¿La integración y la internacionalización son las direcciones de desarrollo estratégico de cuál de los siguientes tipos de bancos?
La industria bancaria, que desempeña un papel fundamental en el juego de ajedrez económico de China, ahora enfrenta oportunidades de desarrollo estratégico que son más urgentes, más atractivas para el mercado y tienen más espacio que nunca para el comportamiento internacional.
Así como la internacionalización del RMB se considera ampliamente como el mayor dividendo de los cambios en la estructura monetaria global en la primera mitad del siglo XXI, dentro del marco lógico de la integración económica global, si el La industria bancaria china puede responder a la estrategia de desarrollo nacional y adoptar Con apoyo a reformas orientadas al mercado, como la economía de China está profundamente arraigada en los eslabones de alto nivel de la cadena de valor global, se convertirá en un capital financiero integral que sirva La transformación económica interna y la expansión de las fronteras internacionales no solo pueden mejorar significativamente su propia competitividad, sino también convertirse en una fuerza estabilizadora central y súper advenediza global en los mercados financieros.
El papel internacional del sector bancario
Ha habido un cambio fundamental
Si decimos que desde el lanzamiento de la reforma orientada al mercado en 1994 hasta la ingreso a la OMC en 2001, y luego hasta 2012. En los 18 años transcurridos desde que el XVIII Congreso Nacional del Partido Comunista de China lanzó la profundización integral de las reformas, la tarea principal de la industria bancaria de China ha sido convertirse en un competidor calificado del mercado. A través de la reforma de los sistemas empresariales modernos, con la voluntad de China de participar en los asuntos económicos internacionales desde 2013, con la mejora significativa en la gestión y las capacidades, las misiones estratégicas que enfrenta la industria bancaria de China han aumentado repentinamente y la lista de tareas del mercado. y las oportunidades se han vuelto aún más abrumadoras. Ya sea la globalización del centro extraterritorial del RMB, el avance constante de las zonas de libre comercio bilaterales o multilaterales, el lanzamiento continuo de productos públicos regionales o globales y el desarrollo acelerado de la inversión directa en el extranjero de las empresas chinas y las fusiones y adquisiciones transfronterizas. , han proporcionado una ventana de tiempo extremadamente rara para la internacionalización de la industria bancaria de China y también han dado tareas históricas sin precedentes.
Desde la perspectiva de la demanda del mercado internacional y la capacidad de oferta de capital, la creciente industria de capital bancario chino se ha convertido en un prestamista importante, e incluso en un prestamista de último recurso, para los países vecinos y en desarrollo de América Latina y África. Al otorgar préstamos a Rusia, Brasil, Argentina, Venezuela, Ecuador y otros países, y aumentar continuamente el capital del Fondo de Desarrollo China-África, China y los países socios antes mencionados han logrado una situación en la que todos ganan. Se espera que la estrategia “La Franja y la Ruta”, que se lanzará a gran escala este año, promueva la expansión a gran escala del capital chino en el extranjero. De hecho, el capital bancario es un arma versátil que puede usarse tanto ofensiva como defensivamente, y también es una poderosa palanca que demuestra la influencia del país. Con la importante aceleración de las inversiones de China en el extranjero, China ha pasado de aceptar pasivamente el papel de las cadenas de valor globales a integrarse activamente en las cadenas de valor globales e incluso controlarlas activamente. Aunque las estadísticas del Ministerio de Comercio muestran que de enero a noviembre del año pasado, la cantidad de capital extranjero realmente utilizada por China (106.240 millones de dólares) fue aún mayor que la cantidad de inversión no financiera en el extranjero (89.800 millones de dólares), es Se cree que China se ha convertido en una inversión neta en 2014. Países exportadores de capital. Estadísticas recientes de la Administración Estatal de Divisas muestran que a finales de septiembre del año pasado, China tenía activos financieros externos por 6,29 billones de dólares, pasivos financieros externos por 4,49 billones de dólares y activos financieros externos netos por 1,8 billones de dólares. Se espera que con el avance continuo de las negociaciones de la "Estrategia de la Franja y la Ruta", el "Área de Libre Comercio Asia-Pacífico" y el "Acuerdo de Inversión (TBI) entre China y Estados Unidos", el ritmo del despliegue global del capital chino se acelere significativamente. y China pronto tendrá una capacidad de capital de producción anual de 300 mil millones de dólares.
