¿En qué medida se supervisarán las transferencias bancarias en línea?

Una cantidad única o acumulada de transferencias de fondos entre cuentas bancarias de personas jurídicas, otras organizaciones y hogares industriales y comerciales individuales supera los 2 millones de yuanes o el equivalente en moneda extranjera de más de 200.000 dólares estadounidenses en la misma día. Transferencias de fondos entre cuentas bancarias de personas físicas, entre personas físicas y personas jurídicas, otras organizaciones y hogares industriales y comerciales individuales, el monto único o acumulado sea superior a 500.000 RMB o el equivalente en moneda extranjera sea superior a 6,5438 millones de dólares estadounidenses. Una de las partes de la transacción es una persona física y la única transacción transfronteriza o el equivalente acumulado del mismo día supera los 10.000 dólares estadounidenses.

Datos ampliados:

Medidas para la administración de la notificación de transacciones sospechosas y de gran cuantía por parte de las instituciones financieras

Artículo 3 El banco central y sus sucursales deberán informar transacciones a gran escala a instituciones financieras Supervisar e inspeccionar transacciones de alto valor y transacciones sospechosas.

Artículo 4 El banco central establecerá el Centro de Análisis y Monitoreo Anti-Lavado de Dinero de China, que será responsable de recibir informes sobre transacciones de gran valor y transacciones sospechosas en RMB y monedas extranjeras.

Si el Centro de Análisis y Monitoreo Anti-Lavado de Dinero de China determina que el informe de transacciones grandes o el informe de transacciones sospechosas presentado por una institución financiera está incompleto o contiene errores, puede emitir un aviso de corrección a la institución financiera que presentó el informe, y la institución financiera deberá realizar las correcciones dentro de los 5 días hábiles posteriores a la recepción del aviso de corrección.

Artículo 11 Los bancos comerciales, las cooperativas de crédito urbano, las cooperativas de crédito rural, las instituciones postales de ahorro y remesas, los bancos de políticas y las compañías de inversión fiduciarias deberán reportar las siguientes transacciones o comportamientos como transacciones sospechosas:

(1) Transferencias concentradas de entrada y salida de fondos en un corto período de tiempo, o transferencias concentradas de entrada y salida de fondos, que obviamente son inconsistentes con la identidad, el estado financiero y las operaciones comerciales del cliente.

(2) El mismo beneficiario frecuentemente recibe y paga fondos en un corto período de tiempo, y el monto de la transacción se acerca al estándar para transacciones grandes.

(3) Las personas jurídicas, otras organizaciones y los hogares industriales y comerciales individuales frecuentemente reciben remesas a corto plazo que obviamente no están relacionadas con sus operaciones comerciales, o los clientes personas físicas reciben con frecuencia remesas de personas jurídicas y otras organizaciones. en el futuro próximo.

(4) Las cuentas que han estado inactivas durante mucho tiempo se abren repentinamente por razones desconocidas, o las cuentas que generalmente tienen pequeños flujos de capital experimentan repentinamente entradas anormales de fondos y se recibe y paga una gran cantidad de fondos. en un corto período de tiempo.

(5) Las transacciones de fondos con clientes provenientes del tráfico de drogas, contrabando, actividades terroristas, áreas de juego o centros financieros extraterritoriales para evadir impuestos aumentan significativamente en un corto período de tiempo, o se reciben y pagan grandes cantidades de fondos frecuentemente.

(6) Abrir o cerrar una cuenta sin motivos normales y se ha recibido y pagado una gran cantidad de fondos antes de cerrar la cuenta.

(7) El reembolso anticipado del préstamo es obviamente incompatible con su situación financiera.

(8) La mayoría de los fondos en RMB adquiridos por los clientes para inversiones en el extranjero son efectivo o transferencias desde diferentes cuentas bancarias.

(9) El cliente requiere un negocio de swap de moneda nacional y extranjera, y el origen y el uso de los fondos son sospechosos.

(10) Los clientes suelen depositar cheques de viajero o giros en moneda extranjera emitidos en el extranjero, lo que es incompatible con sus condiciones comerciales.