Muchos bancos de Guangdong han retirado por adelantado los préstamos ilegales relacionados con la vivienda. ¿Cómo sancionar los préstamos ilegales para comprar una casa?

Las penas impuestas por el Ministerio de Seguridad Pública por otorgar préstamos ilegalmente son penas de prisión de hasta cinco años y multa. Sin embargo, si la cantidad es especialmente elevada o causa pérdidas particularmente importantes, la persona será condenada a una pena de prisión de duración determinada no inferior a cinco años. Las circunstancias específicas serán determinadas por las autoridades judiciales en función del monto involucrado en la concesión ilegal de préstamos.

1. ¿Cuáles son las sanciones que impone el Ministerio de Seguridad Pública por otorgar préstamos ilegalmente?

Según el artículo 186 de la Ley Penal de la República Popular China, el delito de concesión ilegal de préstamos se refiere a la violación de las normas nacionales por parte del personal de los bancos u otras instituciones financieras que conceden préstamos por grandes cantidades o Quien cometa una cantidad particularmente grande o cause pérdidas particularmente grandes será sentenciado a una pena de prisión de no más de cinco años o a detención penal, y también será multado con no menos de 10.000 yuanes pero no más de 100.000 yuanes; si la cantidad es particularmente grande o causa pérdidas particularmente importantes, será sentenciado a una pena de prisión de no menos de cinco años y también a una multa de no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes. Todo miembro del personal de un banco u otra institución financiera que viole las normas estatales y otorgue préstamos a partes relacionadas será severamente sancionado de conformidad con lo dispuesto en el párrafo anterior. ?

Cualquier empleado de un banco u otra institución financiera que desembolse préstamos en violación de las regulaciones estatales, si el monto es enorme o causa grandes pérdidas, será sentenciado a pena de prisión de no más de cinco años o detención penal, y también se le impondrá una multa no inferior a 10.000 yuanes pero no superior a 100.000 yuanes, si la cantidad es particularmente elevada o causa pérdidas especialmente importantes, la persona será condenada a una pena de prisión fija de no menos de cinco años y un año de prisión; multa no inferior a 20.000 yuanes ni superior a 200.000 yuanes.

II. Elementos objetivos del delito de otorgamiento ilegal de préstamos

1. Las denominadas infracciones a leyes y reglamentos se refieren a infracciones a la “Ley de Banca Comercial”, “Ley de Garantías”. ", "Principios Generales de Préstamos", "Préstamos", "Medidas de Gestión de Certificados", "Medidas de Gestión de Fondos de Crédito", "Ley de Contratos" y otras leyes o reglamentos administrativos relacionados con la gestión de crédito.

2. ¿Cuál es lo dispuesto en el apartado 2 de este artículo? ¿Persona relevante? Generalmente no se refiere a una persona que tiene una relación con un miembro del personal de un banco u otra institución financiera. Este es un concepto legal. Según el párrafo 4 de este artículo y el artículo 40 de la "Ley de Bancos Comerciales", las partes relacionadas de un banco comercial se refieren a:? (1) Directores de bancos comerciales. Supervisores, gerentes, personal de las empresas de crédito y sus familiares cercanos; (2) Sociedades, emprendimientos y otras organizaciones económicas en las que el personal enumerado en el párrafo anterior invierta o desempeñe cargos de alta dirección. ?

Las partes relacionadas mencionadas anteriormente se pueden dividir a grandes rasgos en dos categorías:

(1) Personal interno de los bancos comerciales, incluidos directores (con algunas excepciones), supervisores y gerentes en general. niveles y crédito del personal empresarial.

(2) Personas u organizaciones externas que tienen ciertas relaciones internas con bancos comerciales, incluidos parientes cercanos del personal interno, compañías, emprendimientos y otras organizaciones económicas que tienen relaciones de inversión o de tiempo parcial con personal interno y sus parientes cercanos.

(3) La concesión ilegal de préstamos debe causar grandes pérdidas para constituir el delito de préstamos ilegales. Esta es una restricción importante al delito de préstamos ilegales.

En la práctica judicial, los sujetos de delitos de emisión ilegal son generalmente personal relevante de bancos o instituciones financieras. Según las leyes de nuestro país, quienes violen las disciplinas laborales pertinentes deben ser sancionados, especialmente aquellos que causen hechos delictivos graves, y deben ser tratados de acuerdo con las circunstancias previstas por la ley para evitar errores en la aplicación de la ley.

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