Entre objetivos y capacidades
Todavía hay una brecha
Es sólo que hay una enorme brecha entre la creación de capacidad internacional de la industria bancaria de China hasta el momento y las necesidades del país y la demanda del mercado internacional. A finales de 2013, 18 bancos chinos*** habían abierto 1.127 sucursales en el extranjero en 51 países y regiones, con activos totales de 1,2 billones de dólares estadounidenses. El número total de sucursales en el extranjero era menor que el de HSBC, y los activos totales eran solo. equivalente al de los activos de HSBC en HSBC Asia Pacífico. El Banco Industrial y Comercial de China, que ya es el banco más grande del mundo en términos de activos, obtuvo ganancias antes de impuestos en los mercados extranjeros de sólo 2.233 millones de dólares estadounidenses en 2013. En comparación con los datos de que los grandes bancos de Estados Unidos y Europa a menudo obtienen el 40% de sus ganancias del extranjero, obviamente esta cifra no está al mismo nivel. Aunque los máximos responsables de la toma de decisiones han abierto un gran número de oportunidades en el extranjero para la industria bancaria china a través de la diplomacia de alto nivel en las cumbres de los últimos años, las instituciones financieras que durante mucho tiempo han estado "mintiendo y contando dinero" en el mercado interno obviamente no han podido mantenerse al día con el gobierno. Por ejemplo, el gobierno inició el establecimiento de una línea de crédito especial de 10 mil millones de dólares para promover la cooperación económica entre China y Europa central y oriental, y asignó una cierta proporción de préstamos preferenciales para apoyar el desarrollo económico de ambas partes en áreas como la técnica. Las instalaciones, la alta tecnología y la economía verde cooperan.
El punto de partida estratégico del gobierno para establecer préstamos preferenciales es llevar el alcance de la industria bancaria china a Europa central y oriental. Sin embargo, el progreso comercial de los bancos chinos en esta región ha sido hasta ahora bastante lento. El lanzamiento intensivo del Banco de Desarrollo BRICS, el Banco Asiático de Inversión en Infraestructura y la versión china de plataformas de cooperación financiera multilateral como el Fondo de la Ruta de la Seda para servir a la estrategia de "La Franja y la Ruta" el año pasado también han obligado a la industria bancaria nacional a mejorar. lo antes posible en una medida considerable. En cuanto a la estrategia de internacionalización del RMB, que tiene la capacidad de reescribir el panorama monetario global, no solo continuará brindando compensación global de RMB, inversiones transfronterizas, negocios personales en RMB en el extranjero, desarrollo de derivados en RMB, préstamos transfronterizos en RMB y otros servicios. , pero también obligará a los bancos chinos a lanzar oportunamente más activos en RMB y modelos de negocio que satisfagan las necesidades del mercado internacional.
Cabe afirmar que los bancos chinos han innovado en los últimos años una variedad de productos de liquidación transfronteriza en RMB basados en la financiación del comercio, como remesas en RMB, pagos de acuerdos en RMB y productos combinados transfronterizos, que satisfacer hasta cierto punto También satisface las necesidades de financiación y gestión de riesgos de las empresas financiadas por China en el extranjero. Los cinco principales bancos comerciales controlados por el Estado han acelerado significativamente el ritmo de establecimiento de nuevas instituciones en el extranjero y de fusiones y adquisiciones en los últimos años. El Banco Agrícola de China ha establecido sucursales en los principales centros financieros internacionales, como Nueva York, Tokio y el Banco de Frankfurt. de China, ICBC y China Construction Bank se han convertido sucesivamente en bancos de compensación de RMB en el extranjero. China En 2013, la sucursal del banco en Nueva York proporcionó con éxito un préstamo sindicado de 4.000 millones de dólares para la adquisición de Smithfield por parte de Shuanghui International. Todo esto muestra que la industria bancaria de China ha logrado avances positivos en la construcción de una asignación global de recursos financieros.
Forme lo antes posible
El patrón operativo "un cuerpo, dos alas"
Hay que reconocer que los bancos chinos están en el proceso de creación de una red internacional. La construcción, la construcción de sistemas de TI, la innovación empresarial y de productos y la gestión y el control de riesgos todavía están rezagados, especialmente en el nivel de gestión localizada. Los grandes bancos de Estados Unidos, Reino Unido y otros países han establecido un sistema de gestión bastante maduro en este sentido para evitar el problema de "aclimatación" que surge en el proceso de internacionalización. Esta estrategia de "localización" aparentemente simple es en realidad muy difícil de implementar. No solo requiere que la empresa establezca un sistema de gestión institucionalizado, sino que también requiere que una gran cantidad de gerentes globales con capacidades de gestión transnacionales y transculturales la implementen. . Este tipo de recursos humanos internacionales es precisamente lo que más les falta a los bancos chinos en la actualidad.
La tarea que tiene por delante la industria bancaria china es: es urgente tomar medidas de reforma sustanciales de ahora en adelante, promover eficazmente la reforma del gobierno corporativo, fortalecer la construcción de la cultura institucional, mejorar los niveles de gestión de riesgos y acelerar la innovación empresarial. y la creación de capacidad internacional, y mejorar constantemente el rendimiento de los beneficios y la calidad del servicio para los inversores y consumidores nacionales, formar un patrón operativo de "un cuerpo y dos alas" con el mercado interno como organismo principal y los mercados extranjeros y las instituciones financieras internacionales multilaterales como organismo principal. la base, esforzándose por transformarse Para construir una empresa financiera de clase mundial con una estructura de capital razonable y un mecanismo eficaz de incentivos y restricciones que realmente pueda adaptarse a la competencia internacional.