saldo de depósito promedio diario del mes = (∑Saldo de depósito de la cuenta del cliente * el número real de días de depósito en el mes)/30
El monto de inversión promedio diario del mes = ∑Inversión total del cliente/30.
Entre ellos: inversión total del fondo y de la cuenta = participación * valor neto actual.
La inversión total en beneficios, ganancias cambiarias y bonos gubernamentales es el saldo que realmente posee el cliente.
(3) Reglas estadísticas
Al observar los AUM del cliente durante seis meses consecutivos, se determinan los cambios en los niveles de clientes
① Cada mes, en función del Los AUM del mes (día (todos) son calificados por los clientes, y aquellos que alcancen estándares de calificación más altos se actualizarán inmediatamente. Los nuevos clientes recibirán directamente la calificación de cliente correspondiente de AUM y el estado del cliente será normal en este momento.
② Si el AUM (promedio diario) del cliente para el mes actual es inferior al estándar de calificación original, no se bajará de categoría inmediatamente. Los clientes cuyos AUM no hayan alcanzado este estándar durante tres meses consecutivos serán calificados como clientes preocupados a partir del cuarto mes. Esté atento a los clientes cuyos AUM alcancen el nivel original o superior durante el mes y luego esté atento a las cancelaciones.
(3) Los clientes que hayan sido clasificados como los siguientes durante tres meses consecutivos serán degradados automáticamente al nivel de cliente correspondiente al mayor AUM en ese mes durante seis meses consecutivos a partir del cuarto mes, y los siguientes la marca será cancelada.