Cómo lidiar con el fraude de préstamos en línea
Cuando nos topamos con un fraude crediticio, es necesario conservar rápidamente las pruebas de los préstamos fraudulentos y salvaguardar los derechos mediante litigios.
Tomemos como ejemplo el fraude de préstamos online. Las estafas de préstamos en línea atraen la atención de las víctimas por motivos como un umbral bajo, sin hipoteca, sin trámites o incluso "pedir dinero prestado sólo con su documento de identidad", y luego exigen a la víctima que pague diversas tarifas con el argumento de que el préstamo requiere capital. verificación o defraudar la información de la cuenta bancaria de la víctima para robar dinero.
No sólo fueron defraudadas, sino que los delincuentes también utilizaron las cuentas defraudadas para lavar dinero. Después de haber sido defraudado de su dinero, transfirió el dinero de su cuenta por motivos de facturación. Los estafadores utilizan este método principalmente para interferir con el trabajo policial y crear obstáculos para que la policía resuelva delitos. Por tanto, los préstamos deben tramitarse a través de canales formales y no creer en el llamado umbral bajo.
Datos ampliados
El delito de fraude crediticio se refiere a fabricar la introducción de fondos y proyectos, utilizar contratos económicos falsos, utilizar certificados falsos, utilizar certificados falsos de derechos de propiedad como garantía y repetir garantías que exceden el valor de la garantía, etc. Razones falsas u otros medios para defraudar a los bancos u otras instituciones financieras para obtener préstamos más grandes.
El sujeto de este delito es un sujeto general, que puede constituirse por cualquier persona física que haya alcanzado la mayoría de edad penal y tenga capacidad para ser penalmente responsable, también puede convertirse en sujeto de este. delito. Los empleados de bancos u otras instituciones financieras que se confabulen con delincuentes que defrauden préstamos y les proporcionen asistencia serán tratados como cómplices del delito de fraude de préstamos.
La llamada conspiración, en este delito, significa que el personal de los bancos u otras instituciones financieras y los delincuentes que cometen fraude de préstamos se confabulan entre sí antes o durante el fraude, discuten o planifican juntos y cooperan con los perpetradores del fraude. El acto de los delincuentes que cooperan entre sí y actúan como personas internas para ayudarlos.
Si se trata principalmente del personal de los bancos y otras instituciones financieras, y las acciones tomadas se llevan a cabo principalmente aprovechando la conveniencia de sus posiciones, y otras personas en la sociedad solo brindan ayuda, entonces el Los delitos contra el personal de los bancos y otras instituciones financieras serán tratados de manera cualitativa. Si se trata de un delito de corrupción, debería castigarse como delito de corrupción, y otras personas de la sociedad deberían ser castigadas como cómplices del delito de corrupción.