La transferencia de privado a privado es de 654,38+ millones, ¿se encargará el banco de ello?
Transacciones de gran valor y transacciones sospechosas
De acuerdo con las "Medidas administrativas para la notificación de transacciones de gran valor y sospechosas por parte de instituciones financieras" emitidas por el Banco Popular de China, las transacciones financieras Las instituciones comenzarán a partir de la fecha de ocurrencia de las transacciones de gran valor. Presentarán informes de transacciones de gran valor electrónicamente al Banco Popular de China dentro de los 5 días hábiles.
Las transacciones de gran valor actualmente estipuladas por el banco central incluyen los siguientes cuatro aspectos, incluidos los puntos (3) y (4) relativos a las transferencias de cuentas privadas. Una transferencia de 100.000 RMB, ya sea nacional o extranjera, ha excedido el estándar para transacciones grandes, por lo que sus fondos deben declararse adecuadamente al banco central.
Transacciones sospechosas
De hecho, una transacción grande es solo un paso en el proceso de presentación de informes del banco. Para ti, no tienes idea de esto. Suponiendo que no haya cometido ningún comportamiento ilegal, este sistema de denuncia no tendrá ningún impacto personal en usted.
Los informes de transacciones sospechosas tendrán un proceso de verificación bancaria adicional y es posible que nos comuniquemos con usted durante este proceso. El banco central proporcionó una gama aproximada de transacciones sospechosas y exigió a los bancos que mejoraran sus estándares de monitoreo para transacciones sospechosas, incluyendo, entre otros, la identidad y el comportamiento de los clientes, la fuente, el monto, la frecuencia, el flujo, la naturaleza, etc. de las transacciones. Una vez que el sistema extrae las transacciones sospechosas, los bancos deben identificarlas manualmente. Si se confirma que son transacciones sospechosas, deben informarse al banco central.
El banco podrá contactar contigo o no durante este proceso. Por ejemplo, si usted es un empleado normal y su flujo bancario habitual es de 10.000 a 20.000 por mes, y de repente llega una suma de 100.000, el sistema definitivamente le dará una advertencia temprana. En este momento, el banco investigará primero la fuente de los fondos. Si los fondos se obtienen a través de canales legales, como dinero de demolición o ganancias de lotería de centros deportivos, generalmente no lo contactaremos para su verificación; sin embargo, si no se puede determinar el origen de los fondos mediante remesas, lo contactaremos para su verificación y usted; Se le pedirá que proporcione los certificados pertinentes si es necesario y que informe estos materiales e información pertinentes al banco central.
¿Por qué enviar estos informes?
De hecho, si eres un negocio legítimo, aunque los fondos estén monitoreados, no te afectará. Sus fondos aún se pueden utilizar con normalidad y ni siquiera sabe que cada transacción importante que realiza ha sido informada al banco central.
La razón por la que el banco central exige a los bancos que informen sobre transacciones grandes y sospechosas de acuerdo con las regulaciones es principalmente para prevenir el lavado de dinero y combatir las actividades ilegales y criminales. A través del monitoreo continuo de los fondos, se puede ver toda la transacción de una persona y brindar alerta temprana sobre posibles delitos, como transacciones financieras a largo plazo de grandes cantidades con áreas propensas a las drogas, por lo que puede haber tráfico de drogas.
Por lo tanto, las transacciones grandes y sospechosas básicamente no tendrán ningún impacto en la gente común y corriente y en la gente respetuosa de la ley. Este sistema tiene como principal objetivo la lucha contra el blanqueo de capitales y la lucha contra actividades ilegales y delictivas.