Supongamos que la empresa A necesita un capital de más de 654,38 millones de dólares en tres meses para fijar el costo del capital, la empresa firma un contrato con el banco.

El banco necesita devolverlo a los 30 días: 10.000* (1+9%/12).

El banco puede recuperarlo a los 60 días (calculado en base al interés compuesto mensual): 10.000*(1+13,8%/12)2.

La tasa de interés R del segundo préstamo a 30 días debe reembolsarse después de 60 días (330): 10.000*(1+R/12). El banco debería estar libre de riesgos y el importe del préstamo después de 30 días debería ser de 100 en lugar de 1 millón.

Hay: 10.000*(1+9%/12)*(1+R/12)= 10.000* (1+12).

r = (1+13,8%/12)2 * 12/(1+9%/12)-12 = 0,12.

Datos ampliados:

Hay dos formas de calcular los costes por intereses:

Primero, el interés se calcula basándose en una tasa de interés fija;

El segundo es calcular el interés basándose en tasas de interés variables.

El primero se refiere al cálculo del monto del interés multiplicando la tasa de interés especificada cuando se contrajo la deuda por el saldo de la deuda. Esto último significa que la tasa de interés específica no se especifica cuando se contrae la deuda, sino que se determina un punto de referencia, generalmente basado en una determinada tasa de interés que cambia constantemente en el mercado (como la tasa de interés de las letras del Tesoro), más o menos. una cantidad específica (0,5% o 1%) como tasa de interés de la deuda.

Enciclopedia Baidu-Costo de intereses