¿Cuáles son los peligros de las microfinanzas en línea?
Base legal: Notificación 3 emitida por el Tribunal Supremo Popular, la Fiscalía Suprema Popular, el Ministerio de Seguridad Pública y el Ministerio de Justicia. En la práctica, los métodos y pasos criminales comunes para los "préstamos de rutina" incluyen, entre otras, las siguientes situaciones:
(1) Crear la ilusión de préstamos privados. Los sospechosos y acusados de delitos a menudo se promocionan en nombre de pequeñas compañías de préstamos, compañías de inversión, compañías de consultoría, compañías de garantía, plataformas de préstamos entre pares, etc., atrayendo a las víctimas a pedir prestado dinero con tasas de interés bajas, sin garantía, sin garantía y rápido. préstamos, etc., y luego basándose en conceptos erróneos, utilizando razones falsas como "depósito" y "estatutos sociales" para inducir a las víctimas a firmar acuerdos de préstamo o acuerdos relacionados. Algunos sospechosos y acusados de delitos también utilizarán el incumplimiento del préstamo anterior de la víctima como excusa para obligar a la otra parte a firmar un acuerdo de "préstamo" o un acuerdo relacionado con un monto inflado.
(2) Crear hechos de pago falsos, como flujos de capital. Los sospechosos de delitos y los acusados transfieren fondos a la cuenta de la víctima de acuerdo con el monto inflado del acuerdo de "préstamo", crean registros bancarios que muestran que todos los préstamos han sido entregados a la víctima y luego recuperan todo o parte de los fondos a través de diversos medios, pero la víctima en realidad no lo ha obtenido u obtener en su totalidad la cantidad que figura en el contrato de "préstamo" y en los extractos bancarios.
(3) Crear deliberadamente un incumplimiento de contrato o determinar arbitrariamente un incumplimiento de contrato. Los sospechosos y acusados de delitos a menudo provocan deliberadamente que las víctimas incumplan sus obligaciones estableciendo trampas de incumplimiento y creando obstáculos para el pago, o obligan a las víctimas a pagar deudas falsas determinando arbitrariamente el incumplimiento del contrato.
(4) Incrementar maliciosamente el límite de préstamo. Cuando la víctima no puede pagar, algunos sospechosos de delitos y acusados harán arreglos para que sus compañías afiliadas o compañías afiliadas designadas y personal asociado paguen el "préstamo" de la víctima, y luego firmarán un acuerdo de "préstamo" inflado o un acuerdo relacionado con la víctima. víctima a través de esto Las "deudas" se acumulan constantemente mediante los métodos de "convertir cuentas individuales en cuentas iguales" y "pagar préstamos con préstamos".
(5) Utilice tácticas tanto suaves como duras para "exigir deuda". Cuando la víctima no paga el "préstamo" inflado, el sospechoso criminal o el acusado exige "deudas" de la víctima o de personas específicamente relacionadas con la víctima a través de litigios, arbitraje, certificación notarial, violencia, amenazas y otros medios.