¿Qué instituciones financieras son Midland y Merrill Lynch?
Los bancos de inversión son instituciones financieras no bancarias que se dedican principalmente a la emisión de valores, suscripción, negociación, reestructuración corporativa, fusiones y adquisiciones, análisis de inversiones, capital riesgo, financiación de proyectos y otros negocios. Son los principales intermediarios financieros. en el mercado de capitales.
La banca de inversión es el producto del desarrollo de los sistemas de valores y sociedades anónimas hasta una etapa específica. Es un tema importante del mercado de valores desarrollado y del sistema financiero maduro. En el desarrollo de la economía social moderna, desempeña un papel importante en la comunicación de la oferta y la demanda de capital, la construcción de mercados de valores, la promoción de fusiones y adquisiciones corporativas, la promoción de la concentración industrial y las economías de escala y la optimización de la asignación de recursos.
Debido al rápido desarrollo de la banca de inversión, es muy difícil definir la banca de inversión. Los bancos de inversión se denominan bancos de inversión en los Estados Unidos y Europa continental, bancos comerciales en el Reino Unido y compañías de valores en Japón. Hay cuatro definiciones internacionales principales de bancos de inversión:
La primera: cualquier institución financiera dedicada a negocios financieros de Wall Street puede denominarse banco de inversión.
En segundo lugar, sólo las instituciones financieras que operan parte o la totalidad del negocio del mercado de capitales son bancos de inversión.
Tercer tipo: Las entidades financieras que se dedican a la suscripción de valores y a las fusiones y adquisiciones de empresas se denominan bancos de inversión.
En cuarto lugar, las instituciones financieras que solo suscriben valores en el mercado primario y negocian valores en el mercado secundario se denominan bancos de inversión.
La banca de inversión es un concepto correspondiente a los bancos comerciales. Es una industria emergente formada por la industria financiera moderna para adaptarse al desarrollo de la economía moderna. Sus características más destacadas que la distinguen de otras industrias relacionadas son: primero, pertenece a la industria de servicios financieros, lo cual es un signo que distingue a los servicios de consultoría general e intermediación; segundo, atiende principalmente al mercado de capitales, lo cual es un signo que lo distingue de los comerciales; los bancos; en tercer lugar, es una industria intelectualmente intensiva, esto es lo que la distingue de otras instituciones de servicios financieros profesionales.
Merrill Lynch es una firma líder internacional en consultoría y gestión financiera. Cubre 43 países en seis continentes. Proporciona una variedad de servicios financieros a clientes individuales y organizacionales, que incluyen:
●Planificación financiera personal
●Suscripción de valores
●Operaciones comerciales y de corretaje
●Servicios de consultoría y banca de inversión
●Comercio de divisas
●Futuros y derivados financieros
●Seguros
● RD
Con activos totales de clientes que superan el billón de dólares, Merrill Lynch es líder en la prestación de servicios de gestión y asesoramiento financiero a particulares y pequeñas empresas. Como banco de inversión, ha sido durante ocho años consecutivos el mayor asegurador de acciones y bonos del mundo. También es asesor estratégico de empresas, gobiernos, instituciones e individuos. A través de Merrill Lynch Asset Management, la empresa opera uno de los grupos de fondos mutuos más grandes del mundo.
Negocio principal
Banca de inversión
ML es líder del mercado en la prestación de servicios financieros y de asesoramiento global a empresas, instituciones y gobiernos. Una sólida gestión de redes, innovación, desarrollo de productos, perseverancia y estándares éticos insuperables han hecho que el ML sea insuperable en el mundo de la banca de inversión. Las capacidades comerciales nacionales e internacionales superan a todas sus competidores. Como asegurador y corredor de valores líder, la experiencia de ML mejora sus conocimientos y le brinda el conocimiento del mercado necesario para brindar a los clientes estrategias financieras precisas y creativas.
M&A
A través de MA Group, ML es una firma de asesoría líder en transacciones de MA y una de las principales firmas de asesoría occidentales que completan MA en los Estados Unidos y en todo el mundo desde 1995. ML ha asesorado en 1.100 transacciones por valor de más de 1,2 billones de dólares. ML ofrece a sus clientes diversos tipos de servicios estratégicos, incluidas estrategias anti-MA iniciales, ventas, adquisiciones, desinversiones y permite a las empresas matrices recuperar todo el capital de sus filiales y hacerlas independientes. , así como servicios de empresas conjuntas. Los expertos en MA de ML pueden brindar diferentes consejos expertos según las necesidades estratégicas del cliente. Trabajan en estrecha colaboración con otros expertos de la industria en ML para satisfacer las necesidades del cliente. año de ruptura, con ML asesorando sobre 14 de las 40 transacciones más grandes, incluidas 6 de las 15 transacciones principales.
Opciones y Futuros Financieros
El Departamento de Opciones y Futuros Financieros de ML ayuda a los clientes institucionales a tomar decisiones de inversión y gestión de riesgos utilizando tasas de interés, acciones y derivados financieros. Mejorar continuamente los recursos del mercado de capitales global de la empresa para proporcionar a los clientes estrategias integrales.
