¿Cómo solicitar una licencia de pago y una licencia de dinero electrónico en Lituania?

Creo que todos saben cómo pagar las matrículas. Hoy, hablemos de la licencia de pagos de la UE y de la licencia de dinero electrónico de Lituania, que son muy valiosas.

El Banco de Lituania, el Banco Central de Lituania, es la principal agencia reguladora financiera de Lituania, integrando las funciones del Banco Central de Lituania y la agencia reguladora financiera (agencia supervisora). Una regulación relativamente laxa ha reducido significativamente los costos de registro, concesión de licencias y mantenimiento de las instituciones financieras, lo que convierte a Lituania en una región donde se concentran empresas financieras populares en el mundo.

Las tareas del Banco Central incluyen:

Promover y desarrollar Lituania como centro de servicios financieros internacionales;

Proteger y mejorar la reputación de Lituania como centro financiero en la Unión Europea;

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Regular y supervisar adecuadamente los servicios financieros internacionales;

Formular políticas, brindar asesoramiento a los gobiernos y ayudar en la regulación de dichos servicios;

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Recopilar, archivar y divulgar información confiable y oportuna y mantener siempre un registro de los cambios y nuevas tendencias relacionadas con estos servicios.

1. Lituania no exige específicamente que la dirección de la empresa opere localmente;

2 Para solicitar una licencia, no es necesario registrar una empresa primero, y puede registrarla. empresa para operar después de obtener la licencia;

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3. Solicite rápidamente el certificado, lo que demora aproximadamente tres meses;

4. El envío puede estar en inglés;

5. Clientes remotos Finalizar la autenticación. El innovador proceso "Conozca a su cliente" verifica la apertura remota de cuentas de clientes sin necesidad de que el cliente esté presente para manejar la cuenta;

6. Pasaportes de otras jurisdicciones de la UE. Los pasaportes de otros países de la UE son gratuitos pero requieren un mes.

7. No se impondrán sanciones durante el primer año. El Banco de Lituania se compromete a apoyar a las empresas emergentes y no será penalizado si la empresa comete infracciones menores durante el primer año de funcionamiento;

8. Los clientes de áreas fuera de la UE pueden solicitar la visa de propietario de una nueva empresa en Lituania.

Depósito de capital: El Banco Central de Lituania exige el pago de un depósito de capital para la licencia. La fianza es de 6.543.802.500 euros. La empresa no está obligada a pagar un depósito de capital antes de obtener la aprobación de la licencia. Una vez que la empresa obtiene la licencia, debe registrarla y pagar un depósito de capital.

Requisitos de calificación para directores y miembros de la junta directiva: el Banco Central de Lituania tiene estrictos requisitos de revisión para directores y accionistas de instituciones de pago. Solo los directores y accionistas calificados pueden solicitar una licencia para la empresa.

Requisitos del director: Debe tener formación superior en derecho, gestión, gestión empresarial o economía. Durante los últimos ocho años, pasó dos años como ejecutivo en una empresa financiera con pagos y negocios relacionados. Los directores deben presentar los siguientes documentos personales:

1. Documento de identidad personal, como el pasaporte;

2. Completar el cuestionario del banco central; No infracciones penales. Legalización de registros;

4. Certificado de grado.

La empresa cuenta con al menos otros dos miembros del consejo de administración con formación superior en derecho, gestión, administración de empresas o economía que han ocupado altos cargos en los últimos cinco años como auditores, abogados, profesionales financieros y contadores 65.438 0 años. Los miembros del directorio también deben presentar los siguientes documentos personales:

1. Documento de identificación personal, como pasaporte

2. Completar el cuestionario del Banco Central; >3. Certificación notarial de ausencia de antecedentes penales;

4.

Requisitos para los accionistas: si el accionista de la empresa lituana es una empresa o empresa, se deben proporcionar los siguientes documentos:

Documento de registro de empresa certificado por apostilla;

2. Tres años recientes de estados financieros e informes de auditoría;

3. Una lista de uno o más gerentes, indicando sus nombres, cargos y la buena reputación y experiencia de cada persona física;

4. Estatutos Sociales.

Si el accionista de la empresa lituana es una persona física, se requieren los siguientes documentos:

1. Copia del pasaporte y certificado de dirección pública;

2. Rellenar unos datos sobre la persona física Un cuestionario completo sobre su reputación y experiencia;

Documentos y datos que describan su situación financiera:

Declaraciones anuales de impuestos de los últimos tres años. ;

1. Detalle de los activos y pasivos personales, incluidos los fondos disponibles, bienes muebles e inmuebles,

2. Conceder y obtener préstamos y emitir avales, garantías, hipotecas o embargos de bienes. ;

3. Comprobante de no antecedentes penales en el país de residencia.

El proceso de solicitud de pago de licencia demora aproximadamente de 4 a 5 meses:

1. Preparar documentos de diligencia debida para los directores y accionistas de la empresa para garantizar que cumplan con los requisitos de "idoneidad y propiedad". ;

2. Preparar documentos de cumplimiento para la solicitud de licencia, como plan de negocios, modelo operativo de negocio, pronóstico financiero a 3 años, manual de operaciones internas, lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, conozca el proceso de su cliente,

3. Contratos con clientes, diagramas de estructura de la empresa, etc.

4. Presentar una solicitud de licencia al Banco Central de Lituania y responder a todas las preguntas/opiniones (si las hubiera) planteadas por el Banco Central sobre la empresa;

5. ;

6. Registrar la empresa;

7. Pagar el depósito de capital

Nuestro alcance comercial de licencia regulatoria: licencia MSB de EE. UU., licencia FintracMSB de Canadá, NFA de EE. UU. licencia, Estonia MTR, licencia australiana AUSTRAC, licencia británica FCA, licencia regulatoria de Malta, licencia regulatoria de Bahamas, licencia regulatoria de Mauricio, supervisión financiera de la FSA japonesa, supervisión financiera de la SFC de Hong Kong, fundación de Singapur, supervisión financiera mas de Singapur, tecnología Xiyou, regulación global en el extranjero licencias como supervisión de texto registrada de San Vicente, supervisión de VFSC Vanuatu, licencia FSRA de los Emiratos Árabes Unidos, licencia CySec de Chipre, licencia IFSC de Belice, licencia FSP y FMA de Nueva Zelanda, licencia ASIC australiana, licencia FINMA suiza, licencia FSA de Seychelles, Caimán