Una empresa con pérdidas en Fujian defraudó a 6 bancos por 654.380 millones de yuanes en préstamos, siendo el Nan'an Rural Commercial Bank el que más sufrió.
La sentencia muestra que el acusado You Moushun, hombre, nacido en febrero de 1958, era originalmente el representante legal de Xinting Leather Plastic Co., Ltd., ciudad de Nan'an, provincia de Fujian.
La Fiscalía Popular de Nan'an acusó: Desde 2013, el acusado You Moushun sufrió graves pérdidas en Nan'an Xinting Leather and Plastic Co., Ltd. (en adelante, "Xinting Leather and Plastic Company" ) en la provincia de Fujian Solicite líneas de crédito de 6 bancos, incluidos Nan'an Rural Commercial Bank y Capital Bank.
Para obtener una solicitud de línea de crédito aprobada por el banco, You Moushun y el personal financiero produjeron contratos de compra y venta falsos, estados financieros trimestrales y anuales falsos de empresas con mayores ganancias e informes de auditoría de empresas que fueron incompatible con las condiciones operativas reales de la empresa, al ocultar el hecho de que la empresa estaba operando con pérdidas, defraudó la aprobación de la línea de crédito del banco.
Después de la verificación, You Moushun defraudó: el principal del préstamo del Nan'an Rural Commercial Bank era de 49.654.380.000 yuanes, y el principal del préstamo de 47.800.000 yuanes aún estaba vencido; el principal del préstamo de la sucursal de Quanzhou del Capital Bank era de 6.543.800.000 yuanes; , el principal del préstamo de 20 millones de RMB del Quanzhou Rural Commercial Bank estaba vencido; el préstamo de carta de crédito y el préstamo de capital de trabajo emitido por la sucursal de Quanzhou del Hua Xia Bank (600015) era de 22,7976 millones de RMB, y el principal del préstamo de 17.087.600 RMB aún estaba vencido. vencido; la sucursal de Quanzhou del Fujian Strait Bank emitió una factura de aceptación de 20 millones de yuanes y un préstamo de capital de trabajo de 180.000 yuanes. Hasta la fecha, el principal del préstamo de 28 millones de RMB aún está vencido. Los préstamos de factoring de la sucursal Nan'an del ICBC ascendieron a 30,999,4 millones de yuanes, los cuales estaban vencidos y no han sido devueltos.
Durante el juicio de este caso, el acusado You Moushun no tuvo objeciones a los cargos formulados por la fiscalía.
Según la confesión del demandado You Moushun, persona jurídica de Xinting Leather & Plastic Co., Ltd., la empresa ha ido en declive desde la crisis financiera de 2008, con unas pérdidas anuales de 20 millones. a 30 millones entre 20113 y 2014. Sabiendo que la empresa sufría graves pérdidas, instruyó a Lin, el director financiero de la empresa. Proporcionar informes de auditoría financiera de la empresa que sean inconsistentes con las condiciones operativas reales de la empresa, ocultar el hecho de que la empresa está operando con pérdidas, defraudar al Nan'an Rural Commercial Bank y a otros bancos relevantes para obtener créditos y luego crear contratos de compra y venta falsos. . , defraudando estos fondos de préstamos bancarios para otorgar préstamos sin problemas y utilizando estos préstamos para la producción y operación de la empresa, así como préstamos bancarios y préstamos privados e intereses antes del reembolso.
También hipotecó dos fábricas de Xinting Leather and Plastic Company al Nan'an Rural Commercial Bank y a la sucursal Houzhu del Quanzhou Rural Commercial Bank cuando expiraron los períodos de préstamo mencionados anteriormente, y la mayoría de ellas no pagaron a tiempo; .
El tribunal sostuvo que el demandado Nan'an Xinting Leather & Plastic Co., Ltd. de la provincia de Fujian y su principal demandado You Moushun obtuvieron préstamos bancarios, aceptaciones de letras y cartas de crédito por medios engañosos, lo que Concurrieron otras circunstancias especialmente graves. Todas las actuaciones constituyeron los delitos de obtención fraudulenta de préstamos, aceptación de letras y letras financieras. Después de que You Moushun apeló, el tribunal rechazó la segunda instancia.
1. El acusado, Fujian Nan'an Xinting Leather and Plastic Co., Ltd., cometió el delito de obtención fraudulenta de préstamos, aceptaciones de letras y letras financieras, y fue multado con 8 millones de RMB.
2. El acusado You Moushun fue declarado culpable de defraudar préstamos, aceptaciones de letras y letras financieras y fue sentenciado a cuatro años de prisión y una multa de 6 millones de RMB.
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