Ventas Empresariales
ML ofrece una amplia gama de productos y servicios a inversores institucionales a través de una fuerza de ventas internacional compuesta por más de 850 industrias. El Departamento de Clientes Institucionales es responsable de las relaciones comerciales de ML con inversionistas institucionales, incluidas las corporaciones, fondos de pensiones, instituciones financieras, agencias gubernamentales y empresarios más grandes del mundo que poseen importantes activos de inversión.
ML específico para el cliente:
Análisis detallado de la cartera de activos de cada cliente para tomar decisiones de mercado y de inversión.
Ofrece la más amplia gama de productos, incluido el desarrollo integral de productos creativos.
Fortalecimiento de las conexiones internacionales a través de recientes fusiones y red de oficinas.
En la tarde del 14 de septiembre de 2008, Bank of America adquirió Merrill Lynch, el tercer banco de inversión más grande de Estados Unidos con una historia de 94 años, por aproximadamente 44 mil millones de dólares.
Según el acuerdo, Bank of America adquirirá Merrill Lynch a un precio de 29 dólares por acción, un 70% más que el precio de cierre de Merrill Lynch el viernes, pero sólo el 30% del precio máximo de acción de Merrill Lynch. precio.
Las fuentes dijeron que Merrill Lynch se vio obligada a vender bajo la presión del Banco de la Reserva Federal de EE. UU., porque a la Fed le preocupaba que Merrill Lynch se convirtiera en otra víctima de la crisis de las hipotecas de alto riesgo después de Lehman Brothers. Antes de Bank of America, Merrill Lynch se había puesto en contacto con Morgan Stanley. Pero como Morgan Stanley necesitaba tiempo para evaluar a Merrill Lynch y Merrill Lynch quería llegar a un acuerdo lo antes posible, las negociaciones entre las dos partes terminaron en vano.
En cuanto a la Reserva Federal, equivale al Banco Popular de China en Estados Unidos.
Habla también de la Reserva Federal.
El Sistema de la Reserva Federal (Reserva Federal) de los Estados Unidos es el responsable de realizar las funciones del banco central de los Estados Unidos. El sistema fue establecido en 1913 bajo la Ley de la Reserva Federal. Este sistema está formado principalmente por la Junta de Gobernadores de la Reserva Federal, el Banco de la Reserva Federal y el Comité Federal de Mercado Abierto.
Principales Responsabilidades
1. Formular e implementar políticas monetarias relevantes;
2. Supervisar las instituciones bancarias y proteger los derechos crediticios legítimos de los consumidores;
3. Mantener la estabilidad del sistema financiero;
4. Proporcionar servicios financieros confiables al gobierno de los Estados Unidos, al público, a las instituciones financieras y a las instituciones extranjeras.
Otras responsabilidades
1. Educación económica
2. Trascendencia social
3. Investigación económica
Federal. Banco de la Reserva La institución central del sistema es la Junta de Gobernadores de la Reserva Federal (denominada Reserva Federal, su nombre completo es Junta de Gobernadores del Sistema de la Reserva Federal (Comité de Gestión del Sistema de la Reserva Federal o Junta del Sistema de la Reserva Federal); , que es una agencia del gobierno federal con oficina en Washington, DC. El comité está compuesto por siete miembros (incluido un presidente, un vicepresidente y cinco miembros) que deben ser nominados por el Presidente de los Estados Unidos y aprobados por el Senado, la cámara alta del Congreso de los Estados Unidos, antes de que puedan asumir sus cargos. . El mandato del Comité es de catorce años (el Presidente y los Vicepresidentes sirven mandatos de cuatro años y pueden ser reelegidos).
Funciones básicas de la Reserva Federal
1. Las políticas monetarias relevantes se implementan principalmente a través de tres medios (operaciones de mercado abierto, estipulación de los coeficientes de reserva bancaria y aprobación de la tasa de descuento requerida por la Reserva Federal). Bank);
2. Supervisar y dirigir las actividades de los Bancos de la Reserva Federal;
3. Supervisar los bancos en los Estados Unidos, así como las actividades en el extranjero de los bancos miembros y de los Estados Unidos. actividades de los bancos extranjeros en los Estados Unidos;
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4. Aprobación del presupuesto y gastos del Banco de la Reserva Federal;
5. cada Banco de la Reserva Federal;
6. Aprobación de cada Candidato del Banco de la Reserva Federal para Gobernador del Banco de la Reserva nominado por la junta directiva del banco;
7. sistema;
8. Responsable de la implementación de las leyes pertinentes para proteger el crédito al consumo;
9. Según la Ley Humphrey Hawkins, un informe de implementación de política económica y monetaria (similar a un informe semestral) se presenta al Congreso el 20 de febrero y el 20 de julio de cada año;
10 Adoptar el Boletín de la Reserva Federal "" y otras publicaciones para publicar datos estadísticos detallados sobre el sistema de la Reserva Federal y su funcionamiento. de la economía nacional al público); una vez al mes
11 Presentar al Congreso al inicio de cada año el informe anual del año anterior (a través de una auditoría de una firma de contadores públicos) y el informe presupuestario (auditado por la Oficina de Contabilidad General de los Estados Unidos);
12. Además, el presidente del comité debe celebrar periódicamente reuniones pertinentes con el Presidente de los Estados Unidos y el Secretario del Tesoro, e informar situaciones relevantes de manera oportuna. , y estar muy involucrado en los asuntos internacionales. Desempeñar bien sus funciones.