Normas de la Brigada de Investigación Económica para la presentación de denuncias contra usureros

1. Definición de usura

La usura se refiere a que el acreedor otorga préstamos al deudor a través de la usura, y el interés, la tasa de interés u otros cargos exceden obviamente el límite legal o el rango razonable. causar cargas irrazonables al comportamiento del deudor. Cuando el Equipo de Investigación Económica presenta un caso, primero determinará si el comportamiento involucrado constituye usura.

2. Factores a considerar en las normas de presentación de casos

Niveles de interés, tasas de interés y otros cargos: El Equipo de Investigación Económica investigará si los niveles de interés, tasas de interés y otros cargos sobre los préstamos involucrados exceden el límite superior legal o son obviamente irrazonables.

La situación económica del deudor: si el deudor enfrenta serias dificultades financieras o está endeudado debido a la usura también es un factor importante que considera el equipo de investigación económica.

Propósito del endeudamiento y capacidad de pago: si el propósito del endeudamiento es legal y conforme, y si la capacidad de pago del deudor se ve afectada por la usura también son aspectos que deben considerarse al presentar un caso.

Suficiencia de pruebas: El caso debe estar sustentado en pruebas suficientes. La Brigada de Investigación Económica evaluará la suficiencia y confiabilidad de las pruebas para determinar si cumplen con las condiciones para presentar un caso.

Tres. Procedimiento e investigación de presentación de casos

Una vez que la Brigada de Investigación Económica considere que la usura puede constituir un delito y cumpla con los criterios para presentar un caso, se iniciará el procedimiento de presentación de casos. Una vez archivado el caso, la Brigada de Investigación Económica llevará a cabo una investigación, recopilará pruebas, descubrirá la verdad y decidirá si transfiere el caso para su procesamiento con base en los resultados de la investigación.

En resumen:

Al manejar casos de usura, el Equipo de Investigación Económica considerará exhaustivamente la definición de usura, el nivel de las tasas de interés, la situación económica del deudor y el propósito del préstamo. y la capacidad de pago, y la idoneidad de la evidencia y otros factores. Sólo cuando se cumplan ciertos estándares para la presentación de un caso, la Brigada de Investigación Económica iniciará el proceso de presentación del caso y llevará a cabo investigaciones y trámites adicionales.

Base jurídica:

Ley Penal de la República Popular China

El artículo 175 estipula:

Préstamo de crédito de instituciones financieras para el propósito del préstamo Si la cantidad de ingresos ilegales es relativamente grande, será sentenciado a una pena de prisión de no más de tres años o a prisión penal, y también se le impondrá una multa no inferior a una vez pero no superior a cinco veces el ingresos ilícitos, si la cantidad es elevada, será condenado a pena privativa de libertad no inferior a tres años ni superior a siete años, además de una multa no inferior a una vez pero no superior a cinco veces el importe de la misma. Se impondrán ingresos ilegales.

Reglamento del Tribunal Supremo Popular sobre diversas cuestiones relativas a la aplicación de la ley en el juicio de casos de préstamos privados

El artículo 25 estipula:

El prestamista solicita la prestatario pagar la tasa de interés acordada en el contrato. El Tribunal Popular apoyará el pago de intereses, excepto cuando la tasa de interés acordada por ambas partes exceda cuatro veces el precio de mercado del préstamo a un año en el momento en que se establece el contrato.