¿Cuáles son los nuevos formatos económicos y las innovaciones financieras de la recaudación de fondos ilegal?

La situación general de los casos de recaudación ilegal de fondos sigue siendo grave.

“La situación general de la recaudación ilegal de fondos sigue siendo grave, el número total de casos aún se encuentra en un máximo histórico, los casos importantes e importantes ocurren con frecuencia, los casos existentes en varios lugares se resuelven lentamente, los casos nuevos Continúan atrasados, y la presión de resolución y resolución es muy alta ". China-África La persona relevante a cargo de la oficina dijo que tomando como ejemplos los casos de recaudación ilegal de fondos de "Kunming Pan Asia" y "Ezubao", la cantidad en ambos casos superó los 10 mil millones de yuanes.

A medida que la recaudación ilegal de fondos se organiza y se conecta cada vez más, y la combinación de actividades en línea y fuera de línea acelera su propagación, los riesgos regionales actuales están relativamente concentrados. El responsable dijo que en 2016, las 10 provincias principales tuvieron un total de 3.562 casos nuevos y una cantidad total de 188,7 mil millones de yuanes, lo que representa el 69% y el 75% del número total de casos nuevos y la cantidad total en el país, respectivamente. .

“Para evitar medidas represivas, los delincuentes a menudo se registran en el lugar A y luego llevan a cabo actividades ilegales de recaudación de fondos en el lugar B y en otros lugares. Por lo tanto, muchos casos de recaudación ilegal de fondos son interprovinciales y transfronterizos. Los casos de recaudación ilegal de fondos en las ciudades, e incluso los delitos de recaudación ilegal de fondos transfronterizos y transnacionales, los delitos de recaudación ilegal de fondos se están desarrollando gradualmente desde entidades hasta redes", dijo el responsable de la Fiscalía Suprema Popular.

¿Qué áreas industriales son las “áreas más afectadas” por la recaudación ilegal de fondos? Según el responsable de la Oficina de Asuntos Africanos, la inversión privada y los intermediarios financieros siguen siendo los sectores más afectados por la recaudación ilegal de fondos. Un gran número de instituciones que no han obtenido licencias financieras, como consultoría de inversiones, garantías no financieras y gestión financiera de terceros, realizan ilegalmente actividades comerciales financieras. Estos casos representan más del 30% del número total de nuevas actividades comerciales. casos de recaudación ilegal de fondos. Al mismo tiempo, la gestión financiera y de inversiones, las garantías no financieras, los préstamos entre pares entre pares y las pequeñas empresas de préstamos se han convertido en nuevas áreas de alto riesgo.

Tomemos como ejemplo el caso de fraude de recaudación de fondos de Lu Tong. Desde febrero de 2012 hasta junio de 2011, el acusado Lu Tong utilizó el nombre de Ronghui Jiahe (Beijing) Investment Guarantee Co., Ltd. para fabricar el caso. La compañía y Sinopec Corp., Beijing Petroleum Branch, Yufu Payment Co., Ltd. y otras unidades tienen relaciones de cooperación y pueden comprar tarjetas de gasolina a precios reducidos.

Los métodos criminales de recaudación ilegal de fondos también son constantemente siendo actualizado y mejorado. Según el responsable, los delincuentes han pasado a menudo de los campos de la "economía real", como la comercialización de productos básicos, el desarrollo de recursos, la plantación y la mejora, a campos de "operaciones de capital", como la gestión financiera, el capital privado, el crowdfunding, las opciones, etc. En nombre de la innovación financiera, los préstamos entre pares, la "recaudación virtual ilegal de fondos bajo la apariencia de "moneda", "ayuda financiera mutua", "amor y caridad", etc., están muy entrelazados con los esquemas piramidales.

Los nuevos formatos económicos y las innovaciones financieras se han convertido en nuevos disfraces para la recaudación ilegal de fondos.

¿Por qué se han producido con tanta frecuencia casos de recaudación ilegal de fondos en los últimos años?

El responsable de la Oficina de África analizó que, en primer lugar, la presión a la baja sobre la economía nacional es mayor y las dificultades de producción y operación de las empresas están aumentando. Algunas empresas utilizaron la recaudación de fondos ilegal para mantener sus operaciones normales en la etapa inicial. Una vez que se rompa la cadena de capital, quedará expuesto el riesgo de recaudación ilegal de fondos. En segundo lugar, cada vez hay más incentivos engañosos para la recaudación ilegal de fondos, lo que hace que sea más difícil de identificar para los inversores. En tercer lugar, las normas regulatorias para industrias como la consultoría de inversiones, las finanzas por Internet y la gestión financiera de terceros son poco claras e incompletas, lo que hace que sea fácil que los delincuentes las exploten. Por último, los inversores comunes todavía carecen de políticas jurídicas y conocimientos financieros pertinentes.

