¿Por qué necesito transferir fondos de previsión para liquidar préstamos comerciales?

La liquidación de préstamos comerciales tiene como objetivo principal deshacerse de la alta carga de intereses de los préstamos comerciales y cambiar a préstamos de fondos de previsión con intereses bajos para reducir la presión de pago y mejorar los beneficios económicos. Además, algunos bancos estipulan que los préstamos comerciales deben liquidarse antes de poder convertirlos en préstamos de fondos de previsión.

En este momento, si el prestatario tiene saldo suficiente en la cuenta del fondo de previsión, puede optar por convertir el préstamo comercial en un préstamo del fondo de previsión, obteniendo así una tasa de interés más favorable y un método de pago más flexible. , y proporcionarse un futuro mejor. La vida aporta un mayor potencial de desarrollo.

Es decir, la cesión de préstamos de fondos de previsión tiene como finalidad gestionar mejor las finanzas personales y los presupuestos familiares y obtener mejores beneficios económicos.

En segundo lugar, ¿los préstamos comerciales se convierten en préstamos de fondos de previsión para poder otorgar más préstamos?

No mucho. En términos generales, el límite de préstamos comerciales es mayor que el límite de préstamos del fondo de previsión. Cuando el límite de préstamos del fondo de previsión es limitado, habrá préstamos correspondientes según la ciudad, la antigüedad y el plazo del préstamo. Siempre que el préstamo comercial tenga la correspondiente capacidad de reembolso, el límite del préstamo se puede aumentar continuamente. Algunas personas, es decir, aquellas que no tienen suficientes préstamos del fondo de previsión, sólo pueden completar sus préstamos para vivienda solicitando una combinación de préstamos del fondo de previsión y préstamos comerciales. No puedes transferir tu negocio al público y pedir prestado más.

3. ¿Cuánto más reembolsará el préstamo de vivienda de 400.000 después de 25 años y 5 años que el préstamo del fondo de previsión directa? ...

Después de cinco años de pago del préstamo comercial:

Monto de pago mensual original: 2713,34 yuanes.

Importe total del reembolso: 162.800,35 yuanes.

Intereses pagados: 125.294,39 yuanes.

Importe restante del reembolso: 286728,77 yuanes.

La situación después de cinco años de reembolso del préstamo del fondo de previsión:

Monto de reembolso mensual original: 2223,33 yuanes.

Reembolso total: 13.399,79 yuanes.

Intereses pagados: 848, 365, 438+0,4438+0 yuanes.

Importe restante del reembolso: 352.749,48 yuanes.

Casi más de 40.000 yuanes en intereses.

4. ¿Convertir préstamos comerciales en préstamos de fondos de previsión significa más préstamos pero menos préstamos?

Cuando un préstamo comercial se convierte en un préstamo del fondo de previsión, el prestatario debe cumplir las siguientes siete condiciones:

1. Cumplir con las condiciones de solicitud de préstamo del fondo de previsión para vivienda de la ciudad;

2. El prestatario debe ser el prestamista original de la vivienda.

3. El préstamo de vivienda comercial original no se ha liquidado y el banco acepta que el prestatario liquide el préstamo por adelantado.

4. reembolsado por más de un año (inclusive), y el historial crediticio es bueno, no hay saldo de préstamo vencido;

5. La propiedad comprada ha obtenido el certificado de propiedad emitido por el departamento de registro de bienes raíces local. y es una estructura de acero y hormigón;

6. La propiedad adquirida está hipotecada con un préstamo comercial adecuado.

7. No solicitó un préstamo del fondo de previsión de vivienda.

Se requieren comprobantes originales para transferir préstamos comerciales a reservas):

1. Contrato de compra de vivienda original;

2. Factura de compra original emitida por el departamento de impuestos. ;

3. Certificado de propiedad inmueble y certificado de terreno originales;

4. DNI originales de ambos cónyuges (vigencia mayor a un año);

5. Acta de matrimonio o acta de soltería Original (certificado de soltería estampada con el sello oficial de la unidad);

6. Libro de registro de hogar original;

7. comprobante de amortización;

8. Contrato de préstamo original firmado con el banco.