Los campos financieros de Internet, como las plataformas de préstamos P2P, el crowdfunding en línea y los fondos de capital privado en línea, son áreas de alto riesgo para la recaudación de fondos ilegal. El responsable del Banco Popular de China analizó que la tendencia a la profesionalización y "panfinanciarización" de la recaudación ilegal de fondos en el campo financiero de Internet es obvia. En la actualidad, la estructura organizativa de la recaudación ilegal de fondos en plataformas en línea es más estricta y profesional. Con el pretexto de atender a las políticas nacionales, bajo el pretexto de "nuevos formatos económicos" y "innovación financiera", los procesos comerciales y los textos de los contratos se profesionalizan y estandarizan, y los trucos son más nuevos y más confusos. Algunas organizaciones o individuos ilegales gastan mucho dinero para empaquetar y promocionar a través de diversos medios e invitan a celebridades, académicos y funcionarios a generar impulso en la plataforma, lo cual es engañoso.

Además, estas plataformas combinan en línea y fuera de línea, y las partes involucradas son "a largo plazo", lo que fácilmente puede conducir a incidentes de protección de derechos grupales.

¿Cuáles son los riesgos en otras áreas con altos riesgos de recaudación ilegal de fondos?

En los casos de gestión financiera virtual sospechosos de recaudación ilegal de fondos, generalmente se basan en "asistencia mutua", "caridad" e "interés compuesto", sin el apoyo de proyectos físicos y objetivos de inversión claros, confiando en en el desarrollo continuo de nuevos inversores para obtener rendimientos falsamente altos. Altos retornos, retornos rápidos, muy atractivos. Por ejemplo, la "Comunidad de Ayuda Mutua Financiera MMM" afirma que puede retirar el 30% de los ingresos mensuales y 23 veces los ingresos anuales en 15 días.

Además, las actividades ilegales de recaudación de fondos también muestran una tendencia a "ir al campo y entrar en los pueblos". En algunos lugares, bajo la bandera de las finanzas cooperativas, las cooperativas de agricultores rompen los principios de "membresía" y "cerradura" y absorben fondos más allá de su alcance, algunas cooperativas establecen abiertamente establecimientos, salones o mostradores comerciales al estilo de los bancos para engañar; y engañar a la población rural; algunas cooperativas Las empresas de gestión financiera y de inversiones y las empresas de garantía no financieras han cambiado de apariencia, extendiendo "vendedores conocidos" en las zonas rurales y fabricando productos de gestión financiera de alto rendimiento para atraer fondos.

Los inversores deben tener cuidado con los proyectos falsos que prometen altos rendimientos fijos.

¿Cómo combatir la recaudación ilegal de fondos en el futuro?

El responsable de la Oficina de Asuntos China-África dijo que el próximo paso se centrará en fortalecer la supervisión de la inversión privada y los intermediarios financieros, como la gestión financiera y de inversiones, fortaleciendo aún más la gestión de financiar publicidad, promover la aceleración de la emisión de listas positivas y negativas de publicidad financiera y aclarar que Cualquier organización o individuo no publicará ningún anuncio de financiación y se esforzará por erradicar de la fuente el terreno de la recaudación ilegal de fondos. Para ello, de mayo a julio se organizarán gobiernos provinciales (autónomos y municipales) para llevar a cabo actividades especiales de investigación sobre presuntos riesgos de recaudación ilegal de fondos y promover integralmente el "Reglamento sobre el tratamiento de la recaudación ilegal de fondos".

Además, el responsable de la oficina dijo que mejorar el conocimiento financiero y las capacidades de identificación de las personas es la forma fundamental de eliminar la recaudación ilegal de fondos. El responsable recordó a los inversores que sean conscientes de los métodos comunes de recaudación de fondos ilegales, incluyendo prometer altos rendimientos fijos y fabricar proyectos falsos en nombre de la firma de contratos, invertir en gestión financiera, invertir en acciones, etc.; generar impulso; y utilizar el afecto familiar para engañar.

Los órganos de seguridad pública recuerdan a los inversores que si el rendimiento de la inversión prometido es anormalmente alto, especialmente en forma de rendimiento "estático" o "dinámico", o en forma de "moneda virtual", "mutuas financieras asistencia", etc., y debe estar muy atento y cauteloso al invertir en acciones, opciones, futuros, energía, minerales, divisas, metales preciosos y otras inversiones comerciales en el extranjero.